因未能勤勉盡責(zé)等，中信證券兩家營業(yè)部被罰！曾因業(yè)務(wù)違規(guī)被青島證監(jiān)局處罰

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2022-04-22 16:49:04

原標(biāo)題：因未能勤勉盡責(zé)等，中信證券兩家營業(yè)部被罰！曾因業(yè)務(wù)違規(guī)被青島證監(jiān)局處罰

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，江蘇證監(jiān)局對(duì)中信證券江蘇分公司采取責(zé)令改正措施的決定，并對(duì)兩名涉事人員出具警示函。江蘇證監(jiān)局對(duì)中信證券江蘇分公司開出罰單，事涉兩家營業(yè)部。

兩家營業(yè)部存在未能勤勉盡責(zé)等問題

具體來看，江蘇證監(jiān)局在日常監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)，中信證券南京洪武北路營業(yè)部和中信證券南京浦口大道營業(yè)部存在以下問題：一是洪武北路營業(yè)部未能采取有效措施，防范其從業(yè)人員私下接受客戶委托，進(jìn)行股票交易，也未及時(shí)向證監(jiān)局報(bào)告相關(guān)情況。《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十一條：證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生違反證券公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門規(guī)定行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和委托合同的約定，追究其責(zé)任，并及時(shí)向公司住所地和該證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營業(yè)部所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。證券經(jīng)紀(jì)人不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，證券公司應(yīng)當(dāng)解除委托合同。

二是浦口大道營業(yè)部在向客戶銷售金融產(chǎn)品過程中，未能勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，也未能了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條：證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶購買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶主動(dòng)要求購買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。

基于此，江蘇證監(jiān)局認(rèn)為中信證券江蘇分公司未能建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，也未能有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)其采取責(zé)令改正的的行政監(jiān)督管理措施，并要求在30天內(nèi)提交書面整改報(bào)告，江蘇證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

在要求中信證券江蘇分公司改正問題之外，江蘇證監(jiān)局也對(duì)兩名責(zé)任人出具警示函，并計(jì)入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。

在江蘇分公司被罰之前，今年3月1日，江西證監(jiān)局曾對(duì)中信證券江西分公司采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施的決定。江西證監(jiān)局共發(fā)現(xiàn)中信證券江西分公司存在六大問題：1.負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗期間審批了OA系統(tǒng)流程，實(shí)際代為履職人員與向監(jiān)管部門報(bào)告的情況不一致；2.部分辦公電腦未按要求及時(shí)錄入CRM員工交易地址監(jiān)控維護(hù)系統(tǒng)，無法提供OA系統(tǒng)代為履職授權(quán)記錄；3.增加經(jīng)營場(chǎng)所未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告；4.存在向風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者發(fā)送產(chǎn)品推介短信的情形；5.融資融券合同、股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同、投資者開戶文本未采取領(lǐng)用、登記控制，未采取連號(hào)控制、作廢控制，保管人與使用人未分離；6.部分柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在客戶開戶資料重要信息填寫缺失、《法定代表人授權(quán)委托書》缺少等問題。在對(duì)江西分公司采取行政監(jiān)管措施之外，江西證監(jiān)局也對(duì)時(shí)任營業(yè)部負(fù)責(zé)人張某青出具警示函。

中信證券曾多次因內(nèi)控問題被罰

據(jù)了解，中信證券曾多次因內(nèi)控問題被罰。2021年1月，深圳證監(jiān)局發(fā)布公告，中信證券在日常經(jīng)營中對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的管控存內(nèi)部控制不完善等問題，責(zé)令其改正。

2021年6月，山東證監(jiān)局對(duì)中信證券山東營業(yè)部4名證券從業(yè)人員開出了行政監(jiān)管罰單。這則罰單顯示，中信證券（山東）有限責(zé)任公司鄒平黛溪三路營業(yè)部從業(yè)人員張濤、劉愛萍、孫春燕和王立平在銷售“江蘇高投掘金一號(hào)新三板投資基金”業(yè)務(wù)中分別存在以下一項(xiàng)或多項(xiàng)問題：一是未向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)；二是向投資者承諾收益；三是私自組織投資者匯集資金至指定客戶名下購買該基金；四是未落實(shí)客戶實(shí)名制管理要求。山東監(jiān)管局認(rèn)為，上述行為反映出四名員工合規(guī)意識(shí)淡薄，執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（證監(jiān)會(huì)令第 105 號(hào)）第四條之規(guī)定。依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三十三條之規(guī)定，決定對(duì)張濤、劉愛萍、孫春燕和王立平等 4 人采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

曾因業(yè)務(wù)違規(guī)被青島證監(jiān)局處罰

2020年9月，青島證監(jiān)局下發(fā)一則關(guān)于對(duì)中信證券（山東）有限責(zé)任公司采取責(zé)令改正并責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)監(jiān)管措施的決定。根據(jù)公告顯示，中信證券（山東）有限責(zé)任公司存在以下問題：一是未能有效防范員工違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；二是對(duì)高級(jí)管理人員和下屬各單位進(jìn)行考核時(shí)，未嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)性專項(xiàng)考核占績效考核結(jié)果的比例不得低于15%的要求；三是下屬的平度人民路營業(yè)部存在部分客戶開戶資料缺失，客戶信息填寫不完整、不準(zhǔn)確的情況。

中信證券（山東）有限責(zé)任公司的相關(guān)行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第二十七條、《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》第十九條、《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十八條的規(guī)定。

對(duì)此，青島證監(jiān)局表示，中信證券（山東）有限責(zé)任公司需要對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)，同時(shí)，在接下來的一年內(nèi)，中信證券（山東）有限責(zé)任公司要每3個(gè)月對(duì)全部分支機(jī)構(gòu)開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并于每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)向青島證監(jiān)局報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。據(jù)相關(guān)資料顯示，中信證券(山東)有限責(zé)任公司青島分公司于1995年成立。