原標題：警惕太空付APP刷單騙局！德州銀行一員工轉移犯罪資金獲緩刑2年

來源：金融界

近日，原德州銀行一員工利用太空付、天空付APP綁定銀行卡進行非法轉賬，致使13名被害人損失近10萬元。

根據德開檢刑訴〔2022〕45號起訴書，德州經濟技術開發區人民檢察院指控被告人尹某中以非法獲利為目的，在明知系犯罪所得的情況下，利用手機下載太空付、天空付APP并注冊賬戶、綁定其名下多張銀行賬戶頻繁進行資金轉移，先后操作轉移犯罪資金共計10.03萬元，造成劉某等13名被害人經濟損失共計9.04萬元，并按照轉移資金數額的1%提成獲利4000元。

法院認為，被告人尹某中為謀取非法利益，在明知銀行賬戶內資金系犯罪所得的情況下，仍按照他人指使進行轉移，涉案金額達十萬元以上，屬情節嚴重，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鑒于其在共同犯罪中起輔助作用，并退繳全部違法所得，法院決定對被告人尹某中減輕處罰。最終，被告人尹某中被判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣六千元。隨案移送的作案工具蘋果手機一部，依法予以沒收；被告人尹某中退繳的違法所得4000元，依法予以沒收，上繳國庫。此外，被告人尹某中賠償被害人劉某等13人經濟損失共計9.04萬元，從被告人尹某中提交的銀行存單中予以扣除，剩余部分退還被告人。

值得注意的是，根據裁判文書網顯示，自2021年以來，利用太空付APP進行電信詐騙的案件已有5例。根據（2021）湘01刑終1318號判決書披露的細節，可以窺見電信詐騙一環。2020年7月，被告人符某通過他人介紹，在蝙蝠聊天軟件中加了一個叫“神仙”的人，“神仙”告訴被告人符某，通過刷單跑分可以賺錢，即通過天空付、太空付APP軟件綁定銀行卡，然后通過充值換分的方式幫助他人轉賬，而他本人可以獲取轉賬金額1%的提成。2020年7月至2021年4月，被告人符某明知該平臺可能利用銀行卡進行非法轉賬的情況下，仍將自己名下的十張銀行卡用于上述跑分活動，共計幫助轉賬160萬余元，非法獲利1.6萬余元。

不僅如此，電信詐騙還存在“人拉人”現象。2020年11月，被告人歐某軍通過符某的介紹開始進行上述跑分活動。被告人歐某軍將自己以及妻子名下共計15張銀行卡用于跑分。2020年1月至2021年3月，被告人歐某軍幫助他人轉賬共計201萬余元，非法獲利約1.9萬元。

2021年1月至2021年3月，被告人鄧某通過被告人歐某軍的介紹開始實施上述跑分活動。2020年11月至2021年3月，其將自己名下9張銀行卡用于跑分，幫助他人轉賬共計230萬余元，非法獲利約2.3萬元。

加上以下兩起案件，6人利用天空付、太空付APP進行非法轉賬共計713.05萬元。2020年10月至2021年1月，吳某姣在“天空付”APP上用積分刷單的形式幫助他人進行資金轉賬，其參與的跑分流水為50余萬元，獲利0.24萬元；2020年11月至2021年3月，張某寶以幫助他人過賭博資金為由做刷單任務，轉移電信詐騙被害人資金用于幫助過銀行流水總進112.02萬元，總出121.89萬元，非法獲利約4000元。

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