原標題：優先受理 優先審批！青島金融機構為“專精特新”蓄勢添能

來源：青島日報/觀海新聞

作為諸多制造業細分領域的示范和標桿，“專精特新”企業日益成為城市產業競爭力的重要支撐，引發各地競逐。當下，面對新一輪機遇，各地摩拳擦掌，爭相加碼。

在以制造業立市的青島，正是這些“專精特新”企業，作為產業鏈、供應鏈上不可或缺的重要一環，發揮著示范集聚作用，引領著青島制造加速前行。

“專精特新”企業的發展離不開金融活水的精準滴灌。近期以來，青島各家金融機構針對“專精特新”企業的融資痛點，積極創新金融服務，助力“專精特新”企業融資發展。

“一企一策”服務精準化

不少科技型“專精特新”企業因輕資產、無傳統抵押物等原因，難以獲得銀行信貸資金支持。如何支持科技型“專精特新”企業融資，成為銀行需要解決的課題。在加大信貸支持的同時，農行青島分行還為科創企業提供綜合化金融服務保障，特別是對擁有核心技術、有上市計劃的企業，充分發揮總分行聯動和行司聯動的系統優勢，依托總行股權投資平臺，以“債權融資+股權投資”相結合的方式，為企業拓寬資金渠道，引入投行服務。

農行青島分行積極爭取成為總行科創企業金融服務試點分行，建立國家、省、市三級客戶名單，依托海爾卡奧斯、檬豆等專精特新企業互聯網服務平臺，開展“政銀企”聯合走訪，了解客戶金融需求，對接率實現100%。充分運用試點行專屬政策，將青島市97家國家級“小巨人”企業、5085家省市級專精特新和科創類企業均納入了總行重點支持名單，為其降低企業準入門檻、提高授信額度，提供差異化的信貸政策。

截至目前，農行青島分行有“專精特新”企業開立賬戶1600多戶，其中國家級專精特新“小巨人”企業70戶，合作覆蓋率95%；省市級專精特新企業1571戶，合作覆蓋率近50%，“專精特新”企業貸款余額達到58億元，累貸額近百億元。

青島某環境能源工程公司是一家綜合性、全方位的生物質能源資源化利用系統服務商，是國家級專精特新小巨人企業、瞪羚企業。農行青島分行在走訪中了解到，企業有調整融資結構和資本市場顧問咨詢等業務需求，該行立即組建專項服務團隊，依托“金融服務小巨人企業十六條舉措”，制定“一環兩鏈”產品組合方案，即全生命周期閉環營銷和雙鏈條供應鏈融資模式，僅用1周時間即為企業以信用方式審批新增授信2000萬元，發放貸款1000萬元，滿足了客戶急切的融資需求，還較好地控制了融資成本。

農行青島分行相關人士表示，未來，農行青島分行將進一步加大資源傾斜和政策支持，從拓客群、抓渠道、優產品等多個方面，加大對“專精特新”企業的支持力度，引金融活水精準滴灌，與企業攜手共同成長。

“全產品、全周期”服務綜合化

4月7日，在銀行間市場交易商協會（NAFMII）的指導和支持下，青島農商銀行成功為某企業存量債券創設信用風險緩釋憑證（CRMW），名義本金6000萬元。這是該行獨立創設的首單信用風險緩釋憑證，青島農商銀行也因此成為全國第二家憑證創設農商銀行。

此次獲得CRMW支持的企業服務及投資孵化的客戶，多為山東省新舊動能重點工程所布局的高端裝備制造、新能源新材料、綠色化工等“專精特新”企業。但由于企業行政層級不高，所發行的債券流動性不足，影響了企業的融資效率。青島農商銀行獲悉后，第一時間派專人跟進，精準施策，提出以為創設信用風險緩釋憑證的方式為企業債券增信。克服了青島、上海兩地的疫情防控影響，不到一個月時間青島農商銀行就為企業完成了信用風險緩釋憑證從注冊到發行的全部流程。同時，該行對各類投資人進行充分路演，積極向市場傳遞山東地區特別是“膠東五市”制造業客戶的正面信息，最終成功創設6000萬元信用風險緩釋憑證，吸引了多家頭部基金公司和券商參與。

CRMW的創設提高了企業債券在二級市場的流動性，幫助企業充分利用債券融資工具降低綜合融資成本。通過CRMW增信，也使區域性企業引入北上廣深市場化資金和高質量投資者成為可能。同時，本筆業務也是青島農商銀行創新模式服務“專精特新”企業的一次有益嘗試，有利于拓寬“專精特新”企業的融資渠道，擴大有效融資供給。

青島農商銀行金融市場中心負責人表示：“此次成功創設CRMW為信用風險緩釋工具規模化應用做了良好示范。未來，我們將繼續發揮在信用衍生品業務中的先發優勢，進一步豐富憑證的創設模式，通過重點客群營銷和重點產品體系建設為企業特別是‘專精特新’企業打造全產品、全周期的綜合金融服務方案，解決企業融資方式單一、融資難、融資貴問題。”

“優先受理優先審批”

憑借科研實力的積淀，海麗雅作為青島市首批“專精特新”企業，其專業特種繩纜以及相關裝備研發方面的整體技術水平一直保持領先地位，長期為國家“蛟龍號”深潛器、國家航天等提供產品和技術支持。早在2019年青島銀行業“百行進萬企”小微企業融資對接活動中，興業銀行青島分行便主動上門為海麗雅“量體裁衣”制定金融服務方案。2020年初，受突如其來的新冠疫情影響，企業面臨困境之際，興業銀行青島分行向企業伸出援手，主動安排信貸人員上門服務，并著眼于“隱形冠軍”企業的資質、技術創新的領先和良好的信用，以信養信，為企業開通綠色通道，快速審批信用貸款500萬元。同時，根據普惠小微企業的系列優惠政策，興業銀行青島分行在利率方面也給予企業最大優惠，切實助力解決企業各項融資難題。

近年來，像海麗雅一樣的“專精特新”企業對中小企業高質量發展的貢獻正日益凸顯。興業銀行青島分行正不遺余力加大支持力度，以產品創新、審批創新、機構創新等創新方式大力支持企業發展。同時，給予“專精特新”小巨人企業一定利率補貼。圍繞“專精特新”企業、高新技術企業、科技型中小企業等重點客群，推出涵蓋客戶全生命周期的特色金融產品體系，不唯財務、不唯抵押、不唯營收，推出“投聯貸”、“人才貸”、“專利權質押貸”等產品。

興業銀行推出科創企業“技術流”評價體系，從知識產權、研發投入、研發團隊實力、產學研情況等17個維度定量評價企業的科技創新能力，并以此構建差異化審批模型。針對“專精特新”企業開辟綠色通道，優先受理、優先審批。

統計顯示，近三年來興業銀行青島分行累計向青島市科技型企業投入資金近500億元，截至2022年3月，分行合作科創金融客戶超800戶，融資余額超150億元，其中轄區國家級專精特新“小巨人”企業合作覆蓋率超85%。

來源：青島日報/觀海新聞

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