原標(biāo)題：日照銀行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則被罰款70萬(wàn)，兩人被警告！青島分行曾兩次違法違規(guī)被罰

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，日照銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)顯示，日照銀行因房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款資金用途管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；理財(cái)投資的非標(biāo)資產(chǎn)期限與理財(cái)產(chǎn)品期限不匹配，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)應(yīng)行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，被罰款70萬(wàn)元。

同時(shí)，對(duì)機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款資金用途監(jiān)管不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)直接管理責(zé)任的張偉，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，予以警告。對(duì)機(jī)構(gòu)理財(cái)投資的非標(biāo)資產(chǎn)期限和理財(cái)產(chǎn)品期限不匹配，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)直接管理責(zé)任的王鵬，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，予以警告。

資料顯示，日照銀行的前身是日照市商業(yè)銀行，成立于2000年12月28日。是一家由國(guó)有股份、企業(yè)法人股份及自然人股份共同組成的具有獨(dú)立法人資格的股份制商業(yè)銀行。2009 年 2 月 26 日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)日照商業(yè)銀行更名為“日照銀行股份有限公司”,簡(jiǎn)稱“日照銀行”。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，日照銀行青島分行曾因違法違規(guī)兩次被處罰。

2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬(wàn)元。違法行為類型為金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)存在虛報(bào)、瞞報(bào)；個(gè)別單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。行政處罰信息公示表同時(shí)顯示，袁某某對(duì)日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告違法行為負(fù)直接責(zé)任，人民銀行日照市中心支行對(duì)其處以3萬(wàn)元罰款。

2016年5月，原銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的消息顯示，日照銀行股份有限公司青島分行因貸款轉(zhuǎn)保證金開(kāi)立銀行承兌匯票違法違規(guī)，被青島銀監(jiān)局罰款人民幣二十萬(wàn)元。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

企查查顯示，日照銀行股份有限公司青島分行成立于2009年3月，經(jīng)營(yíng)范圍包含：許可該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)范圍以批準(zhǔn)文件所列的為準(zhǔn)。（金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證 有效期限以許可證為準(zhǔn)）。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）。日照銀行股份有限公司青島分行目前的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為在營(yíng)（開(kāi)業(yè)）企業(yè)。

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