原標題：因信用卡業務管理不到位中信銀行被罰30萬！青島分行多次因合規問題被罰！

來源：大眾報業·半島新聞

近日，中國銀保監會蘇州銀保監分局公布的行政處罰信息公開表蘇州銀保監罰決字〔2022〕1號顯示，中信銀行股份有限公司信用卡中心蘇州分中心因信用卡業務管理不到位，蘇州銀保監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣30萬元，處罰日期2022年3月31日。

不久前，中信銀行股份有限公司因中信銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在8項違法違規行為，銀保監會對其處以290萬元的罰款。

記者梳理發現，中信銀行曾連續四年收千萬級罰單。具體來看：

2021年年初，中信銀行因“涉四宗罪”被罰2890萬。第一是沒有照規定審核客戶身份；第二是沒有保存關鍵的用戶資料和交易信息；第三是沒有上報可疑交易；第四是為資質不明的可疑客戶辦理業務。

2020年2月20日，北京銀保監局對中信銀行開出了一筆2020萬元的罰單。處罰信息顯示，中信銀行主要違法違規事由包含19項，主要涉及房地產資金運作行為違法違規。

2019年8月9日，中國銀保監會在官網掛出的行政處罰信息公開表顯示，中信銀行因存在未按規定提供報表且逾期未改正、錯報、漏報銀行業監管統計資料等十三項違法違規事實，被沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元。

2018年12月7日，中國銀保監會在官網公布了10張巨額罰單，中信銀行領了一張2280萬元的罰單。根據罰單信息，中信銀行主要的違規事由包括理財資金違規繳納土地款；自有資金融資違規繳納土地款；為非保本理財產品提供保本承諾；信貸資金為理財產品提供融資；收益權轉讓業務違規提供信用擔保；項目投資審核嚴重缺位。

記者梳理還發現，中信銀行青島分行也多次被罰。

2018年1月10日，中國人民銀行青島市中心支行發布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業管理條例》關于征信管理的相關規定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬元罰款，江愛華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬元罰款。作出行政處罰決定日期為2017年12月29日。

2018年2月，銀監會網站發布的青島銀監局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司（以下簡稱“中信銀行”）青島南京路支行存在貸前調查嚴重不盡職違法違規行為。青島銀監局對其罰款人民幣五十萬元。

(青銀)罰字[2016]第13號罰單顯示，中信銀行青島分行存在信用信息查詢和使用不規范、向第三人提供個人信息等違法違規行為，中國人民銀行青島市中心支行對其處以17.5萬元罰款。

愛企查顯示，中信銀行股份有限公司青島分行成立于1991年10月28日。經營范圍包括本外幣存款、貸款、結算業務；票據承兌、貼現業務；匯兌、旅行支票、信用卡業務；代理收付和財產保管業務；經濟擔保和信用見證業務；代理保險業務；經濟咨詢業務等。

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網官方微博（@齊魯網）提供新聞線索。齊魯網廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。