原標題：濰坊市金控集團:以“融物”代替融資　科學解決中小企業融資難題

來源：濰坊日報

□濰坊日報社全媒體記者 陳靜靜

今年以來,受國際國內超預期因素影響,國內經濟所面臨的風險和不確定性加大,這對于一些受疫情等諸多不利因素影響下經營困難的中小企業來說無異于雪上加霜,如何幫助廣大中小企業解決融資難題成為全市上下都十分關注的問題。當人們都在考慮“資金問題”的時候,濰坊市金控集團的眼睛卻盯上了“閑置資產”這扇罕被打開的“大門”。

如何將企業所需的廠房、設備、土地等資產精準地定位到相應的“閑置資產”上面去?

濰坊市金控集團給出了一套科學的“解題思路”:升級金融運作模式,除對項目進行現金投資外,利用自身金融體系,整合閑置資產,采取以“融物”代替融資的方式,對項目在廠房選取、設備購入、原材料采購等方面提供支持,緩解企業資金壓力,形成金融綜合服務合力,科學解決中小企業融資難題。

“巧用”閑置資產 激活企業融資“一池春水”

企業獲取資金無非就是用于擴大規模、建設廠房、購買設備等方面,既然有現成的閑置廠房,何不加以利用?

“企業自建廠房不僅需要建設周期,還需要大量資金,即使可以從銀行獲得貸款也需要自籌30%的啟動資金,而我們收購的不良資產里有不少閑置廠房,企業可以與我們簽訂不良資產轉讓協議,我們將廠房‘賣’給企業,而企業只需要根據協議年限進行分期付款。這不僅解決了企業的融資難題,也降低了企業的融資成本,緩解了企業的資金壓力。”濰坊市金控集團資產管理公司副總經理王俊亮告訴記者,“這種方式不僅盤活了我們的不良資產,還能針對性地尋找資產使用人,在了解企業需求的前提下精準匹配現有資產,實現‘對癥下藥’。”除此以外,濰坊市金控集團還可利用自建、收購以及合作縣市區提供的房屋、土地、廠房代替現金向企業出資,并根據企業的實際需求,協調、指引企業入駐使用,一方面節約了資金,另一方面直接省去了建設過程,實現了即刻達產。如此一來,盤活了閑置資產的同時,也降低投資成本和風險,可謂“一舉多得”。

“活用”國企信用 原料采購不占用“現金流”

以供應鏈模式“集中代采”是濰坊市金控集團推出的融“原料”代替融“資”的新模式。近日,山東奧利嘉農業生物科技有限公司委托濰坊市金控集團代采的首批價值20萬美元的250噸大豆到港。奧利嘉農業是一家農產品進口公司,進口農產品常常需現款結算,這給企業帶來了巨大資金壓力。去年開始,奧利嘉農業與濰坊市金控集團簽訂了集中代采協議,濰坊市金控集團出資進行代采,企業付一定的保證金和服務費,這種方式大大緩解了企業的資金壓力,進一步降低了企業采購成本。

“幫助企業進行原料采購,用借給企業原料的方式,代替原先借給企業的現金,同時給予企業一定的賒銷期限,解決企業在原材料采購過程中的流動資金需求。”濰坊市金控集團投資業務部部長李鴻飛介紹說。隨著交易額的擴大,濰坊市金控集團代采模式將逐漸引入信用證交易模式,擴大企業的采購杠桿,進一步降低企業貿易融資的風險。

“妙用”融資租賃 授之以“魚”不如授之以“漁”

山東飛度膠業科技股份有限公司作為一家高新技術企業同樣也遇到融資難題:他們所生產的“玻璃膠”“密封膠”等產品多數用于建筑行業,在房地產行業不景氣的當下,建筑行業回款周期尤其慢,從而導致其現金流緊張,又沒有銀行認可的資產做抵押,也就沒錢買原材料。

濰坊市金控集團了解到他們的情況后,僅用“一招兒”就幫他們輕松化解難題。經過考察發現,這家企業去年新上了一批生產設備,缺少流動資金,如此一來,就可以發揮集團的“融資租賃公司”的作用了。企業將設備“暫賣”給濰坊市金控集團的融資租賃公司,然后將設備轉租給企業,企業只要按時支付租金即可。

濰坊市金控集團所用的這“一招兒”叫“售后回租”。

售后回租是融資租賃的一種方式。融資租賃包含設備租賃,企業在沒錢購買設備或需要資金時,濰坊市金控集團可根據企業要求,出錢購買設備轉租給企業使用,企業則分期付款支付租金,從而幫助企業通過“融物”實現融資,被形象地稱為“借雞下蛋,賣蛋買雞”。

“除了售后回租,我們還通過設備直租、委托租賃、轉租賃等融資租賃模式為企業提供生產經營所需的機器設備等,一方面用生產設備代替現金,另一方面科學解決了中小企業融資缺少廠房、土地等抵押物的問題,幫助其從其它渠道取得更多資金。”濰坊市金控集團融資租賃公司總經理劉樹紅告訴記者。

這就是濰坊市金控集團以“融物”代替融資這套“解題思路”的絕妙之處。

目前,通過形式多樣的“融物”代替融資的方式,濰坊市金控集團已為17家企業提供支持1.2億元。其中,為3家企業提供土地30畝,廠房約2.1萬平方米,涉及金額2640萬元；為3家企業提供以機器設備為租賃物的融資租賃業務總金額8600萬元；以供應鏈金融模式為80余家企業“集中代采”原材料4000余萬元。

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