原標題：工商銀行淄博分行強化偽現金業務管理反洗錢

來源：中國山東網

中國山東網2月2日訊 當前外部反洗錢監管形勢日趨嚴峻，個別客戶為逃避金融監管，通過網點柜面“現取現存”方式人為割斷交易鏈條，隱藏真實交易目的。為切實防范“偽現金”交易風險，工商銀行淄博分行全面規范網點柜面現金存、取款業務流程，嚴防洗錢風險。

認真做好疑似偽現金交易分析排查工作。為進一步加強現金交易風險管控有效性，防范洗錢風險，根據上級行下發相關業務數據開展疑似偽現金交易分析排查，形成交易明細統計表下發各支行，開展偽現金交易分析排查工作。圍繞排查數據中的賬戶主體相關上下游交易對手和異常交易記錄開展對賬戶主體的風險分析;針對柜面現金交易流程設計、反洗錢系統規則制定、偽現金交易風險防范要求，提出切實有效的管控建議。

嚴格網點“偽現金”交易管理。加強客戶引導與溝通，向客戶詳細說明“偽現金”交易監管要求，并積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業務，從源頭上防控“偽現金”交易洗錢風險。對于引導無效、堅持通過“偽現金”交易方式在非同名個人或單位結算賬戶之間進行大額資金轉移的客戶，按照相關文件規定“偽現金”交易金額限額，落實好相應的管理措施，由客戶填寫《現金存、取款業務背景調查表》，詳細列明現金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息。

加強“偽現金”交易的監督檢查和引導。定期組織人員通過會計報表系統、會計檔案影像系統，抽取大額交易相關樣本，通過調閱監控錄像查看客服經理現金業務處理過程是否存在偽現金交易，對于交易金額20萬元以上的，核驗是否經過有權人審批。在做好“偽現金”交易洗錢風險管理工作的同時，指導網點加強客戶宣傳引導、溝通解釋工作，避免客戶投訴。(張媛)

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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