原標(biāo)題：中信銀行青島分行：持續(xù)打造港口金融特色品牌，助力世界級(jí)海洋港口群建設(shè)

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島網(wǎng)

原標(biāo)題：中信銀行青島分行：持續(xù)打造港口金融特色品牌，助力世界級(jí)海洋港口群建設(shè)

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島網(wǎng)

港興通天下，港口是高水平對(duì)外開放的窗口。2023年，山東港口貨物吞吐量、集裝箱突破17億噸、4000萬(wàn)標(biāo)箱，分別位居全球第一位和第二位。中信銀行青島分行作為第一家進(jìn)駐山東半島的股份制商業(yè)銀行，始終胸懷“國(guó)之大者”，把自己擺在屬地大局、全國(guó)格局中去定位、去發(fā)展。早在2007年，中信銀行就率先推出了為半島地區(qū)量身定制的“港口金融”服務(wù)品牌。如今，置身“百年未有之大變局”，中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，換新升級(jí)“港口金融”品牌，打造了全場(chǎng)景、全生命周期的一站式港口供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，構(gòu)建了“境內(nèi)外、離在岸、線上下、投商行”五位一體的綜合跨境金融服務(wù)體系，支持海洋新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，助力加快海洋強(qiáng)省建設(shè)。

深化港口集團(tuán)全面合作發(fā)揮專業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)

2019年山東省港口集團(tuán)組建后，中信銀行就與其簽署總對(duì)總戰(zhàn)略合作協(xié)議，與大型港口集團(tuán)建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。圍繞港口集團(tuán)及其上下游供應(yīng)鏈，提供“多渠道支付結(jié)算+全球供應(yīng)鏈金融+跨境投融資+全球匯率避險(xiǎn)”的組合服務(wù)方案，服務(wù)港口集團(tuán)成員企業(yè)及上下游客戶40余戶，在進(jìn)口開證、貿(mào)易融資、結(jié)售匯、流貸、數(shù)字供應(yīng)鏈、債券承銷等方面開展全面合作，累計(jì)發(fā)放表內(nèi)外綜合融資500億元，融資余額達(dá)80億元，助力山東港口由“單一港口運(yùn)營(yíng)”向“供應(yīng)鏈綜合服務(wù)”轉(zhuǎn)型迭代。

“專業(yè)、快捷、靈活”的3S國(guó)際結(jié)算服務(wù)，支持港口集團(tuán)原油、礦石等大宗商品國(guó)際貿(mào)易。隨著產(chǎn)業(yè)全球化發(fā)展，新型離岸等貿(mào)易新業(yè)態(tài)已成為全球貿(mào)易發(fā)展的重要趨勢(shì)。近期，在了解到山東港口國(guó)際貿(mào)易有離岸貿(mào)易進(jìn)口開證的迫切需求后，中信銀行青島分行迅速反應(yīng)，分支聯(lián)動(dòng)，開展事前展業(yè)盡調(diào)、事中資料審核、事后持續(xù)監(jiān)測(cè)，核實(shí)貿(mào)易背景真實(shí)性，僅用3個(gè)多小時(shí)完成全流程開證，辦理了有史以來(lái)單筆最大金額12億元的國(guó)際信用證。為賦能中資企業(yè)“走出去”布局發(fā)展趨勢(shì)，中信銀行青島分行利用自貿(mào)區(qū)差異化境外貸款審批權(quán)限，為山港國(guó)貿(mào)香港公司審批NRA授信，開立2.8億元離岸信用證。一系列高效便利、內(nèi)外貿(mào)全流程的國(guó)際結(jié)算服務(wù)贏得了港口集團(tuán)的肯定。

發(fā)揮中信集團(tuán)綜合金融服務(wù)聯(lián)合艦隊(duì)優(yōu)勢(shì)，服務(wù)港口集團(tuán)多層次、多元化的金融需求，為港口生態(tài)提供全生命周期產(chǎn)品服務(wù)。債券承銷領(lǐng)域，中信銀行聯(lián)合中信證券、中信建投等集團(tuán)金融子公司，組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，量身定制專屬服務(wù)方案。通過(guò)提前摸排投資者，合理安排債券發(fā)行節(jié)奏，積極引導(dǎo)發(fā)行價(jià)格，2024年先后參與港口集團(tuán)銀行間市場(chǎng)債券規(guī)模56.2億元，承銷與包銷份額26億元，并創(chuàng)下山東省同類產(chǎn)品歷史最低發(fā)行利率，實(shí)現(xiàn)了港口集團(tuán)較為嚴(yán)格的綜合成本管控，取得了與其在債券承銷領(lǐng)域的深度全面合作。

創(chuàng)新港口供應(yīng)鏈特色融資破解中小企業(yè)融資難題

“十四五”期間，國(guó)家全面推進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)建設(shè)，加快產(chǎn)業(yè)數(shù)字化升級(jí)轉(zhuǎn)型。中信銀行依托區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)，積極開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新探索和實(shí)踐應(yīng)用推廣。青島港口地區(qū)存在大量的大宗商品進(jìn)口企業(yè)，貨品涉及原油、鐵礦石、煤炭、塑料顆粒、橡膠等。大多數(shù)的民營(yíng)中小進(jìn)口企業(yè)苦于無(wú)法提供強(qiáng)擔(dān)保措施，較難獲得銀行授信，多通過(guò)外綜服平臺(tái)、國(guó)企平臺(tái)等貿(mào)易代理公司代理進(jìn)口，總成本相對(duì)較高。在了解到青島某能源貿(mào)易民營(yíng)企業(yè)的融資困境后，分行行領(lǐng)導(dǎo)牽頭組建創(chuàng)新項(xiàng)目攻關(guān)小組，開展數(shù)字倉(cāng)單質(zhì)押調(diào)查研究。通過(guò)實(shí)地走訪信息化程度較高的監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)，查看企業(yè)調(diào)度控制中心、原油儲(chǔ)存罐區(qū)，查驗(yàn)區(qū)塊鏈數(shù)字服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，經(jīng)過(guò)近半年的調(diào)研，在系統(tǒng)內(nèi)首創(chuàng)“數(shù)字倉(cāng)單質(zhì)押”貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，構(gòu)建了基于“物的信用+數(shù)字信用”供應(yīng)鏈新金融，使得銀行的授信審核從看“主體信用”向“強(qiáng)認(rèn)貨，弱認(rèn)人”的新型數(shù)字信用轉(zhuǎn)變，切實(shí)解決了港口供應(yīng)鏈中小企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題。

為進(jìn)一步豐富港口供應(yīng)鏈融資場(chǎng)景，中信銀行青島分行持續(xù)探索符合企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)律、生產(chǎn)周期、行業(yè)特性的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。2024年在落地“現(xiàn)貨數(shù)字倉(cāng)單質(zhì)押”業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，又先后擴(kuò)容了“未來(lái)貨權(quán)數(shù)字倉(cāng)單”、“海外倉(cāng)+物流運(yùn)輸+未來(lái)貨權(quán)”、“港云倉(cāng)”等多種新模式的貨權(quán)擔(dān)保類業(yè)務(wù)，累計(jì)服務(wù)企業(yè)10戶，發(fā)放數(shù)字倉(cāng)單質(zhì)押融資金額10億元，將金融活水精準(zhǔn)滴灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)，成就中小企業(yè)向新向前向遠(yuǎn)發(fā)展，助力區(qū)域產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)化升級(jí)。此外，數(shù)字倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)在人民銀行舉辦的“青島市金融科技優(yōu)秀項(xiàng)目評(píng)選”活動(dòng)中斬獲二等獎(jiǎng)。

乘外匯展業(yè)新風(fēng)“便利化+數(shù)字化”服務(wù)港口經(jīng)濟(jì)發(fā)展

中央金融工作會(huì)議指出：穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度型開放，提升跨境投融資便利化。中信銀行青島分行持續(xù)創(chuàng)新服務(wù)港口經(jīng)濟(jì)新模式，獲批全國(guó)首批、青島市獨(dú)家外匯展業(yè)試點(diǎn)銀行資格。展業(yè)試點(diǎn)實(shí)施后，中信銀行專門成立展業(yè)監(jiān)測(cè)室，攻堅(jiān)外匯業(yè)務(wù)流程再造，摸索出一套貫穿事前、事中、事后的全流程展業(yè)框架，針對(duì)進(jìn)出口企業(yè)單據(jù)“多、碎、雜”的痛點(diǎn)，定制“便利化+批量匯款”服務(wù)方案，讓優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理外匯業(yè)務(wù)平均時(shí)間縮短75%以上，切實(shí)滿足經(jīng)營(yíng)主體“秒申請(qǐng)、分鐘辦”便利化結(jié)算需求。試點(diǎn)成果在系統(tǒng)內(nèi)、銀行同業(yè)間樹立了標(biāo)桿示范作用，并作為獨(dú)家案例被央視新聞?lì)l道專題報(bào)道。

自2024年6月1日起，“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”登記由外匯局改為銀行直接辦理，這是貿(mào)易外匯便利化政策的又一重大舉措。中信銀行為港口外貿(mào)企業(yè)定制“名錄登記+賬戶開立+跨境匯款”的一站式解決方案，創(chuàng)新推出企業(yè)網(wǎng)銀端“智慧填單”功能，大幅縮短名錄登記填單時(shí)間。新政首日，順利為青島某國(guó)際貿(mào)易有限公司辦理名錄登記業(yè)務(wù)。“本以為辦理流程很復(fù)雜，銀行一站式服務(wù)既便捷又高效?！痹撈髽I(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)如是說(shuō)。

與此同時(shí)，中信銀行為廣大港口外貿(mào)企業(yè)提供全線上、多渠道的電子化跨境支付結(jié)算服務(wù)，“業(yè)數(shù)技”融合創(chuàng)造數(shù)字化跨境業(yè)務(wù)新優(yōu)勢(shì)。企業(yè)網(wǎng)銀支持匯入?yún)R款自動(dòng)解付、海運(yùn)費(fèi)拍立匯、匯出匯款、在線結(jié)售匯、在線開證/交單等電子結(jié)算業(yè)務(wù)。針對(duì)貿(mào)易新業(yè)態(tài)“小額、海量、電子化”特點(diǎn)，中信銀行開發(fā)跨境電商市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易商戶在線自助收結(jié)匯系統(tǒng)。響應(yīng)國(guó)家航運(yùn)貿(mào)易數(shù)字化、掌握貿(mào)易數(shù)據(jù)主動(dòng)權(quán)趨勢(shì)，中信銀行與ESS、GSBN、TradeGo、EFFITRADE區(qū)塊鏈貿(mào)易平臺(tái)簽約，支持辦理電子提單和電子信用證業(yè)務(wù)。

黨的二十屆三中全會(huì)就進(jìn)一步全面深化改革，推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化作出戰(zhàn)略部署。改革開放是當(dāng)代中國(guó)大踏步趕上時(shí)代的重要法寶，是決定中國(guó)式現(xiàn)代化成敗的關(guān)鍵一招。2024年正值青島獲批成為全國(guó)首批沿海開放城市40周年。中信銀行青島分行將錨定現(xiàn)代海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展高地，踐行更高水平開放要求，不斷探索以金融助力港口經(jīng)濟(jì)建設(shè)的新模式、新路徑，持續(xù)推動(dòng)“港口金融”品牌建設(shè)，全力打造“領(lǐng)先的外匯服務(wù)銀行”，致力成為最佳外匯業(yè)務(wù)解決方案的提供者，奮力譜寫中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)“青島新篇章”。

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