原標題：建行山東省分行供應鏈金融成效顯著

來源：經濟導報

◆記者 劉民

陽春三月,草長鶯飛,充滿希望的山東大地上春潮奔涌,百舸爭流。

金融是經濟的血脈,在助力經濟發展中發揮著重要作用。建行山東省分行快速響應中央一號文件關于全面推進鄉村振興,促進農村一二三產業發展的戰略部署,創新“供應鏈+農業+金融”服務模式,重點打造農業產業龍頭企業和政府采購涉農專屬場景,以供應鏈金融新模式擘畫鄉村振興新篇章。

近年來,駐山東各大國有銀行分行和股份制銀行、城商行都發力供應鏈金融,建行山東省分行的成果尤其突出:截至3月底,供應鏈融資比年初新增超過30億元,余額近230億元,在同業中領先地位顯著；累計拓展鄉村振興重點場景26個,涉農信貸余額近10億元,有效賦能農村經濟和鄉村振興。建行山東省分行供應鏈金融成效顯著,又是如何做的?

找準核心企業

助力上下游產業

建行作為肩負助力地方發展重任的國有大行,高度重視發揮供應鏈金融的作用。建行山東省分行相關負責人表示,供應鏈金融最大的特點就是通過尋找出一個大的核心企業,以核心企業為龍頭為其產業鏈中上下游客戶提供金融支持。一方面,將資金有效注入相對弱勢的上下游配套中小企業,解決中小企業融資難和資金失衡的問題；另一方面,將銀行信用融入核心企業的購銷行為,增強其商業信用,促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系,從而提升供應鏈的競爭能力。

供應鏈金融的優勢明顯,在這種融資模式下,處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持,資金這一“臍血”注入配套企業就等于進入了供應鏈,可以激活整個“鏈條”的運轉。借助銀行信用的支持,可以為中小企業解決資金難題,贏得更多商機。

建行供應鏈專營團隊已經成立8年有余,他們奮戰在供應鏈金融業務第一線,利用供應鏈思路和解決方案為企業解決燃眉之急,結合后端的大型深加工企業做支撐,依托“e信通”產品,發力上游采購環節,把信貸業務延伸到真正需求資金的農產品購銷、加工企業,開辟了金融服務綠色通道。

“供應鏈金融的資金不是簡單借給企業,是在其買賣過程通過增信作用直接賦能,以龍頭企業的信用作為背書和擔保,通過龍頭企業的交易延長資金鏈條,把金融活水滴灌到產業鏈中最需要資金的細枝末節。”說起中裕、中谷、史丹利、視界牧業、奧亞牧業等一大批從建行供應鏈金融業務中受益的涉農龍頭企業,建行供應鏈專營團隊負責人備感自豪。

金融賦能

精準助力鄉村振興

建行山東省分行的供應鏈解決方案,在有效滿足涉農企業資金需求上表現突出。某淀粉糖有限公司網絡供應鏈“e信通”落地,成為供應鏈金融與農業產業鏈深度融合的典型范例。

該公司是山東省農業產業化省級重點龍頭企業,2021年全國淀粉糖加工十強企業,主要從事生產銷售淀粉及淀粉糖漿等產品,生產所需原材料為玉米。建行工作人員發現該企業的上游供應商多為中小型農業公司,就多次拜訪企業,分析其經營模式和上下游產業鏈特點,提前規劃,精細部署,針對客戶的需求、痛點、堵點,量身定制供應鏈解決方案。1月末,建行供應鏈金融資金幫助供應商資金及時到賬周轉,解決了企業采購4000余噸玉米的資金難題。

建行山東省分行還根據中央一號文件提出的“全面完成高標準農田建設階段性任務”,基于高標準農田建設政府采購場景和真實的貿易關系,創新打造支持高標準農田建設專屬產品——網絡供應鏈高標準農田貸,進一步豐富了鄉村振興貸款產品體系。該行系統性確定項目清單對接方案,在全省范圍內快速推廣。成立“省-分-支”三級團隊,赴各市、縣農業農村局摸清區域內項目名單,奔赴田間地頭逐個對項目參與方進行產品講解,提供定制化、一站式、全線上融資服務方案。目前,累計為23個高標準農田項目融資超過9000萬元,開辟了供應鏈金融助力鄉村振興的藍海。

圍繞“鏈長制”

培強產業集群

金融機構支持地方經濟發展,最關鍵的是緊扣地方的發展重點和戰略部署。山東省作為第一個全面實施新舊動能轉換戰略的國家級綜合實驗區,全面落實產業鏈“鏈長制”,助力高質量發展成為省委、省政府抓的頭等大事。

“鏈長制”是強化產業鏈責任的一種制度創新,著眼于貫通上下游產業鏈條的關鍵環節,通過介入產業鏈上下游企業的溝通協同環節,以“鏈長制”方式在要素保障、市場需求、政策幫扶等領域精準發力,形成穩定、發展、提升的長效機制。山東是制造業大省、強省,工業門類齊全、體系完整,是全國唯一擁有41個工業大類的省份,具備全面推行“鏈長制”的優良的“工業土壤”。

目前,隨著“鏈長制”頂層設計展開,各地都在加快“鏈長制”政策落地方面的強化探索。山東省市縣三級均已建立“鏈長制”,并通過將各級“鏈長制”融合起來,最大程度利用各方資源“一體化”推進全產業鏈創新發展。今年起,全省進一步提出在42條產業鏈中精選10條產業鏈作為重中之重,繼續細化完善“1個圖譜+N張清單”,強化政策支持、要素保障,推動一批“專精特新”中小企業卡位入鏈發展,加快形成3至5條世界級產業鏈。

地方經濟發展的重點,就是金融機構的著力點,建行山東省分行看到了其中的機遇,結合政府工作報告中“發展戰略性新興產業集群”的內容,該行對圍繞“鏈長制”助力發展戰略性新興產業集群有了新的思考。

“今年的政府工作報告指出,發展戰略性新興產業集群,對于形成產業鏈競爭優勢、促進經濟高質量發展有著突出的意義。”建行山東省分行相關負責人認為,山東省在著力打造戰略性新興產業新優勢,力爭在發展中搶占先機,可以說,加強供應鏈金融的頂層設計、制度創新與政策落地和執行,與助力“鏈長制”,打造戰略性新興產業集群殊途同歸、相得益彰 ,“完整的產業鏈條集群式發展”,尤其離不開高度發達的供應鏈金融體系的支持。

近年來,建行山東省分行高度關注新金融與產業融合,以供應鏈業務作為對公業務數字化轉型的突破口,不斷創新產品,豐富場景應用,擴展服務渠道,推動供應鏈金融生態建設,被人民銀行濟南分行、山東省財政廳、山東省工信廳評為“2021年度供應鏈金融優秀金融機構”。目前,該行已創新并推廣e政通、e點通、e信通、e銷通、e票通、e醫通等系列產品,累計投放全流程網絡供應鏈貸款超過870億元,服務了8000余家供應商和經銷商,有力支持了地方經濟發展。

今后,建行山東省分行將圍繞“新金融深耕齊魯沃土,新發展打造首選銀行”的愿景,發揮供應鏈金融優勢,不斷創新產品,豐富場景應用,擴展服務渠道,為山東經濟社會發展注入更多金融活水,打造推進鄉村振興和地方經濟繁榮的“樣板銀行”。

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