原標題：因貸款“三查”不盡職等，這家農商行被罰40萬元！青島西海岸海匯村鎮銀行等也曾因此被罰

來源：大眾報業·半島新聞

近日，黃山銀保監分局行政處罰信息公開表（黃銀保監罰決字〔2022〕1號）顯示，黃山徽州農村商業銀行股份有限公司因貸款“三查”不盡職，致使信貸資金回流借款人賬戶；違規續貸，中國銀保監會黃山監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款40萬元。

梳理發現，不少銀行曾因貸款“三查”不盡職等被罰。泰州銀保監分局行政處罰信息公開表（泰銀保監罰決字〔2021〕38號）顯示，江蘇銀行股份有限公司泰州分行因貸款“三查”嚴重不盡職，中國銀行保險監督管理委員會泰州監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣40萬元。今年2月，中國銀保監會深圳監管局公布的行政處罰信息公開表深銀保監罰決字〔2022〕33號顯示，招商銀行深圳分行因貸款“三查”不盡職，信貸資金被挪用，深圳監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對其罰款人民幣40萬元。

青島部分銀行也曾因貸款“三查”不盡職被罰。2020年12月，中國銀保監會網站公布的青島銀保監局行政處罰信息公開表（青銀保監罰決字〔2020〕93號）顯示，新韓銀行（中國）有限公司青島分行個人經營性貸款“三查”不到位。中國銀保監會青島銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定，對其罰款人民幣20萬元。

同樣在2020年12月，青島銀保監局發布的三則行政處罰信息公開表顯示，青島西海岸海匯村鎮銀行股份有限公司因多項違法違規行為，被連開三張罰單，罰單金額分別為七十五萬元、六萬元、八萬元。公開的這三份行政處罰決定書中，青島西海岸海匯村鎮銀行的主要違法違規事實包括：對貸款“三查”嚴重不盡職、向風險債權受讓方新增授信延緩風險暴露一案承擔責任，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，處以警告并罰款人民幣八萬元；未對集團客戶統一授信且集團客戶授信集中度超比例一案承擔責任，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，處以警告并罰款人民幣六萬元；貸款“三查”嚴重不盡職、向風險債權受讓方新增授信延緩風險暴露、未對集團客戶統一授信且集團客戶授信集中度超比例，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，處以罰款七十五萬元。

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