5月10日上午9時(shí)，山東省煙臺(tái)市市區(qū)陽(yáng)光明媚一派祥和平靜。但此刻位于奇山的某大廈門前卻發(fā)生著令人驚訝的一幕：警燈閃爍，43名男女被大批警察押送上警車……目前，姜福等20名嫌疑人已被依法刑事拘留。

案情重大

4月27日，向陽(yáng)街派出所接待了北京HP公司報(bào)案人趙文。“我來(lái)報(bào)案，北京HP公司煙臺(tái)分公司員工勾結(jié)公司客戶，以虛假資料騙取總公司貸款100余筆，金額近700萬(wàn)元！”

總公司報(bào)案分公司涉嫌詐騙，不是絕無(wú)僅有也是屈指可數(shù)！

2017年3月以來(lái)，HP公司借款業(yè)務(wù)中的還款環(huán)節(jié)接連出現(xiàn)異常情況：有大批借款客戶在進(jìn)行前6期還款后不再履約，而更令人不解的是，公司安排人員電話催繳，其中的大部分客戶已經(jīng)處于失聯(lián)的狀態(tài)！而這些客戶都為煙臺(tái)分公司所有。

事態(tài)嚴(yán)重觸動(dòng)著北京公司總部的神經(jīng)，當(dāng)即決定向公安機(jī)關(guān)報(bào)案！案件重大，案情復(fù)雜，芝罘公安當(dāng)即責(zé)成法制大隊(duì)、向陽(yáng)街派出所組成專案展開偵查。

必然有詐

專案組很快獲取了一手資料，本案中逾期還款的客戶有72人，借款總額達(dá)677萬(wàn)元。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查72人的銀行流水記錄，有70名客戶提供了假證明！而72人的社保情況均系偽造！也就是說(shuō)“逾期”客戶的借款資格均系憑空捏造！

“借款”有一套極為嚴(yán)格的審核程序，因而北京HP公司認(rèn)定：大量客戶造假不會(huì)是意外，有內(nèi)外勾結(jié)詐騙嫌疑。

民警對(duì)前六期還款展開“逆向”偵查后再有斬獲，部分還款人中出現(xiàn)了一位“不借款卻還款”的人——姜福。姜福是誰(shuí)？

“姜福系北京HP公司煙臺(tái)分公司的客服專員，他的主要工作是審核客戶信息。”

“不借款卻還款”說(shuō)明姜福牽連案中；如此多的客戶信息造假，姜福身處重位在審核中沒(méi)覺(jué)察、沒(méi)拒絕、沒(méi)匯報(bào)這其中必然有詐！

挖出蛀蟲

事實(shí)確鑿！下大力氣挖出“蛀蟲”！經(jīng)海量工作確證，犯罪證據(jù)越來(lái)越多的匯聚到姜福以及負(fù)責(zé)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的20幾個(gè)部門經(jīng)理們身上，姜福等有重大作案嫌疑！

可以收網(wǎng)！5月10日，北京HP總公司召集的一場(chǎng)“特殊”會(huì)議正在某大廈如期舉行，70余名警察突然現(xiàn)身會(huì)場(chǎng)，43名犯罪嫌疑人應(yīng)聲歸案！

嫌疑人歸案后是這樣交待犯罪事實(shí)的：2017年3月以來(lái)，嫌疑人姜福等與公司業(yè)務(wù)員、客服員、風(fēng)控審核員等沆瀣一氣，在各縣市區(qū)分拉了72名借款客戶，并為其做假銀行流水以及社保記錄，后以此“借款資格”向總公司借款677萬(wàn)元。借款中10%-20%給了借款客戶，剩下款額，除了履約前6期還款外，全被參與案件嫌疑人分贓占為己有。

“家賊難防偷斷屋梁！”好在天網(wǎng)恢恢！目前，姜福等20名嫌疑人已被依法刑事拘留。貪是諸惡源，隨著案件偵查逐步推進(jìn)深入，更多的犯罪嫌疑人將會(huì)浮出水面，等待姜福等人的必是法律的嚴(yán)懲！

[責(zé)任編輯：楊凡、穆楠]

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