原標(biāo)題：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，這家銀行被罰50萬元！日照銀行、招商銀行皆曾因此被罰

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

近日，人民銀行成都分行網(wǎng)站顯示，四川高縣農(nóng)商銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被人民銀行成都分行罰款50萬元；時任該行副行長段平平、渠道運(yùn)營部總經(jīng)理曾燕對上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，各被罰款 3.5 萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，近年來多家銀行曾因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被罰。中國人民銀行新鄉(xiāng)市中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，河南新鄉(xiāng)新中農(nóng)商銀行因“虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料”等九項(xiàng)違法事實(shí)，被給予警告，并罰款80.6萬元。相關(guān)責(zé)任人張希偉，因?qū)υ撔小拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”兩條違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被人民銀行新鄉(xiāng)市中心支行罰款3.5萬元。河南新鄉(xiāng)新中農(nóng)商銀行的具體九項(xiàng)違法事實(shí)如下：1.虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料；2.對外支付殘缺、污損人民幣；3.未按規(guī)定挑剔殘缺、污損的人民幣；4.將經(jīng)收的預(yù)算收入轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財政款項(xiàng)”以外其他科目或賬戶；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；6.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；7.對金融產(chǎn)品或者服務(wù)作出虛假或者引人誤解的宣傳；8.格式合同中含有不公平、不合理的規(guī)定；9.漏報投訴數(shù)據(jù)。

山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也曾因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被罰60萬元，人民銀行濟(jì)南分行認(rèn)為，時任山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長的程洪德對該行上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰3萬元。濟(jì)銀罰字〔2022〕第11號文書號顯示，山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行濟(jì)南分行做出60萬元的行政處罰。濟(jì)銀罰字〔2022〕第12號文書號顯示，時任董事長程洪德對山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，中國人民銀行濟(jì)南分行做出3萬的行政處罰。

2021年11月，因?qū)ν庵Ц稓埲蔽蹞p人民幣、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，招商銀行青島分行被罰沒82.84萬元。罰單顯示，招行青島分行涉及三項(xiàng)違法行為，一是超期向人民銀行報送個人銀行結(jié)算賬戶資料；超期向人民銀行報送單位銀行結(jié)算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報送撤銷單位銀行結(jié)算賬戶資料；票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核不嚴(yán)格。二是假幣解繳信息未序時逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。三是未按規(guī)定履行反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)義務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料。央行青島市中心支行由此責(zé)令該分行限期改正，并給予警告。同時，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計82.84萬元。此外，該分行時任公司金融事業(yè)部總經(jīng)理蘭冰心、時任法律合規(guī)部總經(jīng)理高明月，皆對招行青島分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。

2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結(jié)算賬戶開立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、報送大額交易報告或者可疑交易報告。行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負(fù)直接責(zé)任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

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