原標題：鑫聞界｜8年前全國首批家辦落地青島，目前山東家辦棋局如何？

來源：大眾報業(yè)·齊魯壹點

原標題：鑫聞界｜8年前全國首批家辦落地青島，目前山東家辦棋局如何？

來源：大眾報業(yè)·齊魯壹點

記者 王赟

近年來，越來越多的企業(yè)家開始關(guān)注財富保值增值、資產(chǎn)有序傳承、健康養(yǎng)老規(guī)劃等問題，也由此帶來了中國家族辦公室市場的繁榮，各種家辦大量出現(xiàn)。

2013年被定義為中國家族辦公室元年，此后，各種背景的家族辦公室層出不窮。十年后，這個1月，《2024中國家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書》發(fā)布，《白皮書》指出，家族辦公室市場快速擴張的背后，一是復雜環(huán)境下對于專業(yè)家族式理財方案的需求，二是我國中高凈值人群的增長。

當前，很多持有金融牌照的機構(gòu)，包括銀行、保險、信托以及券商建立起與自身稟賦相關(guān)的家族辦公室并開展家族信托業(yè)務，那么山東目前家族辦公室的發(fā)展現(xiàn)狀如何？

龐大的山東市場，我們試著管中窺豹，分篇解讀。

這個1月，濟南家辦市場很熱鬧

1月13日，中國太保壽險山東分公司在濟南舉辦“匠心泉韻·家脈相傳”家族辦公室發(fā)布會，并推出“太保家傳家族辦公室”品牌。

配合太?！凹覀鳌奔易遛k公室的正式發(fā)布，中國太保壽險也同步推出了“太保家傳家族辦公室”官方微信公眾號，作為高凈值客戶獲取家族辦公室服務及資訊的窗口。

同日，德裕世家家族辦公室一場“家族財富傳承”沙龍活動在濟南市經(jīng)十路11111號華潤中心33樓舉辦，這個地址是德裕世家濟南辦公室所在。

1月16日，德裕世家家族辦公室微信公眾號發(fā)布信息稱，繼年前落地濟南，德裕世家濟南辦公室籌備工作有序推進，經(jīng)公司籌劃安排，將于2024年3月初正式開業(yè)迎賓。

記者注意到，在官方介紹中，德裕世家由中國第一代私人銀行家、原民生銀行總行私人銀行部負責人張詠于2015年創(chuàng)立，在北京、上海、香港、紐約、濟南設(shè)有辦公室。

去年11月，德裕世家就在微信公眾號中發(fā)布了上海辦公室和濟南辦公室的招聘信息，其中也提到成都辦公室在籌備中。

這個1月，德裕世家已經(jīng)于1月12日和13日連著舉辦兩場“家族財富傳承”沙龍活動，德裕世家董事總經(jīng)理、濟南辦公室負責人趙洪亮在《新形勢下的家族財富傳承之道》分享中提到德裕世家創(chuàng)建8年來的成績。

一年前，張詠在接受媒體采訪時表示，德裕世家主要服務兩類客戶：一類是家族客戶，資產(chǎn)在20億以上，這類客戶目前已服務逾四十個家族；家族平均資產(chǎn)在百億以上，最高資產(chǎn)量達到近千億元。

張詠籍貫濟南，曾是山東社會科學院經(jīng)濟研究所研究員，1992年大學畢業(yè)后作為優(yōu)秀青年選調(diào)生便到社科院就職，專注于區(qū)域經(jīng)濟、企業(yè)管理領(lǐng)域的觀察與研究，后來因為到上海的一次進修，他決定辭去公職轉(zhuǎn)行金融界。1997年，辭職后的張詠以人才引進方式到了上海，加盟民生銀行，并直接參與上海分行的籌建工作，在民生一工作就是近19個年頭，

48歲時，張詠創(chuàng)立德裕世家，成為中國家族辦公室行業(yè)的第一代從業(yè)人。

張詠認為，家辦服務的大客戶數(shù)量是需要有上限的，50個左右足矣。與此同時，服務人員的數(shù)量也在精不在多，德裕世家的員工平均年齡42歲，專業(yè)從業(yè)時間都在15年以上，合伙人和高管的平均專業(yè)年限在20年以上，業(yè)務人員聚集了商業(yè)銀行、私人銀行、投資銀行、保險、投資、稅務、咨詢、教育等行業(yè)的專家，實現(xiàn)了業(yè)務領(lǐng)域的全覆蓋。

濟南兩家“兄弟”家辦的糾葛

1月24日，山東若谷家族辦公室咨詢服務有限公司公眾號更新，發(fā)文“《繁花》投資啟示及思考”。半年前，公司法人和最終受益人趙鳴龍退出了另一家家辦公司，山東祥安家族辦公室咨詢有限公司。

天眼查顯示，若谷家辦2021年成立于濟南，趙鳴龍直接持有若谷家辦2.5%的股份，大股東是成立了10年的一家泰安企業(yè)，山東海邦金融外包服務有限公司，持股比例為57.5%，二股東為持股40%的山東厚德合和科技信息咨詢有限公司，這是一家成立于2017年的淄博企業(yè)，法人為趙鳴龍。

而祥安家辦也是濟南企業(yè)，早于若谷家辦一年成立，大股東為青島交建控股有限公司，二股東為青島丙寅投資咨詢有限公司。

半年多前，祥安家辦的二股東為魯衡（山東）咨詢服務有限公司，2023年6月初變更為青島丙寅。祥安家辦原來兩位創(chuàng)始人趙鳴龍和周吉勇，在2023年6月5日變更后，趙鳴龍退出。

公開信息顯示，2021年7月，趙鳴龍曾以RFP（國際注冊理財師學會）中國山東分會秘書長、祥安家族辦公室聯(lián)合創(chuàng)始人的身份參與第五屆第一財經(jīng)·RFP理財精英評選。

山東家辦企業(yè)群僅次于廣東，列全國第二

在祥安家辦二股東易人的次月，2023年7月底，廣東省地方金融風險監(jiān)測防控中心發(fā)布了《家族辦公室企業(yè)風險分析報告》，報告顯示，廣東省地方金融風險監(jiān)測防控中心以“家族辦公室”為關(guān)鍵字，篩查出全國958家涉及開展家族辦公室業(yè)務的企業(yè)，并基于注冊地、注冊資本、注冊時間、社保人數(shù)等信息形成相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計。

數(shù)據(jù)顯示，主要呈現(xiàn)以下特征：一是我國家族辦公室企業(yè)注冊地址集中在東部地區(qū)，前五省份分別為廣東、山東、海南、江蘇及浙江，占機構(gòu)總數(shù)的60.96%；二是家族辦公室企業(yè)的注冊資本多集中在500萬元以下區(qū)間，其中注冊資本分布于0萬元、0—500萬元（不含0）區(qū)間，占比分別為47.29%和26.1%；三是家族辦公室企業(yè)員工人數(shù)普遍較少，機構(gòu)員工數(shù)量為0人的，占比89.87%；四是家族辦公室企業(yè)注冊時間集中在近5年，即2019—2023年的，占比90.61%。

在山東，談到家辦，金融基因活躍的青島是個熱門城市。

2015年2月9日，全國首批正式注冊的諾亞財富家族辦公室有限公司、青島宜信財富家族辦公室有限公司、青島睿璞家族辦公室有限公司3家財富管理“家族辦公室”落戶青島，填補了我國該類業(yè)態(tài)機構(gòu)的空白。

近一年前，2023年2月25日，泰康保險集團第二屆長壽時代財富高峰論壇暨泰康家族辦公室發(fā)布會在青島舉辦，到了2023年11月17日，青島銀行·2023青島財富盛典暨家族財富管理金家?guī)X論壇在青島舉行，活動中，青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會與青島喜海投資控股集團有限公司雙方正式簽署相關(guān)協(xié)議。青島喜海投資控股集團有限公司首席合伙人董效飛在現(xiàn)場作《全球視野下的家族財富管理和傳承》主題演講，剖析家族企業(yè)及高凈值人士提前進行財產(chǎn)傳承規(guī)劃的必要性，對家族企業(yè)的傳承規(guī)劃、家族治理、財富管理以及投資策略、資產(chǎn)配置等進行分享。

青島銀行活動前幾日，2023年11月14日，青島市自然資源和規(guī)劃局發(fā)布了《城陽區(qū)流亭街道白沙河以南、安順北路以西地塊項目規(guī)劃方案批前公示》，一則相關(guān)的家族辦公室投資信息值得關(guān)注，一個以爾灣家族辦公室（廣州）為核心的“明日系”公司集團浮出水面。

公示信息顯示，項目地塊位于城陽區(qū)流亭街道白沙河以南、安順北路以西，項目為明日·城陽國際智慧供應鏈產(chǎn)業(yè)園，該項目是城陽區(qū)、明日資本集團等合作的重點項目，計劃總投資高達約50億元，目標打造集預制菜全供應鏈于一體的創(chuàng)新型數(shù)智化綜合體。

另外，白沙河北岸區(qū)域簽約落戶爾灣賦能中心數(shù)字智能產(chǎn)業(yè)園項目，該項目由爾灣家族辦公室（廣州）有限公司投資建設(shè)，依托爾灣創(chuàng)新資源，導入人工智能、智能智造、空天信息、新材料等產(chǎn)業(yè)，構(gòu)建集“金融投資引領(lǐng)、梯度孵化培育、成果轉(zhuǎn)化加速、全生命周期智慧運營”等功能于一體的高標準都市型“雙高”產(chǎn)業(yè)集聚地。

值得注意的是，爾灣家族辦公室（廣州）與明日資本集團有直接的股權(quán)關(guān)系。

天眼查顯示，成立于2020年11月的爾灣家族辦公室（廣州），為深圳明日資本管理有限公司控股股東，占比71%。

目前該項目尚未公布建設(shè)細節(jié)，但是產(chǎn)業(yè)背景和發(fā)展方向已經(jīng)是繁花在望，足以驚艷家族辦公室同業(yè)。

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