原標題：交通銀行菏澤分行被罰 承兌匯票貼現貿易背景審查不嚴

來源：中國經濟網

原標題：交通銀行菏澤分行被罰 承兌匯票貼現貿易背景審查不嚴

來源：中國經濟網

中國經濟網北京4月24日訊 銀保監會網站今日披露的菏澤銀保監分局行政處罰信息公開表(菏銀保監罰決字〔2023〕10號)顯示，交通銀行股份有限公司菏澤分行辦理承兌匯票貼現業務貿易背景審查不嚴，嚴重違反審慎經營規則。張慶斌對前述違法違規事實負直接管理責任。

菏澤銀保監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對交通銀行股份有限公司菏澤分行罰款35萬元;依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，對張慶斌罰款5萬元。

銀保監會網站山東監管局2022年1月5日披露了《菏澤銀保監分局關于核準張慶斌任職資格的批復》。菏澤銀保監分局核準張慶斌交通銀行菏澤分行營業部總經理任職資格。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：

銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：

銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

以下為處罰原文：

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網官方微博（@齊魯網）提供新聞線索。齊魯網廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。