膠東在線7月17日訊( 記者 孫竹平 侯嘉偉 通訊員 高淑茜 徐忠 )日前，蓬萊市公安局經偵大隊破獲一起非法集資案件。犯罪嫌疑人遲某以高息為誘餌，先后騙取13人集資款，共計人民幣234萬余元。犯罪嫌疑人遲某已被蓬萊警方抓獲歸案，4月6日該案被移送至檢查機關審查起訴。

魔爪伸向老人 騙錢后“人間蒸發”

2016年11月24日，蓬萊市公安局接到群眾舉報，稱自己的母親被一男子騙取十余萬元。經審查，發現該男子并非只騙了一名被害人，還有10多名和趙某母親年齡相仿的中老年人同樣被騙。

此案涉案金額較大，社會影響惡劣，引起蓬萊市公安局經偵大隊高度重視。2016年12月8日，蓬萊經偵大隊將此案立案偵查。

立案后，蓬萊警方根據被害人提供的線索，迅速鎖定一名叫遲某的嫌疑人。經調查遲某銀行賬戶信息，民警發現，遲某通過集資詐騙得來的錢款，一部分確實如他所承諾，幫助受害人在某平臺炒黃金白銀，而更多的錢用來償還巨額的信用卡和高利貸欠款。

確定遲某的信息后，辦案民警前往遲某居住地查找，經調查得知其居住地為出租房屋，且早已不在此居住。

隨后，辦案民警通過各種平臺查詢、技術監控發現并沒有遲某相關活動軌跡，手機也基本處于停用狀態。而遲某本人身份證由一被害人扣留，沒有任何上網、住宿記錄，案件線索就此中斷。

線索出現轉機 一舉成功抓獲

線索至此中斷，蓬萊警方也只有暫時作罷，但時隔三個月后，事情出現了轉機。2017年3月9日，一名群眾到蓬萊市經濟偵查大隊舉報，稱在一家投資咨詢公司見到遲某本人。

于是，經偵民警假裝前往該公司應聘，在公司內部尋找一圈后并未發現嫌疑人。當詢問一名工作人員時，發現嫌疑人遲某正好從大門進入。

此時，嫌疑人正背著電腦等物品，經偵民警感覺其可能要出門或出逃，于是應付完應聘后立刻回單位跟上級匯報。隨后蓬萊警方立即對其實施抓捕，將準備出門的遲某當場抓獲。

經查，2014年4月至2015年12月犯罪嫌疑人遲某因投資黃金白銀期貨失敗開始對外非法集資。

期間，犯罪嫌疑人遲某隱瞞其投資失敗，個人本金已全部賠光的真相。虛構與銀行內部人員熟識，可以提供內部消息，投資穩賺不賠的事實，每年還有高達4%的利息。

遲某以高息為誘餌，通過口口相傳的方式，先后騙取13人集資款，共計人民幣2343700元，所得款項用于投資黃金白銀期貨、歸還借款人利息以及歸還個人信用卡。

相關鏈接:

如何識別非法集資?

1、看主體資格是否合法。根據現行法律法規的有關規定，向社會不特定對象募集資金必須經過法定部門審批。如某種集資活動未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資和有審批權限的部門超越權限批準的集資，就涉嫌非法集資。

2、看是否向社會不特定對象募集資金。所謂“不特定對象”是指社會公眾，即具有不同身份、年齡、性別、職業、行業、階層、關系的社會各類人員，而不是單位內部或外部的少數特定人員。

3、看是否承諾回報。非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，承諾在一定期限內給出資人還本付息或投資回報，即通常所謂的“保底”條款。

4、看是否以合法形式掩蓋其非法集資的目的。從事非法集資的單位或個人一般都是在貌似合法的形式下掩蓋其非法集資活動的實質。

如何防范非法集資風險?

為了從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動的蔓延，煙臺市公安機關經濟犯罪偵查支隊在此提醒廣大社會公眾：要主動掌握必要的法律法規和金融常識，樹立風險防范意識，面對手段多樣的非法集資，要端正心態，理性思考和分析，自覺抵制非法集資活動。

1、要堅信“天上不會掉餡餅、沒有免費的午餐”。對“高額回報、快速致富”的投資項目進行客觀、冷靜分析，識破其虛假、欺騙、誘惑的實質，避免上當受騙。

2、要認清參與非法集資的法律和經濟風險。國務院《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》明確規定：“參與非法金融受到的損失，由參與者自行承擔。”非法集資本身是違法行為，參與者的利益不受法律保護。

3、要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，對投資者來說，市場有輸贏，投資有盈虧，特別是一些不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。人們一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

[責任編輯：彭芳]

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網官方微博（@齊魯網）提供新聞線索。齊魯網廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。