原標題：因貸款“三查”不盡職等，這家銀行被罰130萬元！新韓銀行青島分行、中信銀行都曾因此被罰

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

近日，中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局行政處罰信息公開表（云銀保監(jiān)罰決字〔2022〕57號）顯示，富滇銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實：一、向關聯(lián)方發(fā)放流動資金貸款違規(guī)承接本行不良；二、貸款“三查”不盡職，向關聯(lián)方發(fā)放的貸款被挪用購買債券;三、部分非現場監(jiān)管數據未按規(guī)定填報。中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣130萬元。

梳理發(fā)現，不少銀行曾因貸款“三查”不盡職或不到位等被罰。平涼銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（平銀保監(jiān)行處〔2022〕8號）顯示，甘肅華亭農村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款“三查”不到位、貸款重組后未設觀察期直接上調為正常類，中國銀保監(jiān)會平涼監(jiān)管分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項，第四十八條第二款，對其作出如下行政處罰決定：1.對甘肅華亭農村商業(yè)銀行股份有限公司予以40萬元罰款處罰；2.對時任華亭農村商業(yè)銀行河南支行、安口支行行長馬建群予以警告處罰。

中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局公布的行政處罰信息公開表（金銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號）顯示，浙江蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因重大關聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批；貸款“三查”不到位，流動資金貸款被挪用于固定資產投資，金華監(jiān)管分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣50萬元。

中國銀保監(jiān)會陽泉銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表陽銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1、2號顯示，平定縣昌都村鎮(zhèn)銀行有限責任公司因貸款“三查”不到位，陽泉銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對平定縣昌都村鎮(zhèn)銀行有限責任公司責令改正，罰款40萬元，責令對相關責任人給予紀律處分；對李勇興警告。

黃銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號顯示，青海同仁農村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款“三查”不到位，中國銀保監(jiān)會黃南監(jiān)管分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對其責令改正，并處30萬元罰款。

中國銀保監(jiān)會濱海監(jiān)管分局公布的行政處罰信息公開表（濱海銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號）顯示，浙商銀行股份有限公司濱海新區(qū)分行因貸款“三查”不到位，濱海監(jiān)管分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣30萬元。

2020年12月，中國銀保監(jiān)會網站公布的青島銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（青銀保監(jiān)罰決字〔2020〕93號）顯示，新韓銀行（中國）有限公司青島分行個人經營性貸款“三查”不到位。中國銀保監(jiān)會青島銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對其罰款人民幣20萬元。

此外，今年5月，中國銀保監(jiān)會陜西監(jiān)管局官網公布了對中信銀行股份有限公司榆林分行的行政處罰決定。行政處罰公開信息表顯示，中信銀行榆林分行存在貸款“三查”不審慎的違法違規(guī)事實。針對上述行為，榆林銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對中信銀行榆林分行處以23萬元罰款。

今年4月，中信銀行股份有限公司寧波分行因通過借名貸款為房地產企業(yè)融資，貸款調查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產領域，房地產業(yè)務管理不審慎，違規(guī)辦理無真實貿易背景的票據及信用證業(yè)務，違規(guī)辦理自營非標業(yè)務，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產，保險代理業(yè)務管理不規(guī)范，被寧波銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條罰款人民幣340萬元。

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