原標題：青島工行“精兵強將”保駕護航客戶“錢袋子”

來源：半島都市報

工商銀行青島市分行此次派出了11名各有所長的理財師參賽。為了更好保駕護航客戶們的“錢袋子”,他們各抒己見,有的對市場熱點敏感度高,從而幫客戶抓住基金市場的投資機會；有的綜合考量當下宏觀微觀經濟形勢和客戶財富管理需求的變化,認為保險是不錯的保護護航個人財富和品質人生的投資理財的方式,還有人從理財小白的理財誤區出發,闡述了投資理財的進階之路和宜忌……

關注熱點,后市看好光伏產業與鋰電產業鏈

袁超,工商銀行高科園支行個人客戶經理

已從事個人理財業務12年的袁超,目前管理客戶資產規模7.85億。因為始終對市場熱點敏感度較高,袁超擅長幫助客戶抓住基金市場的投資機會。根據近期市場系列變化,他認為美國新能源車的滲透率會迎來拐點,且利好中國光伏產業與鋰電產業鏈。為此,對于這個板塊的后市發展,他表示看好。

用保險的方式,護航客戶的資產和品質人生

朱曉青,工商銀行高科園支行個人客戶經理、私人銀行財富顧問

自2006年從業至今,朱曉青從事金融工作已16年,目前其名下管戶客戶400人左右,管戶總資產達22億元。

朱曉青表示,綜合考量當下宏觀微觀經濟形勢和客戶財富管理需求的變化,保險是不錯的保駕護航個人財富和品質人生的投資理財的方式。

從宏觀看,全球經濟形式面臨下行風險；從微觀看,市場環境的變化推動著人們財富管理習慣的轉變,客戶需求出現了新的趨勢變化——在資產配置結構上逐漸趨向求穩心理。保險產品作為可以迎合多樣化風險管理需求的產品,其低于風險的優越性獲得了越來越多的認可。而在需求端的推動之下,兼顧家庭保障和財富管理功能的定額終身壽險,也愈發受到國人青睞。

“三個要”幫你找到理財市場的“Mr.Right”

于兵,工商銀行高科園支行個人客戶經理

俗話說“你不理財,財不理你”。作為一個小白如何完美避開投資理財的誤區呢?于兵表示首先要考慮到理財的收益性、安全性、流動性,也就是要做好資產配置。其次,要明白合理的資產配置,一般是金字塔型的,最下面最寬的那一層一般放一些低風險固收+類的產品,越往上走,風險等級就越來越高,能夠做的資產配置的產品就越來越少。再次,要探尋自己的理財“星座”,通過風險測評來找到自己合適的風險等級,去找到自己的那個Mr.right。最后他提醒大家,做投資的時候一定要耐心等待也要果斷出手。

市場波動頻繁,看好“穩健低波”類產品

徐冰,中國工商銀行青島高科園支行理財經理

自2012年從事金融工作以來,徐冰先后取得基金、保險、理財銷售資質,AFP金融理財師持證人,目前管理客戶約670位,管理資產總額達10億元。

市場波動頻繁的當下,徐冰表示“穩健低波”類產品脫穎而出,成為不少投資理財者的首選。因為“穩健低波”類投資理財產品,以多資產、多策略搭建投贏框架,綜合運用固收、權益、另類商品及衍生品等大類資產,在獲取多源受益的來源同時,可有效降低組合波動,進行投資構建,并充分滿足客戶不同投資周期的理財需求。同時他表示應對市場保持一顆敬畏之心,通過多資產的投資,適度的保持長期投資的視角,淡化短期的擇時,更有利于獲得長期回報。

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