原標題：天津銀行濟南分行切實履行社會職責 筑牢金融安全防線

來源：齊魯晚報

近年來,反洗錢工作面對國內外日漸復雜的形勢,早已不再局限于簡單的技術處理,已經上升到國家戰略層面,在維護國家安全、維護經濟金融穩定、維護社會公平公義、維護群眾切身利益等方面都具有極為重要的意義。天津銀行濟南分行在新形勢下,提高站位,堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,全面落實有關反洗錢工作的各項決策與部署,盡職擔當,加大資源與人才投入,通過信息技術為反洗錢工作提供支持,通過培養專業型人才為反洗錢工作提供保障,充分發揮洗錢犯罪首防作用,取得了顯著的風險防控成果。

天津銀行濟南歷下支行位于濟南市經十路主干道沿線,地處濟南市東部新城中心位置,附近社區、商場眾多,各家銀行均在該地區設有營業網點,容易成為可疑人員的首選作案地點。今年,該行工作人員憑借敏銳的洞察力和過硬的業務素養,成功堵截多起可疑人員開卡事件,其中,就包含了以下這起較為典型的可疑團伙開卡事件。

3月份的某天上午,一名萊城區女性客戶張依慧(以下均為化名)前來該行辦理開卡業務,營業廳大堂經理盡職對其進行身份識別且未見明顯可疑,便為張依慧辦理了開卡業務。緊接著,又有一男一女兩名客戶結伴來到營業廳要求開卡,男性客戶趙東(以下均為化名),濟南市鋼城區人士,提供的工作單位無法采取核實措施,提供的家庭住址也存在明顯的矛盾,大堂經理覺得可疑,便提出需先對趙東進行上門核實,核查身份信息真實有效后,才能為其開卡,趙東嫌麻煩,不再辦理業務。結伴而來的女性客戶張依梅(以下均為化名),濟南市萊城區人士,提供的身份信息含糊不清,大堂經理見此也提出需要先核實再開卡,張依梅表示太麻煩了,再去其他銀行問問。在與大堂經理交流期間,趙東說兩人是夫妻關系,但遭到了張依梅否認,客戶二人的舉止異常,頻頻引起大堂經理的懷疑。二人離開營業廳后大堂經理發現張依梅與剛剛辦理開卡業務的張依慧提供的工作單位相同,立即向營業廳主管進行了匯報。該行主管立即調閱營業廳門口監控錄像,通過回看發現,兩名女性客戶乘坐同一輛私家車前來,張依慧獨自先進入營業廳,趙東從東邊走來同張依梅會合后進入營業廳。兩名女性客戶曾在網點內擦肩而過,但兩人卻裝作不認識的樣子。三名客戶團伙開卡特征較為明顯,且行為可疑,如若存在出租、出借、買賣銀行卡和利用控制賬戶實施電信詐騙等違法行為,必將為社會公眾的資金安全帶來巨大危害,該行主管立即在轄內進行案例通報,提醒同城的其他網點加強警惕,同時采取相關措施,對開卡成功的張依慧的賬戶進行可疑資金交易監測,杜絕發生洗錢風險。

天津銀行濟南分行轄屬各機構堅持風險為本的工作原則,貫徹落實客戶身份識別制度及賬戶分類分級管理機制,防范各類支付結算風險,將強化風控管理建立在提升客戶風險識別能力之上,切實擔負起防范洗錢風險的主體責任,積極推動反洗錢工作數字化轉型,逐步完善打擊、預防、監測、協查、監管“五位一體”的工作格局,有效提升全體員工的反洗錢工作水平,筑牢預防洗錢犯罪的“第一道防線”,保障人民群眾資金安全和合法權益。

(孟垠)

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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