原標題：因未按規定履行客戶身份識別義務等，這家銀行被罰604.6萬元！日照銀行去年也曾因此被罰

來源：大眾報業·半島新聞

6月17日，人民銀行貴陽中心支行、長春中心支行，人民銀行重慶營業管理部合計公布60張罰單。在人民銀行重慶管理部開出的4張“百萬”級罰單中，工行重慶市分行因占壓財政資金，對外支付殘缺、污損的人民幣，未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額和可疑交易報告，未按要求對金融消費者投訴進行正確分類，漏報投訴數據等6項違法行為，被給予警告，并處罰款 604.6萬元。

梳理發現，多家銀行曾因未按規定履行客戶身份識別義務被罰。近日，中國工商銀行安徽省分行因存在5項主要違法行為被警告并處罰款618.7萬元。罰單顯示，工行安徽省分行涉及的違法行為主要包括結算賬戶管理、假幣誤收、國庫收入上繳、客戶身份識別及ETC辦理等5個方面。具體來看，在進行結算賬戶管理時，工行安徽省分行單位銀行結算賬戶未按時向人民幣結算賬戶管理系統備案，個人銀行結算賬戶未向或未在規定時間內向賬戶管理系統中備案，“賬戶管家”產品（多層賬戶）中的子賬戶實際對外發生結算業務未經人民銀行核準，“賬戶管家”產品（多層賬戶）中的子賬戶實際對外發生結算業務未經人民銀行備案，單位商戶使用個人銀行賬戶作為收單結算賬戶。同時，工行安徽省分行現金從業人員存在挑剔假幣專業能力不足，未按規定收繳假幣，發生假幣誤收等問題。在客戶識別方面，工行安徽省分行曾出現未按規定開展持續客戶身份識別、未按規定重新識別客戶、未按規定對高風險客戶采取強化識別措施等情況。此外，工行安徽省分行部分ETC預登記業務辦理未經消費者明示同意，漏報投訴數據；經收預算收入未及時劃繳國庫存在占壓行為?；谏鲜鲞`法行為，人民銀行合肥中心支行對工行安徽省分行進行警告，并處罰款618.7萬元。

5月31日，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，杭州銀行因未按規定履行客戶身份識別義務等違法行為被罰款580萬元，3名相關責任人也被處罰。行政處罰信息顯示，杭州銀行違法行為有：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定履行大額和可疑交易報告義務；與身份不明的客戶進行交易，針對上述違法行為，人民銀行杭州中心支行對杭州銀行作出罰款580萬元的處罰決定。

中國人民銀行新鄉市中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，河南新鄉新中農商銀行因“虛報、瞞報金融統計資料”等九項違法事實，被給予警告，并罰款80.6萬元。相關責任人張希偉，因對該行“未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”兩條違法違規行為負有責任，被人民銀行新鄉市中心支行罰款3.5萬元。河南新鄉新中農商銀行的具體九項違法事實如下：1.虛報、瞞報金融統計資料；2.對外支付殘缺、污損人民幣；3.未按規定挑剔殘缺、污損的人民幣；4.將經收的預算收入轉入“待結算財政款項”以外其他科目或賬戶；5.未按規定履行客戶身份識別義務；6.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；7.對金融產品或者服務作出虛假或者引人誤解的宣傳；8.格式合同中含有不公平、不合理的規定；9.漏報投訴數據。

山東郯城農村商業銀行股份有限公司也曾因未按規定履行客戶身份識別義務被罰60萬元，人民銀行濟南分行認為，時任山東郯城農村商業銀行股份有限公司董事長的程洪德對該行上述違法違規行為負有責任，被罰3萬元。濟銀罰字〔2022〕第11號文書號顯示，山東郯城農村商業銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務，中國人民銀行濟南分行做出60萬元的行政處罰。濟銀罰字〔2022〕第12號文書號顯示，時任董事長程洪德對山東郯城農村商業銀行股份有限公司的違法違規行為負有責任，中國人民銀行濟南分行做出3萬的行政處罰。

2021年12月，人民銀行日照市中心支行發布的行政處罰信息公示表顯示，2021年12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統計數據存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結算賬戶開立未按規定期限在人民幣銀行結算賬戶管理系統備案；未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告。行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負直接責任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

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