原標(biāo)題：青島工行“精兵強將”保駕護航客戶“錢袋子”

來源：半島都市報

工商銀行青島市分行此次派出了11名各有所長的理財師參賽。為了更好保駕護航客戶們的“錢袋子”,他們各抒己見,有的對市場熱點敏感度高,從而幫客戶抓住基金市場的投資機會；有的綜合考量當(dāng)下宏觀微觀經(jīng)濟形勢和客戶財富管理需求的變化,認(rèn)為保險是不錯的保護護航個人財富和品質(zhì)人生的投資理財?shù)姆绞?還有人從理財小白的理財誤區(qū)出發(fā),闡述了投資理財?shù)倪M(jìn)階之路和宜忌……

關(guān)注熱點,后市看好光伏產(chǎn)業(yè)與鋰電產(chǎn)業(yè)鏈

袁超,工商銀行高科園支行個人客戶經(jīng)理

已從事個人理財業(yè)務(wù)12年的袁超,目前管理客戶資產(chǎn)規(guī)模7.85億。因為始終對市場熱點敏感度較高,袁超擅長幫助客戶抓住基金市場的投資機會。根據(jù)近期市場系列變化,他認(rèn)為美國新能源車的滲透率會迎來拐點,且利好中國光伏產(chǎn)業(yè)與鋰電產(chǎn)業(yè)鏈。為此,對于這個板塊的后市發(fā)展,他表示看好。

用保險的方式,護航客戶的資產(chǎn)和品質(zhì)人生

朱曉青,工商銀行高科園支行個人客戶經(jīng)理、私人銀行財富顧問

自2006年從業(yè)至今,朱曉青從事金融工作已16年,目前其名下管戶客戶400人左右,管戶總資產(chǎn)達(dá)22億元。

朱曉青表示,綜合考量當(dāng)下宏觀微觀經(jīng)濟形勢和客戶財富管理需求的變化,保險是不錯的保駕護航個人財富和品質(zhì)人生的投資理財?shù)姆绞健?/p>

從宏觀看,全球經(jīng)濟形式面臨下行風(fēng)險；從微觀看,市場環(huán)境的變化推動著人們財富管理習(xí)慣的轉(zhuǎn)變,客戶需求出現(xiàn)了新的趨勢變化——在資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)上逐漸趨向求穩(wěn)心理。保險產(chǎn)品作為可以迎合多樣化風(fēng)險管理需求的產(chǎn)品,其低于風(fēng)險的優(yōu)越性獲得了越來越多的認(rèn)可。而在需求端的推動之下,兼顧家庭保障和財富管理功能的定額終身壽險,也愈發(fā)受到國人青睞。

“三個要”幫你找到理財市場的“Mr.Right”

于兵,工商銀行高科園支行個人客戶經(jīng)理

俗話說“你不理財,財不理你”。作為一個小白如何完美避開投資理財?shù)恼`區(qū)呢?于兵表示首先要考慮到理財?shù)氖找嫘浴踩浴⒘鲃有?也就是要做好資產(chǎn)配置。其次,要明白合理的資產(chǎn)配置,一般是金字塔型的,最下面最寬的那一層一般放一些低風(fēng)險固收+類的產(chǎn)品,越往上走,風(fēng)險等級就越來越高,能夠做的資產(chǎn)配置的產(chǎn)品就越來越少。再次,要探尋自己的理財“星座”,通過風(fēng)險測評來找到自己合適的風(fēng)險等級,去找到自己的那個Mr.right。最后他提醒大家,做投資的時候一定要耐心等待也要果斷出手。

市場波動頻繁,看好“穩(wěn)健低波”類產(chǎn)品

徐冰,中國工商銀行青島高科園支行理財經(jīng)理

自2012年從事金融工作以來,徐冰先后取得基金、保險、理財銷售資質(zhì),AFP金融理財師持證人,目前管理客戶約670位,管理資產(chǎn)總額達(dá)10億元。

市場波動頻繁的當(dāng)下,徐冰表示“穩(wěn)健低波”類產(chǎn)品脫穎而出,成為不少投資理財者的首選。因為“穩(wěn)健低波”類投資理財產(chǎn)品,以多資產(chǎn)、多策略搭建投贏框架,綜合運用固收、權(quán)益、另類商品及衍生品等大類資產(chǎn),在獲取多源受益的來源同時,可有效降低組合波動,進(jìn)行投資構(gòu)建,并充分滿足客戶不同投資周期的理財需求。同時他表示應(yīng)對市場保持一顆敬畏之心,通過多資產(chǎn)的投資,適度的保持長期投資的視角,淡化短期的擇時,更有利于獲得長期回報。

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