原標(biāo)題：慧眼識騙局——民生銀行日照分行成功攔截一起詐騙案件

來源：民生銀行青島分行

原標(biāo)題：慧眼識騙局——民生銀行日照分行成功攔截一起詐騙案件

來源：民生銀行青島分行

近年來，不法分子通過發(fā)送釣魚網(wǎng)站鏈接、冒充公檢法等方式，實(shí)施電信詐騙的案件頻發(fā)，對于金融消費(fèi)者而言，稍不注意即掉入犯罪嫌疑人的詐騙陷阱，致使自身合法權(quán)益受損。日照分行長期以來高度重視金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，做好賬戶交易日常監(jiān)測預(yù)警，防范金融詐騙，幫金融消費(fèi)者守好“錢袋子”。

近期某個下午，客戶周某焦急來到我行營業(yè)部，要求向某資金賬戶轉(zhuǎn)入資金。在與周某接觸過程中，我行大堂經(jīng)理詢問得知轉(zhuǎn)賬原因是其收到“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳”發(fā)送的《關(guān)于貸款人周某認(rèn)證以及解凍貸款賬戶通知函》。我行大堂經(jīng)理隨即提高警惕，經(jīng)繼續(xù)了解，周某近期資金較為緊張，通過手機(jī)短信收到的虛假釣魚網(wǎng)站鏈接申請了10萬“貸款”，但當(dāng)客戶準(zhǔn)備提現(xiàn)至銀行卡時，其貸款系統(tǒng)提示借款人與賬戶信息不符，并通過QQ客服向周某發(fā)送該“通知函”，以銀保監(jiān)會名義要求客戶向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬貸款金額的50%，即5萬元作為“認(rèn)證金”以解凍賬戶，并聲稱如不及時繳納“認(rèn)證金”，將以涉嫌貸款詐騙罪為由報警。周某對此深信不疑，并要求我行按照其要求轉(zhuǎn)入資金。

憑借工作經(jīng)驗(yàn)，我行大堂經(jīng)理迅速判斷出這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)貸款類電信詐騙案件，向客戶分析并告誡周某：監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會向自然人個人下發(fā)紅頭文件，該文件顯然為犯罪嫌疑人冒充銀保監(jiān)會的名義進(jìn)行欺詐所為。為進(jìn)一步說服周某，大堂經(jīng)理通過互聯(lián)網(wǎng)搜索了類似的欺詐案例，叮囑周某切不可給對方轉(zhuǎn)賬。周某方恍然大悟，對我行的高度責(zé)任感和較強(qiáng)的風(fēng)險防范意識再三表示感謝。作為一線服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，我行始終高度金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，從日常小事做起、時時刻刻繃緊消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)這根弦，樹立銀行良好服務(wù)形象的重要性。全行員工無論從事什么崗位，均層層落實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作責(zé)任，積極參與防詐技能培訓(xùn)，有詐必堵，有案必防，努力為廣大客戶營造安全陽光的金融環(huán)境，切實(shí)夯實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作基石。

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