原標(biāo)題：因信用卡業(yè)務(wù)管理不到位中信銀行被罰30萬！青島分行多次因合規(guī)問題被罰！

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，中國銀保監(jiān)會蘇州銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號顯示，中信銀行股份有限公司信用卡中心蘇州分中心因信用卡業(yè)務(wù)管理不到位，蘇州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對其罰款人民幣30萬元，處罰日期2022年3月31日。

不久前，中信銀行股份有限公司因中信銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在8項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會對其處以290萬元的罰款。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，中信銀行曾連續(xù)四年收千萬級罰單。具體來看：

2021年年初，中信銀行因“涉四宗罪”被罰2890萬。第一是沒有照規(guī)定審核客戶身份；第二是沒有保存關(guān)鍵的用戶資料和交易信息；第三是沒有上報(bào)可疑交易；第四是為資質(zhì)不明的可疑客戶辦理業(yè)務(wù)。

2020年2月20日，北京銀保監(jiān)局對中信銀行開出了一筆2020萬元的罰單。處罰信息顯示，中信銀行主要違法違規(guī)事由包含19項(xiàng)，主要涉及房地產(chǎn)資金運(yùn)作行為違法違規(guī)。

2019年8月9日，中國銀保監(jiān)會在官網(wǎng)掛出的行政處罰信息公開表顯示，中信銀行因存在未按規(guī)定提供報(bào)表且逾期未改正、錯報(bào)、漏報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料等十三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計(jì)2223.6677萬元。

2018年12月7日，中國銀保監(jiān)會在官網(wǎng)公布了10張巨額罰單，中信銀行領(lǐng)了一張2280萬元的罰單。根據(jù)罰單信息，中信銀行主要的違規(guī)事由包括理財(cái)資金違規(guī)繳納土地款；自有資金融資違規(guī)繳納土地款；為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾；信貸資金為理財(cái)產(chǎn)品提供融資；收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)保；項(xiàng)目投資審核嚴(yán)重缺位。

記者梳理還發(fā)現(xiàn)，中信銀行青島分行也多次被罰。

2018年1月10日，中國人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》關(guān)于征信管理的相關(guān)規(guī)定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬元罰款，江愛華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬元罰款。作出行政處罰決定日期為2017年12月29日。

2018年2月，銀監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布的青島銀監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司（以下簡稱“中信銀行”）青島南京路支行存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職違法違規(guī)行為。青島銀監(jiān)局對其罰款人民幣五十萬元。

(青銀)罰字[2016]第13號罰單顯示，中信銀行青島分行存在信用信息查詢和使用不規(guī)范、向第三人提供個(gè)人信息等違法違規(guī)行為，中國人民銀行青島市中心支行對其處以17.5萬元罰款。

愛企查顯示，中信銀行股份有限公司青島分行成立于1991年10月28日。經(jīng)營范圍包括本外幣存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)；票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；匯兌、旅行支票、信用卡業(yè)務(wù)；代理收付和財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)擔(dān)保和信用見證業(yè)務(wù)；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)等。

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