原標題：山東財金意在人才股權(quán)投資

來源：經(jīng)濟導(dǎo)報

原標題：山東財金意在人才股權(quán)投資

來源：經(jīng)濟導(dǎo)報

云集數(shù)科當前主營業(yè)務(wù)發(fā)展良好,業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大,本次募集資金有利于增強公司資本實力,優(yōu)化公司財務(wù)結(jié)構(gòu),提高公司的綜合競爭力

◆導(dǎo)報記者 杜海 濟南報道

3月15日,云集數(shù)字科技(山東)股份有限公司(云集數(shù)科,873683.NQ)披露股票定向發(fā)行說明書(第一次修訂)。據(jù)悉,公司擬定向發(fā)行165.94萬股,募集資金總額為760萬元,資金將全部用于母公司數(shù)字化普惠金融服務(wù)平臺的研發(fā)及應(yīng)用項目建設(shè)。

經(jīng)濟導(dǎo)報記者獲悉,公司本次發(fā)行對象已確定,為山東財金慧才投資發(fā)展中心(有限合伙)(下稱“財金慧才投資”)。財金慧才投資成立于2023年10月13日,注冊地位于濟南市歷下區(qū),主要業(yè)務(wù)為以自有資金從事投資活動,其執(zhí)行事務(wù)合伙人為山東省財金資本管理有限公司。山東省財金資本管理有限公司的控股股東為山東財金集團,后者為山東省屬企業(yè),實際控制人為山東省財政廳。

那么,山東財金集團此番“下注”云集數(shù)科,有何背景呢?

引導(dǎo)股權(quán)投資

云集數(shù)科位于濰坊市寒亭區(qū),公司于2022年4月15日,在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌。云集數(shù)科是一家向中小銀行、類金融機構(gòu)提供數(shù)字化解決方案的科技公司,主要從事金融機構(gòu)數(shù)字化領(lǐng)域的軟件產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)咨詢、IT系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、軟件開發(fā)等服務(wù)業(yè)務(wù)。公司主要產(chǎn)品包括數(shù)字金融大腦、標準信用資產(chǎn)智造平臺和金融數(shù)字化解決方案3個系列產(chǎn)品。

據(jù)財務(wù)數(shù)據(jù),2021年、2022年和2023年前三季度,云集數(shù)科實現(xiàn)營業(yè)收入分別為1707.13萬元、2702.00萬元和2012.48萬元,歸屬于母公司所有者的凈利潤分別為617.13萬元、1055.01萬元、286.58萬元。

截至本次定向發(fā)行的股權(quán)登記日(2024年2月20日),公司在冊股東為18名,其中包括自然人股東15名,法人股東3名；本次發(fā)行后,公司將新增1名法人股東。

那么,山東財金集團為何會投資云集數(shù)科呢?

對此,有知情人士告訴經(jīng)濟導(dǎo)報記者,2023年10月26日,山東省財政廳向山東財金集團下發(fā)《關(guān)于下達2023年省級科技創(chuàng)新發(fā)展資金(創(chuàng)業(yè)類人才項目股權(quán)投資)支出預(yù)算指標的通知》,其中提到,“根據(jù)省委科技創(chuàng)新委員會審議意見、省級財政資金股權(quán)投資改革有關(guān)要求、《山東省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于省級創(chuàng)業(yè)類人才項目(泰山產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)領(lǐng)軍人才項目)股權(quán)投資項目的推薦函》和你公司《關(guān)于撥付2023年度人才股權(quán)投資資金的申請》,經(jīng)研究,現(xiàn)下達你公司2023年省級科技創(chuàng)新發(fā)展資金(創(chuàng)業(yè)類人才項目股權(quán)投資)支出預(yù)算指標1億元,用于以注資引導(dǎo)投資方式實施省級泰山產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)領(lǐng)軍人才創(chuàng)業(yè)類人才項目股權(quán)投資。”根據(jù)擬投資的具體項目列表,云集數(shù)科將獲投資金額為760萬元。

2024年2月,云集數(shù)科與財金慧才投資簽訂了《股份認購協(xié)議》,山東財金集團方面就該協(xié)議向山東省財政廳、山東省科技廳等行政主管部門進行了備案。

“公司募集資金用于項目建設(shè),將有助于緩解公司現(xiàn)金流的壓力,提升公司的盈利能力和抗風(fēng)險能力。”云集數(shù)科有關(guān)人士介紹說,公司當前主營業(yè)務(wù)發(fā)展良好,業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大,本次募集資金有利于增強公司資本實力,優(yōu)化公司財務(wù)結(jié)構(gòu),提高公司的綜合競爭力,為公司未來的發(fā)展提供有力支撐,因此本次募集資金具備必要性及合理性。

助力金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

“云集數(shù)科是新三板企業(yè),山東財金集團為山東省屬企業(yè),云集數(shù)科通過本次發(fā)行,可以引入具有雄厚實力的戰(zhàn)略投資者,公司可借此優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),完善治理體系,提升發(fā)展活力和整體效益。”華北地區(qū)一家券商的業(yè)務(wù)經(jīng)理郝慶對經(jīng)濟導(dǎo)報記者分析說。

據(jù)悉,云集數(shù)科此番募集的資金,將全部用于母公司數(shù)字化普惠金融服務(wù)平臺的研發(fā)及應(yīng)用項目建設(shè)。項目建設(shè)地點位于濰坊市寒亭區(qū),建設(shè)周期為2023年9月至2025年12月。項目主要搭建數(shù)字化普惠金融服務(wù)平臺,利用核心模型和云計算服務(wù)技術(shù)對中小微企業(yè)進行精準分析,使企業(yè)與數(shù)百款銀行貸款產(chǎn)品智能匹配出最佳融資方案,可大幅提高貸款獲得率,有效破解中小微企業(yè)的融資難、融資慢和融資貴等難題。該項目可助力金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,全面提升其風(fēng)險控制水平和信貸服務(wù)效率。

上述項目投資總預(yù)算3100萬元,計劃分兩期建設(shè):一期項目已備案,目前項目(一期)的初步預(yù)算2000萬元,已投入500萬元,還需投入1500萬元；項目(二期)的初步預(yù)算1100萬元,未啟動建設(shè)。

本次定增募集的資金何時到位?上述項目的資金缺口,公司將如何籌措?3月18日,經(jīng)濟導(dǎo)報記者撥打云集數(shù)科定向發(fā)行說明書中披露的董事會秘書王傳濤的辦公電話,但被語音提示,“您撥打的電話已停機。”

定向發(fā)行說明書中介紹,公司數(shù)字化普惠金融服務(wù)平臺項目,是由地方政府、國資平臺等委托公司建設(shè)且運營的數(shù)字化普惠金融服務(wù)平臺,該平臺可入駐金融機構(gòu)及當?shù)刂行∥⑵髽I(yè),利用企業(yè)、政務(wù)服務(wù)和第三方服務(wù)機構(gòu)的數(shù)據(jù)信息,在公司核心風(fēng)控技術(shù)及數(shù)字金融大腦的幫助下,為中小微企業(yè)和企業(yè)法人精準匹配合適的金融產(chǎn)品。金融機構(gòu)可快速獲取有融資需求客戶,對申請金融服務(wù)的中小微企業(yè)提供授信及貸款服務(wù)。該平臺所有權(quán)屬于當?shù)卣Y平臺等部門,部署在當?shù)卣?wù)云中,該系統(tǒng)開放的對象為當?shù)卣茌犗碌奶囟ㄆ髽I(yè),公司僅提供平臺建設(shè)及后期維護服務(wù)。

“國家鼓勵普惠金融的政策,為公司該建設(shè)項目的發(fā)展提供了良好的政策環(huán)境。”郝慶表示。

從云集數(shù)科的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看,本次發(fā)行前,公司總股本為2401.45萬股,劉金發(fā)持有49.32%的股份,為公司控股股東；濰坊道微持有公司17.11%的股份,劉金發(fā)持有濰坊道微42.34%的股權(quán),并擔任其執(zhí)行事務(wù)合伙人；濰坊星瀚持有公司16.99%的股份,劉金發(fā)持有濰坊星瀚6.67%的股權(quán),并擔任其執(zhí)行事務(wù)合伙人。因此,劉金發(fā)直接和間接控制公司83.42%股份,為公司實際控制人。本次發(fā)行后(如認購人全額認購),公司總股本將增加到2567.39萬股,劉金發(fā)直接和間接控制公司78.03%股份,仍然為公司控股股東、實際控制人。

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。