嫌疑人徐某被押解萊陽

膠東在線5月9日訊(記者 侯嘉偉 實習生 韓文茜 通訊員 董建清 徐忠)近日，山東省萊陽市公安局破獲一起涉嫌非法吸收公眾存款案，兩名犯罪嫌疑人以投資理財為由，誘騙160多名群眾落入圈套，涉案金額高達800余萬元。

據萊陽警方介紹，2018年7月7日9時許，中年婦女張某到經偵大隊報案稱：2015年8月18日以來，她與郭某、徐某以借款的形式簽訂委托協議，在煙臺某投資有限公司進行理財。結果2018年想要用錢的時候，卻被告知她所投入的錢無法兌付。

這位中年婦女告訴民警，在協議期間，她會收到高于銀行同期存款利率一到三倍不等的高息利益。嘗到甜頭的張某，這幾年，她幾乎將全部家當合計35萬元投入該公司，2018年，趕上孩子上學需要用錢，張某向郭某和徐某提出，想要將自己投資的錢財提現。過了幾天后卻被郭某告知，因該公司資金鏈斷裂，其所投資資金已無法兌付。張某這才意識到自己被騙，于是便趕緊向警方求助。

接警后，萊陽市公安局經偵大隊高度重視，立即組織民警開展調查，工作中，民警發現此案的涉案價值較大，是一起典型的非法吸收公眾存款案件。于是，辦案民警立刻根據受害人張某提供的相關證據展開摸排，對相關的資金流、信息流進行綜合研判，從海量數據中進行甄別梳理，發現郭某與徐某為一對夫妻，丈夫徐某本是一家大型公司電器經理，擁有30萬左右的年薪，其妻子郭某家境也比較優越，但因徐某看中一些借貸公司可以獲取龐大利潤，便說服妻子郭某去理財公司考察學習理財流程，之后兩人便一同成立“投資公司”，利用專業話術哄騙群眾投資理財。

萊陽經偵大隊的辦案民警介紹，郭某和徐某哄騙對象，大多是身邊的親朋好友。從2014年成立公司到2018年案發，短短4年多時間，他們先后從161個親朋好友中，非法吸收所謂用于理財的錢款800余萬元。民警通過進一步偵查發現，犯罪嫌疑人將哄騙的錢財先后投資到了山西太原一借貸公司下，通過借貸，從中賺取利息。但是該借貸公司早在2016年6月，已經因資金鏈斷裂，不能繼續進行借貸。郭某和徐某兩人仍然哄騙那些不明真相的群眾進行投資，他們將所騙來的錢財，部分用于購買股票，其余在高消費的生活中全部揮霍，最終導致無法給投資的親朋好友兌付資金而逃之夭夭。

在掌握大量的證據后，萊陽市公安局立即組織民警遠赴山西，他們克服重重困難，歷經一周時間秘密摸排，最終鎖定犯罪嫌疑人徐某的活動軌跡，并在其經常出入的場所和活動區域，連續蹲點守候。2018年7月24日上午，惶恐不安的徐某在大同火車站正準備上車時，被守候民警抓獲歸案。隨后，其妻郭某一周后在萊陽家中落網。

犯罪嫌疑人悉數到案，夫妻倆對自己的犯罪事實供認不諱：兩人結婚成家后，僅靠徐某做電子產品推銷的收入，不能滿足家庭生活的開銷，兩人一合計，看中了民間借貸這個可以獲取大量收益的生意。于是郭某拿出一個月時間去理財公司學習操作流程，隨后便成立了該投資公司。前期他們利用學來的話術哄騙群眾，吸引親屬等對自己公司進行投資，之后再利用哄騙過來的錢進行借貸和股票投資等，從中賺取利息。

2019年3月25日，萊陽市公安局依法將郭某、徐某涉嫌非法吸收公眾存款案移送到當地檢察機關。目前，案件仍在進一步審理中。

非法集資案件規律特點：

1、具有嚴重的社會危害性。一是隱蔽性較強。非法集資案件的潛伏期較長，犯罪分子在前期運作時，表面和正常經營的公司沒有差異；二是時間跨度大。該類案件在運作的初期，從相關證件和公司運行都顯示為正常的公司，只要犯罪分子的資金鏈沒有最終斷裂，涉案情況就會一直潛伏；三是涉及面廣。受害人群遍布社會各個階層，經濟損失也不盡相同。如E租寶案件中，受害人投入金額小的只有幾十元，金額最大的達到數百萬元，涉及千余人；四是案件形式多樣。犯罪分子利用群眾投資需求及致富虛假信息，編制各種名目，以高額回報、共同致富為誘餌、騙取群眾資金，其手法多樣，不斷翻新，作案手段層出不窮，群眾防不勝防，容易上當受騙。五是嚴重損害群眾利益，影響社會穩定。非法集資具有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者(多數是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發群體性事件，甚至危害社會穩定。

2、P2P網貸平臺頻繁"爆雷"。不同于傳統的線下簽訂理財協議的模式，以P2P網絡借貸平臺模式進行的線上非法集資犯罪的案件不斷增長， 2018年6月開始，全國多家P2P網貸平臺相繼"爆雷"。

3、外地輸入性非法集資犯罪逐漸增多。公司總部注冊地在外地，在我市設分支機構的P2P企業涉嫌非法集資犯罪的比例有所增長。

如何防范非法集資：

1、正確識別非法集資活動，主要看其主體資格是否合法，其從事的集資活動是否獲得相關部門的批準。

2、增強投資理財風險意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。明顯過高的返利尤其值得警惕。我國法律明確規定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。

3、對"高額回報"、"快速致富"、"積分高倍返還"、"消費返利"等項目要時刻保持警惕，多向周圍有相關知識的人打聽，或者向有關部門核實真假，避免上當受騙。

4、樹立正確的理財觀念。高收益往往伴隨著高風險，沒有穩賺不賠的生意，特別是一些不規范的經濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強投資理財意識，選擇合法的投資渠道，防止被各種非法集資幌子欺騙。

5、增強法律意識。多關注公安、金融辦等權威部門的公眾號，多學習法律知識，懂得依法維護自身的合法權益，發現非法集資集資犯罪及時向有關部門舉報，以便得到及時處置，減少損失。

[責任編輯：楊凡、穆楠]

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