原標(biāo)題：因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，這些銀行被罰超百萬元！西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行、南洋商業(yè)銀行青島分行都曾因此被罰

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

6月17日，人民銀行貴陽中心支行、長春中心支行，人民銀行重慶營業(yè)管理部合計(jì)公布60張罰單。人民銀行長春中心支行公布的7張罰單中，其中針對(duì)工行吉林省分行及吉林九臺(tái)農(nóng)商銀行的罰單金額超百萬元。工行吉林省分行因占?jí)贺?cái)政資金、違反賬戶管理規(guī)定、違反信用信息采集相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)內(nèi)容等5項(xiàng)違法行為被警告及罰沒506.16萬元。吉林九臺(tái)農(nóng)商銀行被罰款144.61萬元，該行違法行為包活違反信用信息采集相關(guān)規(guī)定及未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

梳理發(fā)現(xiàn)，不少銀行曾因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等被罰。2021年11月，中國人民銀行青島市中心支行公示一則行政處罰信息，青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤；超過期限向人民銀行報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立資料；票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核不嚴(yán)；對(duì)外支付殘缺、污損人民幣；未按規(guī)定收繳假幣；辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣未收繳；未按規(guī)定履行反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)義務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；未按規(guī)定履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)；未建立以分級(jí)授權(quán)為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度等原因被責(zé)令限期改正，給予警告，沒收違法所得0.1605萬元，罰款39.6815萬元，罰沒共計(jì)39.842萬元。青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行副行長兼運(yùn)營管理部總經(jīng)理張文樹因?qū)η鄭u西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款人民幣1萬元。

2020年6月，人民銀行青島市中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（青銀罰字〔2020〕1號(hào)、2號(hào)）顯示，南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司青島分行存在5宗違法行為：1、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤；2、超過期限或未向人民銀行報(bào)送銀行結(jié)算賬戶開立、撤銷資料；3、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)不完善；4、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；5、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)。中國人民銀行青島市中心支行對(duì)其警告，并罰款22.5萬元。彭革時(shí)任南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司青島分行副行長，對(duì)南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司青島分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被中國人民銀行青島市中心支行罰款1萬元。

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