原標題：因信用卡授信管理嚴重違反審慎經營規則等，南洋商業銀行（中國）有限公司被罰！青島分行曾因統計數據錯誤等被罰

來源：大眾報業·半島新聞

近日，上海銀保監局行政處罰信息公開表（滬銀保監罰決字〔2022〕8號）顯示，南洋商業銀行（中國）有限公司存在以下違法違規事實：1、2019年9月，該行發放建筑施工企業流動資金貸款違規用于補繳土地價款；2、2018年7月，該行通過資產支持貸款發放房地產開發貸款；3、2020年，該行部分理財產品未按規定進行信息披露；4、2020年，該行信用卡授信管理嚴重違反審慎經營規則，中國銀行保險監督管理委員會上海監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（四）項、第（五）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（七）項，《商業銀行理財業務監督管理辦法》第七十條第（二）項，對其進行責令改正，并處罰款共計185萬元。

梳理發現，南洋商業銀行青島分行曾因統計數據錯誤等5宗違法被罰。2020年6月，人民銀行青島市中心支行網站公布的行政處罰信息公示表（青銀罰字〔2020〕1號、2號）顯示，南洋商業銀行（中國）有限公司青島分行存在5宗違法行為：1、統計數據錯誤；2、超過期限或未向人民銀行報送銀行結算賬戶開立、撤銷資料；3、反洗錢內控制度和組織機構建設不完善；4、未按規定履行客戶身份識別義務；5、未按規定履行可疑交易報告義務。中國人民銀行青島市中心支行對其警告，并罰款22.5萬元。彭革時任南洋商業銀行（中國）有限公司青島分行副行長，對南洋商業銀行（中國）有限公司青島分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被中國人民銀行青島市中心支行罰款1萬元。

此外，中國銀保監會網站公布的2021年第四季度銀行業消費投訴情況的通報顯示，2021年第四季度，外資法人銀行的平均每千營業網點投訴量的中位數為714.3件/千營業網點。其中，平均每千營業網點投訴量較多的為：花旗銀行2600.0件/千營業網點，東亞銀行2137.5件/千營業網點，匯豐銀行769.2件/千營業網點，南洋商業銀行769.2件/千營業網點，渣打銀行714.3件/千營業網點，富邦華一銀行461.5件/千營業網點。

其中，南洋商業銀行平均每千萬個人客戶投訴量位列外資法人銀行第一。2021年第四季度，外資法人銀行的平均每千萬個人客戶投訴量的中位數為486.9件/千萬個人客戶。其中，平均每千萬個人客戶投訴量較多的為：南洋商業銀行1321.0件/千萬個人客戶，花旗銀行1020.4件/千萬個人客戶，匯豐銀行855.0件/千萬個人客戶，渣打銀行653.1件/千萬個人客戶，東亞銀行486.9件/千萬個人客戶，富邦華一銀行19.0件/千萬個人客戶。

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