原標(biāo)題：德州銀行煙臺2宗違法遭罰85萬 3分支機構(gòu)行長遭警告

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書(煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕45號-48號)顯示，德州銀行股份有限公司煙臺分行存在兩宗違法違規(guī)事實：貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。此外有三名相關(guān)責(zé)任人被罰。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕45號顯示，德州銀行股份有限公司煙臺分行存在兩宗違法違規(guī)事實：貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀保監(jiān)會煙臺監(jiān)管分局對其罰款85萬元。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕46號顯示，李慧玲對機構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不到位嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀保監(jiān)會煙臺監(jiān)管分局對其警告。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕47號顯示，于福斌對機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀保監(jiān)會煙臺監(jiān)管分局對其警告。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕48號顯示，趙德彬?qū)C構(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀保監(jiān)會煙臺監(jiān)管分局對其警告。

資料顯示，德州銀行成立于2004年12月7日。德州銀行第一大股東為山東省國有資產(chǎn)投資控股有限公司，持股比例44%。

2014年12月23日，煙臺銀監(jiān)分局發(fā)布了關(guān)于同意德州銀行股份有限公司煙臺分行開業(yè)的批復(fù)，其中核準(zhǔn)趙德彬德州銀行股份有限公司煙臺分行副行長任職資格。

2017年1月6日，煙臺銀監(jiān)分局發(fā)布了關(guān)于同意德州銀行股份有限公司煙臺海陽支行開業(yè)的批復(fù)，其中核準(zhǔn)李慧玲德州銀行股份有限公司煙臺海陽支行行長任職資格。

2017年6月20日，煙臺銀監(jiān)分局發(fā)布了關(guān)于同意德州銀行股份有限公司煙臺萊山支行開業(yè)的批復(fù)，其中核準(zhǔn)于福斌德州銀行股份有限公司煙臺萊山支行行長任職資格。

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

第四十九條　阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

以下為原文：

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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