原標題：中信銀行罰單背后：曾因“涉四宗罪”被罰2890萬元！青島分行曾因違反征信管理的相關規定被罰

來源：大眾報業·半島新聞

近日，中國銀保監會麗水監管分局行政處罰信息公開表（麗銀保監罰決字〔2022〕11號）顯示，中信銀行股份有限公司麗水分行存在以下違法違規事實（案由）：一、貸后管控不到位，信貸資金違規流入限制性領域；二、違規開展票據業務。中國銀保監會麗水監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對中信銀行股份有限公司麗水分行罰款人民幣80萬元。

梳理發現，中信銀行近年來曾多次被罰。近日，中信銀行股份有限公司濱州分行信貸業務調查審查不盡職，嚴重違反審慎經營規則被罰30萬元。濱銀保監罰決字〔2022〕43號顯示，中信銀行股份有限公司濱州分行信貸業務調查審查不盡職，嚴重違反審慎經營規則，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，濱州銀保監分局對其罰款人民幣30萬元。

蘇州銀保監分局行政處罰信息公開表（蘇州銀保監罰決字〔2022〕1號）顯示，中信銀行股份有限公司信用卡中心蘇州分中心因信用卡業務管理不到位，中國銀行保險監督管理委員會蘇州監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣30萬元。

大慶銀保監分局行政處罰信息公開表（慶銀保監罰決字〔2022〕17號）顯示，中信銀行股份有限公司大慶分行因貸后管理不到位，大慶銀保監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對其罰款30萬元。

今年5月，中國銀保監會陜西監管局官網公布了對中信銀行股份有限公司榆林分行的行政處罰決定。行政處罰公開信息表顯示，中信銀行榆林分行存在貸款“三查”不審慎的違法違規事實。針對上述行為，榆林銀保監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對中信銀行榆林分行處以23萬元罰款。

此外，中信銀行股份有限公司寧波分行因通過借名貸款為房地產企業融資，貸款調查審查不盡職、信貸資金違規流入房地產領域，房地產業務管理不審慎，違規辦理無真實貿易背景的票據及信用證業務，違規辦理自營非標業務，貸款管理不審慎，違規掩蓋及處置不良資產，保險代理業務管理不規范，被寧波銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條罰款人民幣340萬元。

2021年年初，中信銀行因“涉四宗罪”被罰2890萬元。第一是沒有按照規定審核客戶身份；第二是沒有保存關鍵的用戶資料和交易信息；第三是沒有上報可疑交易；第四是為資質不明的可疑客戶辦理業務。中國銀保監會揚州銀保監分局公布的行政處罰信息公開表揚銀保監罰決字〔2022〕8號顯示，中信銀行股份有限公司揚州分行因違規銷售理財產品、違規發放虛假委托貸款，揚州銀保監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項、《貸款通則》第六十七條第一項，對其罰款人民幣80萬元。此外，據銀保監會官網發布的消息，中信銀行股份有限公司南昌分行因貸后管理不到位，個人經營性貸款資金違規流入房地產領域，被處罰款人民幣30萬元，處罰日期2022年2月14日。

中信銀行青島分行也曾被罰。2018年1月10日，中國人民銀行青島市中心支行發布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業管理條例》關于征信管理的相關規定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬元罰款，江愛華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬元罰款。2018年2月，原銀監會網站發布的原青島銀監局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司青島南京路支行存在貸前調查嚴重不盡職違法違規行為，原青島銀監局對其罰款人民幣五十萬元。

相關資料顯示，中信銀行股份有限公司青島分行于1991年成立，公司經營范圍包括：本外幣存款、貸款、結算業務；票據承兌、貼現業務；匯兌、旅行支票、信用卡業務；代理收付和財產保管業務；經濟擔保和信用見證業務；代理保險業務；經濟咨詢業務；中國人民銀行和國家外匯管理局批準經營的其他金融業務等。

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