近期，為進(jìn)一步提升反洗錢(qián)工作水平，促進(jìn)全行更加規(guī)范系統(tǒng)地開(kāi)展反洗錢(qián)工作，農(nóng)發(fā)行沂源縣支行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行的工作要求，采取一系列措施，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展。

加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。組織柜面員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)資料及文件，通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)提取案例結(jié)合日常工作中的實(shí)際操作，講解反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，使前臺(tái)柜員對(duì)現(xiàn)階段反洗錢(qián)的目標(biāo)和職責(zé)有了更為明確的認(rèn)識(shí)，提升了反洗錢(qián)履職能力和風(fēng)險(xiǎn)防控技能。

強(qiáng)化客戶身份識(shí)別。在開(kāi)展客戶身份盡職調(diào)查時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)辦理規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)，及時(shí)采取有效措施，識(shí)別和核實(shí)客戶身份；對(duì)新建立關(guān)系客戶完整、準(zhǔn)確記錄身份信息，對(duì)客戶企業(yè)法人、經(jīng)辦人身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，掌握非自然人客戶受益所有人信息，保障客戶身份信息的有效性和真實(shí)性。

認(rèn)真做好大額和可疑交易報(bào)告。通過(guò)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢(qián)管理系統(tǒng)，及時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)大額和可疑支付交易，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)嚴(yán)格管理，認(rèn)真排查系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別和報(bào)告大額交易，及時(shí)補(bǔ)錄交易信息，嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)識(shí)別金融交易行為并作出正確的判斷，及時(shí)上報(bào)相關(guān)交易信息。

積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。深入支行周邊商業(yè)街及農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)向民眾發(fā)放宣傳折頁(yè)，講解反洗錢(qián)危害，接受群眾咨詢，解答反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)。提高了客戶和公眾的反洗錢(qián)意識(shí)和認(rèn)知度。用實(shí)際行動(dòng)展現(xiàn)農(nóng)發(fā)行作為政策性金融機(jī)構(gòu)，履行反洗錢(qián)義務(wù)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。（邵立軍）

想爆料？請(qǐng)登錄《陽(yáng)光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠(chéng)邀合作伙伴。