原標題：多方聯動守住客戶錢袋子 招商銀行青島分行成功攔截一起電信詐騙案件

來源：中國山東網

中國山東網—感知山東2月20日訊 近日，招商銀行青島分行聯合多方通力合作，成功攔截一起不法分子冒充公檢法人員進行電信詐騙的案件，為客戶止損80余萬元。

心細如發 敏銳發現客戶異常

2月5日下午，客戶李女士來到招商銀行青島萬象城支行，要求立即贖回尚未到期的20余萬元理財產品。萬象城支行貴賓理財經理車萬通考慮到其產品尚未到期，現在贖回會有較大損失，先將收益損失情況向客戶進行了說明，并耐心詢問其突然急需大額資金的原因、家人是否知曉等情況。但李女士始終言語躲閃，理財經理雖盡力勸阻說服，客戶仍然堅持在手機銀行進行了贖回操作。

理財經理一邊與客戶交談，一邊回顧以往與客戶接觸的細節，發現客戶本次到訪非常異常：一方面，李女士每次來網點都與其老伴同行，但本次只有一人前來，且始終不正面回答理財經理關于其老伴的詢問;另一方面，根據以往接觸情況，該客戶屬于典型的“收益關注型”客戶，本次卻寧愿承擔較大損失也要堅持贖回;此外，客戶同時詢問了關于手機被監聽，本人名下招行其他卡片是否被凍結等問題。

至此，理財經理已基本判定李女士遭遇電信詐騙。為說服和勸阻客戶，理財經理立即查詢了客戶提及的北京、汶上等多地公安局電話，并當面逐一聯系核實，以證明與其聯系的人確是騙子。

機智應對 識破騙子花樣騙局

經理財經理解釋勸說后，李女士仍然將信將疑，理財經理遂建議客戶出示對方電話，由他來跟對方聯系，在客戶翻看通話記錄的過程中，理財經理發現李女士已經撥打過多個券商和銀行電話，猜測客戶在來招行之前已經操作了他行匯款，可能會蒙受損失。因其剛剛操作贖回的20萬產品需等到三天后才能到賬，理財經理建議客戶立刻報警止損。

客戶離開后，理財經理立即將該情況向支行進行了匯報。支行經過簡單商討，發現雖然客戶在招行的資金8號之前均不能轉走，可暫保安全，但不能完全排除客戶他行資金被騙的可能。于是支行迅速行動，將此事件上報分行消費者權益保護中心，消保中心第一時間指導支行聯系屬地公安機關報案;同時設法聯系客戶其他家人進行攔截。

2月7日下午，客戶再次來到網點，交給理財經理一封其老伴手寫的信件之后匆匆離開。理財經理閱后再次發現大量疑點，根據信中描述，騙子說辭不斷更新，聲稱客戶的手機已被監聽，其銀行賬戶涉嫌參與拐賣兒童的資金流轉，擬對其進行羈押，并要求其繳納86萬元取保候審保證金(客戶招行卡內有八十余萬資金)，該說法讓客戶一家都產生了極大的恐懼心理。為防止客戶遭遇資金損失，消保中心立即組織了消保小分隊追至客戶家中進行攔截。

多方聯動 守住客戶錢袋子

在上門過程中，招行工作人員撥打了110報警，請求協助。同時，考慮到李女士老伴有心臟病，為防止貿然上門過程中發生意外，工作人員迅速聯系小區物業管家，在最短時間內確定了多方聯合上門攔截方案。

在客戶家中，經過眾多專業、權威人士的輪番解釋、勸說，客戶終于相信對方確實是騙子，并跟隨招行員工返回網點修改了招行賬戶的所有密碼。至此，招行成功攔截了此次電信詐騙，防止了客戶的資金損失。

2月8日下午，客戶再次來到招行，帶來自己親手制作的甜品和各類小點心，感謝招行員工訓練有素，火眼金睛識別犯罪分子，為其避免了大額資金損失。

防患未然 日常防騙宣傳顯成效

數據顯示，目前我國60歲及以上老年人口數量已達2.5億。在銀行客戶群體中，老年人占據著一個比較大的比例。幫助老年人辨識金融詐騙，提高防范金融詐騙能力，遠離金融詐騙是金融機構應盡的職責和義務。為提高老年群體對電信網絡詐騙違法犯罪活動的防范意識，不斷提升公眾以及員工的識騙能力，招商銀行青島分行在當地監管及總行指導下，始終堅持采取多項措施、多種形式進行防范電信網絡詐騙宣傳，幫助消費者有效識別新型電信詐騙手段。此次成功攔截電信詐騙，雖是偶發事件，但也是招行防騙宣傳工作常態化、精細化的必然結果。只有將防騙工作扎實地落在平時，才能“防患未然”。

招商銀行溫馨提示老年客戶，防范電信詐騙“三不一要”：

1.不輕信。不要輕信來歷不明的電話和手機短信，不論詐騙人員使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時掛掉電話，不回復手機短信，不給詐騙人員進一步布設圈套的機會。

2.不透露。鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受詐騙人員的誘惑。無論什么情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。

3.不轉賬。學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，決不向陌生人匯款、轉賬;在匯款、轉賬前，要再三核實對方的賬戶，不要讓詐騙人員得逞。

4.要及時報案。萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，請立即向公安機關報案，可直接撥打110，并提供詐騙人員的賬號和聯系電話等詳細情況，以使公安機關開展偵查破案。

[責任編輯：崔中連]

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