19人“套路貸”團伙在即墨覆滅

以付某為首的犯罪嫌疑人用民間借貸為幌子發放高利貸 即墨警方歷時9個月一舉打掉該團伙

以犯罪嫌疑人付某為首的犯罪團伙在社會上吸納組織成員，用民間借貸為幌子預設圈套，有組織地誘騙、脅迫他人借款，100余名群眾遭受該犯罪組織的不法侵害。3月19日，記者從即墨警方獲悉，經過9個多月的艱辛取證，警方一舉打掉這個“套路貸”團伙。目前，此案已移送檢察部門依法審查起訴，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴懲。

為牟暴利出獄干起老本行

多年前，付某曾先后成立汽車租賃公司和投資公司從事放貸，后因刑事犯罪被即墨區人民法院判處有期徒刑。然而，這段經歷非但沒讓付某收手，反而成了他吹噓和炫耀的資本。2015年5月，付某等犯罪嫌疑人相繼被釋放出獄。出獄后付某沒有正當工作，想到從事高利貸等業務“來錢快”，于是就拉攏之前的團伙成員，干起了老本行。

2015年下半年開始，犯罪嫌疑人付某為了牟取暴利，開始以他人注冊成立的“俊豪鑫盛汽車租賃公司”為依托，對外發放高利貸，并以韓某等為骨干力量，在社會上廣泛吸納組織成員，先后網羅社會閑散人員楊某、房某等數人加入其犯罪組織，逐漸形成包括十幾名成員的犯罪團伙。

為了掩人耳目，2016年夏天，付某將俊豪公司更名為“東升投資公司”。據了解，付某此舉是為了擴大放貸規模，并利用投資公司的名義，打消借貸人的顧慮，為他攫取更大的經濟利益提供方便。不過，隨著所謂“公司規模”的擴大，以付某為首的團伙在犯罪道路上越走越遠，這也為日后整個團伙的覆滅埋下了伏筆。

軟硬兼施滋擾威脅借貸人

投資公司成立后，團伙成員開始四處散發小廣告，打著“零抵押零擔保”“當天到賬零利息”等名義，向社會上不特定人群發放高利貸。隨后，犯罪嫌疑人付某又吸納韓某、張某及其手下，隋某及其手下的數人加入其犯罪組織。這一團伙以東升公司的放貸業務為主，統一組織韓某、張某經營的“騰飛投資公司”、隋某經營的“宜信投資公司”共同對外招攬客戶發放貸款，并由東升公司、騰飛公司、宜信公司協作配合，相互接手，轉單平賬，惡意壘高被害人的債務，以實現侵占被害人財產的目的，攫取非法利益。

“一些借貸人來到這些投資公司后，常常會遭遇威脅，如果不想簽借貸合同，就會被恐嚇。”即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋介紹，在犯罪嫌疑人付某的統一組織下，3家公司假借民間借貸之名，采用讓借款人、擔保人簽訂雙倍借款合同、虛假借款合同、抵押合同等方式，并利用肆意認定違約、轉單平賬等手段，虛增債務，讓借貸人不堪重負，無力還款。

為規避公安部門的打擊，犯罪團伙起初會采用“軟暴力”的方式滋擾、糾纏借貸人，通過墻上噴字、喇叭廣播、送花圈、砸門、砸玻璃等手段，讓借貸人和家人感受到極大的精神壓力，很多借貸人迫不得已，只能按照犯罪團伙的要求還錢。

“如果軟暴力沒有起到作用，犯罪團伙還會通過非法拘禁等暴力手段，實施敲詐勒索、尋釁滋事等違法行為。”李化朋介紹，由于不少借貸人受到犯罪團伙威脅，不敢報警求助，犯罪團伙有恃無恐。這一團伙以犯罪嫌疑人付某為組織、領導者，以楊某、韓某等6人為骨干成員，由房某、徐某等人共同參加。

斗智斗勇攻破嫌疑人防線

為盡快打掉這一犯罪團伙，即墨警方成立專案組，開展縝密調查，并一一確定了這一黑社會組織的成員。“我們掌握了這一團伙，尤其是團伙頭目付某的行蹤，中間為了避免打草驚蛇，放棄了兩次抓捕的機會。”辦案民警介紹，“后來我們實施抓捕的時候，嫌疑人并沒有太多的抵抗，他們可能還以為像之前一樣，很快就會被放出來。”

“付某曾兩次受過打擊處理，這讓他沾沾自喜，以為警方不能拿他怎么辦。”李化朋介紹，付某的反偵查能力較強，為了逃避公安機關的打擊，他規定如有組織成員被抓獲，堅決不能供述犯罪事實，同時還會以會議的形式進行教育，威脅組織成員供述后將受到嚴厲懲罰，這讓他似乎多了一些“底氣”。

“付某還模擬公安機關審訊場景，傳授反審訊技能，現場演示如何應對公安機關審訊，面授自己反審訊‘經驗’。”民警介紹，面對付某的“言傳身教”，在審訊初期，這些嫌疑人對付某教唆的反審訊經驗深信不疑，均認為自刑拘后只要不作有罪供述，肯定會被釋放。

因此，一開始的10多天內，在審訊過程中，嫌疑人抵抗抵觸情緒較嚴重，均不如實供述自己的違法犯罪行為。民警找準突破口，逐個攻破嫌疑人的心理防線，以事實為依據，并讓嫌疑人慢慢打消抵觸情緒，嫌疑人開始大量供述自己的違法犯罪事實。

揭秘

兩萬頁卷宗見證艱辛取證路

因案件認定時間跨度大，涉及“套路貸”等復雜的案情發展經過，被害人跟犯罪嫌疑人均在涉案細節的回憶上模糊不清，取證的難度很大。為了固定證據，即墨公安分局所有派出所都行動起來。“我們兵分多路，前前后后跑遍青島大大小小的鄉鎮和街道，行程數十萬公里。”李化朋說，民警的努力沒有白費，經過9個多月的工作，專案組實現了涉案借款合同中借款人及擔保人的全部查證，確保對每一名潛在的受害群眾進行細致取證、甄別，這為案件圓滿辦結奠定了基礎。

根據專案組查明的涉案情況，在已抓獲的19名犯罪嫌疑人中，確定涉及黑社會性質組織犯罪的嫌疑人15名，以個案另案處理的4名。警方查明，這一團伙為非法斂財，以追討借款、利息、違約金為名，采取語言威脅、暴力、軟暴力等手段，大肆實施詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事、虛假訴訟等“套路貸”違法犯罪。其中，付某等人作案80多起，100余名群眾受害，涉嫌敲詐勒索罪數額共計160余萬元。

在案件偵查過程中，即墨警方付出了艱辛的努力，民警累計查證被害人、證人530余人，形成詢問筆錄、辨認筆錄達1100余份。移送審查起訴案件卷宗136冊，卷宗累高約2．8米、重約238斤，頁數約兩萬頁，視頻、電子證據等各類電子數據存儲約3380G，隨案移送賬本21本，車輛3輛，房產2處，查扣、凍結資金71萬余元。目前，該案已移交檢察部門，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴懲。

幕后

專案組成員輕傷不下火線

自專案組成立開始，在長達9個多月的時間里，專案組民警、輔警“五加二”“白加黑”成為工作常態，加班加點，連軸運轉，面對該案涉案人員眾多、波及地域范圍廣、調查取證難、案情復雜，專案組成員一心撲在第一線，沒有人叫苦叫累。其中，即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋身患胃炎，為不耽誤專案進程，在胃病發作時仍強忍疼痛，加班加點堅守在專案指揮第一線；三中隊指導員王翔，因意外導致腿部骨折植入鋼板，面對專案主動請纓，不怕苦不怕累，為顧全大局，主動推遲取鋼板的二次手術時間，堅守在專案第一線。

法制大隊副科長吳希聰，面對如此復雜的案件，對堆積如山的案卷材料夜以繼日地加班閱卷、審查證據，在連續數天感覺身體不適，抽時間到醫院檢查后初步診斷為“心包積液”，大夫建議住院觀察治療，但案件偵辦時間緊、任務重，他堅持帶病工作直至案件順利辦結起訴才到醫院復查就醫。

專案組刑偵二中隊指導員劉克程，為了不耽誤專案審查進度，多次推遲婚紗照的拍攝時間，就在結婚的前一天，仍奮戰在專案的第一線。專案組刑偵大隊輔警宋大龍因加班加點導致膽結石復發，仍毫無怨言堅守在專案第一線……

警方提醒 ＞＞＞

切勿掉入“套路貸”陷阱

警方提醒，“套路貸”主要以“零抵押零擔保”為誘餌吸引借款人，刻意制造陷阱虛增債務，壘高借款金額，并設置障礙讓借款人違約，最后通過暴力手段催款，或者虛假訴訟等方式騙取財物。警方提醒，日常生活中，市民應樹立正確理財、消費觀，一定要到銀行等正規金融機構貸款，不要輕信無金融從業資質的個人、公司發布的各類無抵押免息貸款廣告信息。一旦深陷“套路貸”陷阱，受害人應停止還款并通過法律途徑進行維權，保留對方暴力催收的證據，并及時報警。（記者 劉海龍）

[責任編輯：楊凡、穆楠]

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