原標題：工行萊蕪分行獲得外匯業務合規與審慎經營A類評級

來源：齊魯晚報

近期,國家外匯管理局萊蕪市中心支局對2019年10月1日至2020年9月30日轄內11家銀行進行了外匯業務合規與審慎經營考核評估,工行萊蕪分行在2020年度外匯業務合規與審慎經營考核評估中獲得A類評級,連續兩年獲得外匯監管部門A類評級,為打造“境內外匯業務首選銀行”夯實基礎。

高度重視、提高思想認識。“合規無小事”,工行萊蕪分行領導高度重視外匯合規工作,成立了外匯合規管理領導小組作為全行外匯業務合規管理的領導協調機構,履行全行外匯合規管理工作的決策部署、統籌協調、組織推動、督辦落實等管理職責。通過明確自身責任、強化檢查監督、健全報告機制來加強業務精細化管理,提升外匯業務合規管理水平。

強化執行,落實展業原則。萊蕪分行認真落實展業要求,從“形式合規”轉向“實質合規”,從交易合規轉向客戶識別與交易合規并重,從單證表面審核轉向更加注重商業合理性、邏輯合理性審查,從單純事前逐筆審查轉向貫穿事前事中事后全流程的持續監控分析,注重把握合規本質,切實發揮外匯業務合規第一道防線作用。

嚴格核查,提升數據報送質量。在分行層面,堅持每日數據核查,用好總、省行相關監測系統,做好數據申報監測,深入分析差錯產生原因,有針對性地落實整改。在支行層面,規范操作,建立對公結售匯客戶中外資性質臺賬,按要求進行數據申報,及時、準確反饋業務監測系統推送的疑似分拆及外幣現鈔核查數據。

積極響應,做好政策落地執行。萊蕪分行積極響應外匯局開展便利化試點及跨境金融區塊鏈平臺推廣工作。一方面,在落實展業原則的前提下,開展貿易便利化試點工作,做好業務抽查、動態評估、政策宣傳等工作,為外貿企業提供合規、優質的跨境金融服務。另一方面,用好外匯局跨境金融區塊鏈服務平臺,將其作為核實業務背景真實性的重要手段。

建設隊伍,提高從業人員素質。穩定、專業的外匯隊伍是外匯業務合規發展的動力。分行公司金融業務部聯合個人金融各業務、人力資源、運行管理等部門協同做好隊伍建設,通過做好業務、政策及產品培訓,提高人員業務素質,同時嚴格落實外匯客服經理績效考核激勵工作,有效提升外匯客服經理工作的積極性。

2020年8月,萊蕪分行根據外匯局資本項目競賽要求,組織各支行運營主管、外匯客服經理A/B崗及儲備客服經理進行集中學習,并選拔參加省行考試。最終,在省行組織的資本項目外匯業務技能比賽中,分行取得團體第一名的優異成績。

(通訊員 鄒曉暉)

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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