膠東在線3月25日訊(通訊員 周福基 張林山)不押車、不押本，安裝GPS定位即可貸款！這讓不少急需資金，又嫌手續(xù)麻煩的客戶接連“中招”，陷入騙子精心設(shè)計(jì)的圈套。近日，煙臺(tái)市芝罘公安分局只楚派出所聯(lián)合利劍專案組民警經(jīng)縝密偵查、細(xì)致研判，成功鎖定了一條完整的犯罪證據(jù)鏈，揭開不押本不押車輛貸款背后的詐騙真相，成功打掉了一個(gè)以辦小額貸款為名詐騙的犯罪團(tuán)伙，目前共9名犯罪嫌疑人已被刑拘，涉案價(jià)值達(dá)200余萬(wàn)元，案件正在進(jìn)一步審理之中。

無(wú)需押車卻拿不到車 要車就得還更多的錢

今年2月份，家住龍口的劉先生偶然間看到朋友推送的一條貸款廣告——無(wú)需押車、無(wú)需押本、安裝GPS即可當(dāng)日放款。急需用款的他抱著試試看的態(tài)度聯(lián)系廣告主發(fā)了自己的車輛信息，得到的答復(fù)是可以貸款。

2017年2月14日上午，劉先生來(lái)到煙臺(tái)芝罘區(qū)發(fā)電廠附近指定的辦公地點(diǎn)，一位自稱李姓的男子接待了他。在經(jīng)過(guò)一系列驗(yàn)車、估價(jià)之后，李先生告訴劉先生他可以貸款23萬(wàn)元，但是需要交一部分保證金、評(píng)估費(fèi)及GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用，劉先生實(shí)際到手的貸款額是15余萬(wàn)元。

雙方達(dá)成一致后，劉先生需要簽訂一份擔(dān)保合同，而簽這份合同需要提交個(gè)人房產(chǎn)證復(fù)印件、個(gè)人征信記錄和職業(yè)收入證明等材料。

“我因?yàn)槭孪葲](méi)接到通知并未準(zhǔn)備，他們的工作人員就拿著這三份材料遞到我面前，”劉先生稱，工作人員說(shuō)這三份材料都有模板，有了它們，更容易貸到款還能提高貸款額度。于是劉先生就在這三份材料上分別簽字。

手續(xù)準(zhǔn)備齊全之后，劉先生又在李先生的指導(dǎo)下，簽訂了一份擔(dān)保合同。劉先生回憶稱，簽合同時(shí)，有6、7個(gè)人在旁邊干擾，一直在催促簽合同，自己壓根沒(méi)時(shí)間看看合同的具體內(nèi)容。

就在所有的流程都辦完之后，劉先生拿到了扣除保證金等費(fèi)用之后的貸款，一共是15余萬(wàn)元，還錄相為證。隨后，按照約定，李先生拿走了劉先生的車鑰匙去安裝GPS，同時(shí)李先生告知?jiǎng)⑾壬尞?dāng)日下午等電話通知來(lái)取車。

然而下午劉先生一直沒(méi)等到電話，便打電話過(guò)去問(wèn)，結(jié)果答復(fù)是得過(guò)兩天。兩天后，2月16日，劉先生再次來(lái)到煙臺(tái)取車，卻被告知由于提供的材料不真實(shí)，劉先生存在違約行為，要么車被扣下；要么還錢換車。

“本來(lái)能貸到23萬(wàn)元，結(jié)果到手15余萬(wàn)元，短短兩天之后，卻要我還上26萬(wàn)多元，才能拿回自己的車。”劉先生頓時(shí)蒙了。原來(lái)他壓根沒(méi)看的合同里，有這么一條，就是提供虛假材料者，會(huì)被沒(méi)收25%的保證金，同時(shí)收取15%的違約金。

自知上當(dāng)?shù)膭⑾壬s緊報(bào)了警。

不斷升級(jí)的騙局 借貸人壓根沒(méi)機(jī)會(huì)知情

接警后，芝罘公安分局只楚路派出所民警發(fā)現(xiàn)，最近幾個(gè)月類似劉先生的遭遇還真不少，已經(jīng)相繼有14個(gè)人報(bào)案……芝罘公安分局只楚派出所對(duì)這些案件高度重視，認(rèn)真詢問(wèn)報(bào)案人，此時(shí)芝罘分局利劍行動(dòng)二組的精干力量也介入了此案，民警為了掌握完整的證據(jù)鏈一舉端掉這個(gè)團(tuán)伙，對(duì)前來(lái)報(bào)案的群眾認(rèn)真詢問(wèn)，對(duì)這個(gè)團(tuán)伙的交易經(jīng)過(guò)縝密偵查摸排，并連同分局法制部門進(jìn)行研討，最終掌握并確定了這個(gè)詐騙團(tuán)伙的詐騙犯罪事實(shí)。

經(jīng)查，一個(gè)以孟某、劉某、王某為首的小額貸款犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。其中，孟某為主要負(fù)責(zé)人，曾因故意傷害等被公安機(jī)關(guān)打擊處理過(guò)多次，2012年刑滿釋放后，2016年年底，一心想賺錢的他拉攏了幾個(gè)90后的男子一起干起了小額貸款業(yè)務(wù)。劉某是大總管，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)手下“公司業(yè)務(wù)人員”具體操作。王某主要負(fù)責(zé)評(píng)估車輛等業(yè)務(wù)，而接待劉先生的自稱是李姓工作人員的就是王某。

早在2016年年底，孟某這幫人就通過(guò)朋友圈等各種途徑發(fā)布無(wú)需抵押的貸款廣告，有客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，先是利用安裝GPS騙取車鑰匙扣押車輛，再以違約為由騙取客戶25%的保證金或者車輛。

就是客戶按照流程簽完合同，拿到借款后，需交出鑰匙讓孟某等人去安裝GPS，然后車就被扣押。等借貸人想贖回車時(shí)，就得還上借款還要被沒(méi)收保證金或者抵押車輛。

成功幾起后，孟某等人自信心很是膨脹，已經(jīng)不屑于賺這么點(diǎn)手續(xù)費(fèi)，一個(gè)瘋狂的計(jì)劃在孟某等人心中醞釀。2017年年后，孟某等人聯(lián)合中介公司開始“上檔升級(jí)”——新的合同，要求借貸人出具房產(chǎn)證復(fù)印件、個(gè)人征信記錄證明及職業(yè)收入證明。且新的合同中規(guī)定，如果借貸人提供虛假材料，即被沒(méi)收25%的保證金和收取15%的違約金或者沒(méi)收車輛。

據(jù)犯罪嫌疑人交代，一般借貸人都是外地的，等借貸人來(lái)到煙臺(tái)后，孟某等人才會(huì)告訴他們需要準(zhǔn)備這些材料，而此時(shí)大部分人是沒(méi)法提供的，所以孟某就拿出提前準(zhǔn)備好的材料讓他們直接簽名，有人懷疑就以他們提供的資料貸款公司不會(huì)審查，并且還能提高貸款額度為由搪塞。

至于合同的內(nèi)容，孟某稱，他們是不會(huì)給借貸人看合同的機(jī)會(huì)的，每次簽合同時(shí)，都會(huì)有6、7個(gè)人圍在身邊給予各種打擾。在這種高壓態(tài)勢(shì)下，很多人都是草草簽字的，客戶是壓根沒(méi)機(jī)會(huì)看合同內(nèi)容的。

再狡猾的狐貍也終有落網(wǎng)的時(shí)候。經(jīng)過(guò)對(duì)這些案件的研判，芝罘區(qū)公安民警鎖定看似完美的表面“證據(jù)”下隱藏的犯罪證據(jù)鏈。于2017年3月1日，芝罘警方利劍專案組將正在行騙的這個(gè)犯罪團(tuán)伙一鍋端了，共抓獲9名犯罪嫌疑人，起獲贓車18輛，涉案價(jià)值200余萬(wàn)元，案件正在進(jìn)一步審理之中。

據(jù)警方介紹，這個(gè)所謂的“小額貸款公司”，完全是個(gè)三無(wú)公司，沒(méi)有任何手續(xù)和資質(zhì)，就是一個(gè)88年的孟某帶著幾個(gè)年輕“員工”組成的詐騙團(tuán)伙。

這些犯罪團(tuán)伙一般通過(guò)行業(yè)中介公司、網(wǎng)上發(fā)帖、朋友圈、短信等散發(fā)小廣告和“熟人”介紹等方式，稱“迅速放款辦理小額貸款”、“無(wú)抵押小額貸款”，以此吸引被害人。

一旦有人上鉤，就會(huì)落入他們精心設(shè)計(jì)的陷阱里：先是慫恿借貸人簽訂并不知情的合同，然后以安裝GPS的名義拿走車主鑰匙不再歸還；一旦借貸人找上門，想要贖車，那么就得按照合同交上借款額及違約金，多付出損失。

另外，這些虛假材料一般情況下，借貸人或嫌麻煩或從外地來(lái)都沒(méi)有準(zhǔn)備，這時(shí)犯罪嫌疑人便趁機(jī)提出可以為他們準(zhǔn)備，即使有人懷疑，這幫人便以他們準(zhǔn)備的“材料”貸款公司不審查還可以提高貸款額度為由搪塞。但客戶并不知道，這些材料都是小貸公司和中介狼狽為奸的騙局的開始。

辦案民警介紹，被騙的當(dāng)事人大多是貪圖小便宜、以前已經(jīng)做過(guò)車輛抵押貸款的外地人。為了貸款，他們沒(méi)有選擇正規(guī)渠道，而是走了捷徑，也吃了大虧。

為此，公安部門也提醒市民，貸款通過(guò)正規(guī)渠道，不要輕信小廣告、貪圖便宜吃大虧。同時(shí)，本案中還沒(méi)有報(bào)案的受害群眾請(qǐng)及時(shí)到警方報(bào)警，挽回?fù)p失。

[責(zé)任編輯：楊凡、徐紅梅]

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