原標(biāo)題：青島“新金融”彰顯強(qiáng)勁“服務(wù)力”

來源：青島日報

□青島日報/觀海新聞記者 傅軍

“新金融”的強(qiáng)勁崛起，正成為今年以來青島實體經(jīng)濟(jì)振興進(jìn)程中一抹耀眼亮色。

“新力量、新模式、新探索”為特色的“新金融”強(qiáng)勁服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的背后，正是今年以來青島金融業(yè)聚焦疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，保持信貸投放定力，真金白銀“貸”動實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和助力小微企業(yè)與市場主體紓困的生動力證。

最新數(shù)據(jù)顯示，上半年青島本外幣貸款新增1929億元，截至6月末，本外幣貸款余額突破2.6萬億元，青島成為全省首個貸款余額突破2.6萬億元的城市。

新力量：光大理財今年投向青島已超40億元

銀行理財公司作為資管行業(yè)的主力軍，在對接理財資金與實體經(jīng)濟(jì)融資需求上，扮演著越來越重要的角色。

今年以來，光大理財在區(qū)域發(fā)展、支持新舊動能轉(zhuǎn)換等方面進(jìn)一步發(fā)揮資產(chǎn)配置優(yōu)勢，持續(xù)增強(qiáng)對基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、鄉(xiāng)村振興主題、制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級等項目的支持。在青島，光大理財投資了新型城鎮(zhèn)化建設(shè)專項企業(yè)債券，用于支持中國青島肽谷產(chǎn)業(yè)園項目建設(shè)運(yùn)營；運(yùn)用理財募集的中長期資金有力地支持了即墨市將生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)作為全市重點發(fā)展主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的布局，為即墨市打造青島北部生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)新高地提供了堅實的資金保障。此外，光大理財深度參與了海爾智家、歌爾股份、青島啤酒等青島本地的上市公司盡調(diào)和投資。

年初至今，光大理財已向青島地區(qū)企業(yè)累計新增投放41.92億元，在青累計投資余額超200億元，實現(xiàn)了與實體經(jīng)濟(jì)的有效鏈接。

在賦能青島實體經(jīng)濟(jì)的同時，光大理財與青島共同承擔(dān)了國家養(yǎng)老金融的試點，獲批成為全國首批試點養(yǎng)老理財“四地四機(jī)構(gòu)”之一。獲批以來，光大理財主動作為，積極探索新模式，持續(xù)上新并穩(wěn)健運(yùn)作養(yǎng)老理財產(chǎn)品。至今年6月30日，光大理財在包括青島在內(nèi)的10個試點城市已發(fā)行7只養(yǎng)老理財產(chǎn)品，累計募集金額超70億元。光大理財在青島發(fā)行的首只養(yǎng)老理財產(chǎn)品“頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2026第1期”運(yùn)行半年，該產(chǎn)品的凈值表現(xiàn)為1.0309，折合年化收益率達(dá)5.73%，而第二只養(yǎng)老理財產(chǎn)品“頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2027第1期”的產(chǎn)品凈值已達(dá)1.0318，折合年化收益率6.63%。

新模式：藍(lán)色金融青島“出圈”

在綠色金融如火如荼的同時，服務(wù)于海洋經(jīng)濟(jì)的“藍(lán)色金融”也風(fēng)生水起，儼然已成為金融領(lǐng)域新熱點。

在建設(shè)“活力海洋之都、精彩宜人之城”的美好愿景下，青島堅持走人海和諧、合作共贏的發(fā)展道路，把“引領(lǐng)型現(xiàn)代海洋城市”作為未來五年重點打造的“六個城市”之一，海洋發(fā)展的決心和底氣越來越足，經(jīng)略海洋的廣度和深度正在層層延展。

而這，既需要金融的助力，同時對活力海洋之都的孜孜以求也為藍(lán)色金融在青島“出圈”提供了最佳契機(jī)。

近日，世界銀行集團(tuán)國際金融公司（IFC）與青島銀行達(dá)成合作，1.5億美元藍(lán)色銀團(tuán)貸款正式落地青島銀行，此筆貸款是以IFC為首的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國的首筆藍(lán)色金融投資，將專門用于服務(wù)海洋友好項目和重要的清潔水資源保護(hù)項目，據(jù)預(yù)計1.5億美元藍(lán)色銀團(tuán)貸款將撬動4.5億美元融資，從現(xiàn)在到2025年將為50個藍(lán)色金融項目提供資金支持。

據(jù)介紹，1.5億美元融資方案包括來自IFC自有賬戶的4000萬美元和來自亞洲開發(fā)銀行 (亞行)、德國投資與開發(fā)有限公司(DEG) 和法國開發(fā)署經(jīng)合投資公司（Proparco） 的1.1億美元平行貸款。IFC亞太地區(qū)副總裁阿方索·加西亞·莫拉表示：“IFC有望展現(xiàn)藍(lán)色金融強(qiáng)大的商業(yè)價值，激發(fā)更多應(yīng)對中國氣候挑戰(zhàn)的創(chuàng)新項目。”

亞行私營部門業(yè)務(wù)局副局長克里斯托夫·蒂姆表示，“通過本筆3500萬美元的私營部門貸款及相關(guān)技術(shù)援助，亞行將支持青島銀行擴(kuò)大藍(lán)色金融業(yè)務(wù)，助力中國的海洋可持續(xù)發(fā)展和污染控制事業(yè)。”

過去兩年中，青島銀行聯(lián)合IFC共同探索與環(huán)境、社會和治理（ESG）原則相結(jié)合的藍(lán)色金融新發(fā)展模式，并制定藍(lán)色資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)。青島銀行以藍(lán)色資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)為指引，積極拓展藍(lán)色金融業(yè)務(wù)。近一年，青島銀行共投放藍(lán)色信貸近50筆，金額超20億元人民幣。

不僅僅是IFC的藍(lán)色銀團(tuán)貸款，引入不同類型的金融活水助力活力海洋之都建設(shè)已成為青島越來越多金融機(jī)構(gòu)的共同行動。

今年3月，由興業(yè)銀行青島分行獨立主承銷的青島水務(wù)集團(tuán)2022年度第一期綠色中期票據(jù)（藍(lán)色債券）成功發(fā)行，規(guī)模2億元，期限3年，募集資金主要用于青島百發(fā)海水淡化廠擴(kuò)建工程項目建設(shè)。此外，興業(yè)銀行還推出《藍(lán)色金融服務(wù)海洋經(jīng)濟(jì)綜合服務(wù)方案（3.0版）》，面向海洋十大產(chǎn)業(yè)搭建起藍(lán)色債券、供應(yīng)鏈融資、海域使用權(quán)抵押貸等十大產(chǎn)品體系，目前興業(yè)銀行青島分行服務(wù)的涉海客戶超320戶，海洋產(chǎn)業(yè)融資余額突破220億元，有效保護(hù)海洋生態(tài)，促進(jìn)海洋經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

新探索：金融科技賦能貿(mào)易投融資便利化

通過包括區(qū)塊鏈在內(nèi)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型來滿足實體經(jīng)濟(jì)多樣化、精細(xì)化的金融需求，金融科技升級的發(fā)力點正不斷賦能貿(mào)易投資便利與中小外貿(mào)企業(yè)。

跨境金融服務(wù)平臺是國家外匯管理局依托區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，目前，外匯局青島市分局已獲批跨境金融服務(wù)平臺出口發(fā)貨后融資、企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證、出口應(yīng)收賬款（發(fā)貨后）、服務(wù)貿(mào)易支付便利化、資本項目收入支付便利化真實性審核、出口信用保險保單融資和境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化六個應(yīng)用場景的試點資格，其中，出口信用保險保單融資應(yīng)用場景為全國首創(chuàng)并率先推廣；境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化應(yīng)用場景是全國首個通過接口方式與稅務(wù)局直連實現(xiàn)境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化的應(yīng)用場景。

截至2022年5月末，全市金融機(jī)構(gòu)通過平臺為企業(yè)辦理融資4757筆，放款金額達(dá)23.1億美元；辦理服務(wù)貿(mào)易和境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化業(yè)務(wù)11000余筆，金額超過130億美元，平臺累計服務(wù)企業(yè)達(dá)850余家。

為推動區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，外匯局青島市分局還積極指導(dǎo)和推動轄內(nèi)銀行進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，全市銀行基于區(qū)塊鏈技術(shù)的跨境融資產(chǎn)品不斷推出。建設(shè)銀行青島市分行推出“貨兌寶”區(qū)塊鏈電子倉單融資、中信銀行青島分行推出“信保資金池融資”、日照銀行青島分行推出線上化數(shù)字供應(yīng)鏈金融特色產(chǎn)品“橙信貸”等，銀行在保證資金安全的基礎(chǔ)上，及時、高效、便捷地滿足了外貿(mào)企業(yè)融資需求。

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