原標(biāo)題：因貸款“三查”不盡職等，這家農(nóng)商行被罰40萬元！青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行等也曾因此被罰

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

近日，黃山銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（黃銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號）顯示，黃山徽州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款“三查”不盡職，致使信貸資金回流借款人賬戶；違規(guī)續(xù)貸，中國銀保監(jiān)會黃山監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款40萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，不少銀行曾因貸款“三查”不盡職等被罰。泰州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（泰銀保監(jiān)罰決字〔2021〕38號）顯示，江蘇銀行股份有限公司泰州分行因貸款“三查”嚴(yán)重不盡職，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會泰州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣40萬元。今年2月，中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕33號顯示，招商銀行深圳分行因貸款“三查”不盡職，信貸資金被挪用，深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對其罰款人民幣40萬元。

青島部分銀行也曾因貸款“三查”不盡職被罰。2020年12月，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的青島銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（青銀保監(jiān)罰決字〔2020〕93號）顯示，新韓銀行（中國）有限公司青島分行個人經(jīng)營性貸款“三查”不到位。中國銀保監(jiān)會青島銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對其罰款人民幣20萬元。

同樣在2020年12月，青島銀保監(jiān)局發(fā)布的三則行政處罰信息公開表顯示，青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因多項違法違規(guī)行為，被連開三張罰單，罰單金額分別為七十五萬元、六萬元、八萬元。公開的這三份行政處罰決定書中，青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行的主要違法違規(guī)事實包括：對貸款“三查”嚴(yán)重不盡職、向風(fēng)險債權(quán)受讓方新增授信延緩風(fēng)險暴露一案承擔(dān)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，處以警告并罰款人民幣八萬元；未對集團客戶統(tǒng)一授信且集團客戶授信集中度超比例一案承擔(dān)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，處以警告并罰款人民幣六萬元；貸款“三查”嚴(yán)重不盡職、向風(fēng)險債權(quán)受讓方新增授信延緩風(fēng)險暴露、未對集團客戶統(tǒng)一授信且集團客戶授信集中度超比例，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，處以罰款七十五萬元。

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