膠東在線7月17日訊( 記者 孫竹平 侯嘉偉 通訊員 高淑茜 徐忠 )日前，蓬萊市公安局經(jīng)偵大隊破獲一起非法集資案件。犯罪嫌疑人遲某以高息為誘餌，先后騙取13人集資款，共計人民幣234萬余元。犯罪嫌疑人遲某已被蓬萊警方抓獲歸案，4月6日該案被移送至檢查機(jī)關(guān)審查起訴。

魔爪伸向老人 騙錢后“人間蒸發(fā)”

2016年11月24日，蓬萊市公安局接到群眾舉報，稱自己的母親被一男子騙取十余萬元。經(jīng)審查，發(fā)現(xiàn)該男子并非只騙了一名被害人，還有10多名和趙某母親年齡相仿的中老年人同樣被騙。

此案涉案金額較大，社會影響惡劣，引起蓬萊市公安局經(jīng)偵大隊高度重視。2016年12月8日，蓬萊經(jīng)偵大隊將此案立案偵查。

立案后，蓬萊警方根據(jù)被害人提供的線索，迅速鎖定一名叫遲某的嫌疑人。經(jīng)調(diào)查遲某銀行賬戶信息，民警發(fā)現(xiàn)，遲某通過集資詐騙得來的錢款，一部分確實如他所承諾，幫助受害人在某平臺炒黃金白銀，而更多的錢用來償還巨額的信用卡和高利貸欠款。

確定遲某的信息后，辦案民警前往遲某居住地查找，經(jīng)調(diào)查得知其居住地為出租房屋，且早已不在此居住。

隨后，辦案民警通過各種平臺查詢、技術(shù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)并沒有遲某相關(guān)活動軌跡，手機(jī)也基本處于停用狀態(tài)。而遲某本人身份證由一被害人扣留，沒有任何上網(wǎng)、住宿記錄，案件線索就此中斷。

線索出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī) 一舉成功抓獲

線索至此中斷，蓬萊警方也只有暫時作罷，但時隔三個月后，事情出現(xiàn)了轉(zhuǎn)機(jī)。2017年3月9日，一名群眾到蓬萊市經(jīng)濟(jì)偵查大隊舉報，稱在一家投資咨詢公司見到遲某本人。

于是，經(jīng)偵民警假裝前往該公司應(yīng)聘，在公司內(nèi)部尋找一圈后并未發(fā)現(xiàn)嫌疑人。當(dāng)詢問一名工作人員時，發(fā)現(xiàn)嫌疑人遲某正好從大門進(jìn)入。

此時，嫌疑人正背著電腦等物品，經(jīng)偵民警感覺其可能要出門或出逃，于是應(yīng)付完應(yīng)聘后立刻回單位跟上級匯報。隨后蓬萊警方立即對其實施抓捕，將準(zhǔn)備出門的遲某當(dāng)場抓獲。

經(jīng)查，2014年4月至2015年12月犯罪嫌疑人遲某因投資黃金白銀期貨失敗開始對外非法集資。

期間，犯罪嫌疑人遲某隱瞞其投資失敗，個人本金已全部賠光的真相。虛構(gòu)與銀行內(nèi)部人員熟識，可以提供內(nèi)部消息，投資穩(wěn)賺不賠的事實，每年還有高達(dá)4%的利息。

遲某以高息為誘餌，通過口口相傳的方式，先后騙取13人集資款，共計人民幣2343700元，所得款項用于投資黃金白銀期貨、歸還借款人利息以及歸還個人信用卡。

相關(guān)鏈接:

如何識別非法集資?

1、看主體資格是否合法。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，向社會不特定對象募集資金必須經(jīng)過法定部門審批。如某種集資活動未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資和有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資，就涉嫌非法集資。

2、看是否向社會不特定對象募集資金。所謂“不特定對象”是指社會公眾，即具有不同身份、年齡、性別、職業(yè)、行業(yè)、階層、關(guān)系的社會各類人員，而不是單位內(nèi)部或外部的少數(shù)特定人員。

3、看是否承諾回報。非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或投資回報，即通常所謂的“保底”條款。

4、看是否以合法形式掩蓋其非法集資的目的。從事非法集資的單位或個人一般都是在貌似合法的形式下掩蓋其非法集資活動的實質(zhì)。

如何防范非法集資風(fēng)險?

為了從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動的蔓延，煙臺市公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊在此提醒廣大社會公眾：要主動掌握必要的法律法規(guī)和金融常識，樹立風(fēng)險防范意識，面對手段多樣的非法集資，要端正心態(tài)，理性思考和分析，自覺抵制非法集資活動。

1、要堅信“天上不會掉餡餅、沒有免費的午餐”。對“高額回報、快速致富”的投資項目進(jìn)行客觀、冷靜分析，識破其虛假、欺騙、誘惑的實質(zhì)，避免上當(dāng)受騙。

2、要認(rèn)清參與非法集資的法律和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》明確規(guī)定：“參與非法金融受到的損失，由參與者自行承擔(dān)?！狈欠Y本身是違法行為，參與者的利益不受法律保護(hù)。

3、要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，對投資者來說，市場有輸贏，投資有盈虧，特別是一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。人們一定要增強理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

[責(zé)任編輯：彭芳]

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。