新華社北京9月17日電

新華社記者 吳雨、呂光一、高少華

繼七部門叫停代幣（ICO）融資后，在監(jiān)管高壓下，１４日起，包括比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKCoin幣行在內(nèi)的多家虛擬貨幣交易平臺陸續(xù)關(guān)停平臺所有業(yè)務(wù)或人民幣交易業(yè)務(wù)。虛擬貨幣交易究竟有哪些風(fēng)險？監(jiān)管部門為何出手整治？曾為之瘋狂的“炒幣”者又將何去何從？

比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKCoin幣行是國內(nèi)三大比特幣交易平臺，三家合計占國內(nèi)比特幣交易額的約60％。自14日比特幣中國率先發(fā)聲后，國內(nèi)各類虛擬貨幣價格應(yīng)聲大跌，比特幣、萊特幣跌幅均超過20％，比特幣每枚價格更一度探至16000元，較9月初32500元的歷史高位下跌一半多。隨后報價略有回升，截至記者發(fā)稿時，比特幣交易價格仍在20000元上下。

虛擬貨幣價格近期走跌，一方面源于市場此前積壓的眾多風(fēng)險，另一方面也和監(jiān)管以及各方頻頻提示風(fēng)險、果斷出手有關(guān)。

8月30日晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會率先針對與虛擬貨幣有諸多聯(lián)系的代幣（ICO）發(fā)布風(fēng)險提示。9月4日，央行等七部門發(fā)文叫停各類代幣發(fā)行融資。9月13日晚間，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會又針對虛擬貨幣交易平臺及市場風(fēng)險發(fā)出提示。9月15日晚，火幣網(wǎng)確認(rèn)已接到監(jiān)管部門的通知和指導(dǎo)，要求其清理整頓虛擬貨幣交易。

在監(jiān)管部門看來，借助虛擬交易平臺開展的“炒幣”活動純屬投機(jī)，對實體經(jīng)濟(jì)鮮有益處，卻集聚了較高的金融風(fēng)險。

早在2013年，央行等五部委就曾發(fā)文明確，將比特幣定義為一種特定的虛擬商品，而非貨幣，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)等。

“但近兩年隨著虛擬貨幣市場愈發(fā)膨脹，‘炒幣’熱潮難退，比特幣等虛擬貨幣在使用中也不斷超出‘商品’范疇，向‘貨幣’屬性異化。”中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授郭田勇說。

業(yè)內(nèi)人士介紹，國內(nèi)98％的比特幣交易是通過比特幣交易平臺進(jìn)行的，多數(shù)交易平臺推波助瀾，不僅從事虛擬貨幣和法幣的兌換，更參與代幣發(fā)行融資（ICO），為炒買炒賣活動提供信息和交易便利。在部分平臺的鼓吹下，大批群眾被“忽悠”入場，參與者從專業(yè)小眾快速擴(kuò)散到普通大眾。目前國內(nèi)交易平臺客戶資金余額已高達(dá)數(shù)十億元人民幣，資產(chǎn)規(guī)模大于零的投資者超百萬人。

而事實是，投資虛擬貨幣交易要面臨價格大幅波動風(fēng)險、安全性風(fēng)險等，且平臺技術(shù)風(fēng)險也較高，國際上已發(fā)生多起交易平臺遭黑客入侵盜竊事件。此前，比特幣交易平臺“Bitfloor”就因價值25萬美元的比特幣被盜，直接宣布關(guān)閉。

不僅如此，6月份，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺通過巡查也發(fā)現(xiàn)，在幣鏈網(wǎng)、大比特等交易平臺上線交易的文創(chuàng)幣、圣幣涉嫌傳銷，其中有些“傳銷幣”的系統(tǒng)還部署在海外。

今年以來，相關(guān)監(jiān)管部門多次開展的現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展融資業(yè)務(wù)、未充分履行反洗錢義務(wù)，火幣網(wǎng)曾因涉嫌市場操縱而被投資者起訴至法院；BTC100存在虛增其平臺比特幣交易規(guī)模的情況。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，隨著監(jiān)管對于虛擬貨幣交易平臺的態(tài)度日漸明朗，地方相關(guān)部門已經(jīng)緊鑼密鼓地開始清理和整頓工作，一些交易平臺正根據(jù)監(jiān)管要求，在一定期限內(nèi)有序停止交易業(yè)務(wù)，逐步引導(dǎo)用戶提幣撤出。

記者在多個“比特幣投資交流群”中觀察發(fā)現(xiàn)，隨著交易平臺相繼關(guān)閉，比特幣價格大跌，不少投資人直呼“虧得厲害”。針對三家交易平臺做出的“提幣、提現(xiàn)均不受影響的承諾”，16日下午，記者嘗試電話聯(lián)系三家交易平臺客服，但均因“咨詢客戶量太大”或占線等原因未能撥通。

記者了解到，隨著國內(nèi)外交易市場的虛擬貨幣價差增大，為了避險保值，有一些投資者已把國內(nèi)交易平臺上的虛擬貨幣退回到個人比特幣錢包，轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外市場和場外交易。

中國國際期貨有限公司副董事長王永利建議，加強(qiáng)國際間的溝通和協(xié)調(diào)，盡快建立國際統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則，避免監(jiān)管漏洞和跨境套利。

[責(zé)任編輯：楊凡、林月梅]

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。