原標題：提升“規范建設鞏固年”活動質效

來源：金融時報

今年以來，山東費縣農商銀行深入貫徹落實“以合規為中心的經營理念”，通過強化體系建設、強化合規教育、強化制度執行等措施，扎實推動“規范建設鞏固年”活動向縱深開展，提升活動質效。

今年以來，山東費縣農商銀行深入貫徹落實“以合規為中心的經營理念”，通過強化體系建設、強化合規教育、強化制度執行等措施，扎實推動“規范建設鞏固年”活動向縱深開展，提升活動質效。

強化體系建設 建立健全合規機制

加強戰略謀劃。費縣農商銀行制定《費縣農商銀行2022年合規管理工作指導意見》，明確合規管理、案件防控、全面風險管理、法律事務工作要求，堅持問題導向、需求導向、目標導向、效果導向，提高合規管理水平。

強化溝通聯絡。該行按條線建立了由19名業務骨干、26名運營主管、24名行長助理兼職的合規聯絡員，加強部室與部室之間、部室與支行之間的日常工作協調，將合規方面典型工作方式和經驗在合規聯絡員微信群定期交流，優化工作流程，提升工作效率。

構建約束機制。該行加強內控管理，強化重點人員監督，建立客戶經理、內勤人員等重要崗位、重要人員考核管理辦法，使各崗位職責更加明確、流程更加精細、管理更加規范、運行更加流暢、業務更加突出。

強化合規教育 營造濃厚合規氛圍

開展合規履職宣誓承諾。年初，費縣農商銀行組織全員開展合規宣誓，不定期對新入職、轉崗、提拔等員工開展崗前合規宣誓，簽訂合規履職承諾書，貫穿全行各個領域、各個崗位，形成“以合規為中心的管理理念”，今年已組織開展合規宣誓活動28次，簽訂合規履職承諾書579份。

按月開展警示教育。該行按月編制警示教育典型案例，召開警示教育專題會議，董事長主持、紀委書記領學，引導全體員工嚴格執行操作流程、崗位職責和業務規章，形成“思想上不想違規、心理上不敢違規、行為上不能違規”防線。今年以來，該行編制典型案例5期，召開警示教育專題會議5次。

高管率先講合規。該行高管人員率先垂范，采用“分管領導+條線”的宣講模式通過下基層、開例會等形式在各自分管領域內開展合規宣講，結合日常重點業務，講解制度、剖析案例，自上而下形成知政策、守規矩的良好合規文化。今年以來，該行開展高管下基層合規宣講30次、月度例會合規宣講5次。

強化制度執行 切實筑牢合規防線

強化事前審查機制。費縣農商銀行將事前審查嵌入法律合規審查流程，積極與外聘律師溝通，做好法律咨詢、制度辦法、合同等事前審查，有效防控法律風險，切實筑牢風險合規第二道防線。今年以來，該行共審查規章制度31個、合同38份，開展法律咨詢15次。

延伸異常行為排查。該行密切關注員工八小時內外的行為，通過員工間相互測評、座談、問卷調查等方式落實單位負責人與員工之間以及員工與員工之間的監督責任，時刻關注員工思想動態、社交圈、朋友圈；強化異常行為排查系統監測，檢查員工異常行為線索，利用“人防+機防”排查措施，延伸排查“追溯源、查去向”，全面排除風險隱患。截至目前，該行共核查疑點數據144條，問責31人次。

強化制度學習。該行自行研發上線了內控制度文庫系統，將農商銀行及上級制度全部納入系統管理，便于員工日常學習；采取多樣化學習手段，通過晨夕會開展“每日一學”活動，將法律規范、規范建設知識內容通過微信答題小程序發布，不定期對員工進行線上測試；在新員工上崗前，集中組織學習從業人員行為規范，通過線上測試，督促員工“學規、懂規、守規”，實現“以考促學、以學促知、以知促行”，切實提升合規管理質效。

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