原標題：未按規定履行大額和可疑交易報告義務等，這家銀行被罰！日照銀行去年也曾因此被罰99萬元

來源：大眾報業·半島新聞

5月31日，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，杭州銀行因未按規定履行客戶身份識別義務等違法行為被罰款580萬元，3名相關責任人也被處罰。行政處罰信息顯示，杭州銀行違法行為有：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定履行大額和可疑交易報告義務；與身份不明的客戶進行交易，針對上述違法行為，人民銀行杭州中心支行對杭州銀行作出罰款580萬元的處罰決定。

梳理發現，不少銀行曾因未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等被罰。近日，遼寧省農村信用社聯合社（下稱“遼寧省聯社”）因未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等四項違法行為被央行沈陽分行警告及罰款146.9萬元，兩名相關責任人也受到處罰。具體來看，央行沈陽分行公布的行政處罰信息顯示，遼寧省聯社具體的違法行為類型有四項：1.違反金融消費權益保護制度建設相關管理規定；2.違反征信業務安全管理要求；3.提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；4.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

中國人民銀行昆明中心支行網站公布的行政處罰決定書(大銀罰字〔2021〕第09、10號)顯示，富滇銀行股份有限公司大理分行未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行大理州中心支行對該行處罰款人民幣40萬元。陳海梅，時任富滇銀行股份有限公司大理分行運管部經理；戴華麗，時任富滇銀行股份有限公司大理分行運管部經理，未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行大理州中心支行對陳海梅處罰款人民幣1萬元；對戴華麗處罰款人民幣1萬元。

中國人民銀行昆明中心支行網站公布的行政處罰決定書（大銀罰字〔2021〕第06、07、08號）顯示，云南紅塔銀行股份有限公司大理分行未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行大理州中心支行對該行處罰款人民幣40萬元。劉志松，時任云南紅塔銀行股份有限公司大理分行綜合管理部經理；楊娥芳，時任云南紅塔銀行股份有限公司大理分行綜合管理部經理，未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行大理州中心支行對劉志松處罰款人民幣0.5萬元；對楊娥芳處罰款人民幣0.5萬元。

此外，日照銀行也曾因未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等被罰。2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統計數據存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結算賬戶開立未按規定期限在人民幣銀行結算賬戶管理系統備案；未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告。

行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負直接責任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

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