原標題：濟南科技金融生態鏈“初長成”

來源：經濟導報

原標題：濟南科技金融生態鏈“初長成”

來源：經濟導報

山東省宏觀經濟研究院黨委書記、院長張中英表示,我國創業板超過七成、科創板超過八成的公司均得到過創投機構的多輪投資。推動創業投資高質量發展,我省應做強頭部城市和頭部機構

◆導報記者 段海濤 濟南報道

去年11月25日,濟南獲批建設全國首個科創金融改革試驗區,如今一年即將過去,濟南在科創金融改革領域取得了哪些成績?如何實現金融、科技、產業深度融合發展?如何為科技創新型企業提供全方位金融服務?11月15日召開的第二屆大明湖論壇暨山東省社科聯社會組織學術月活動上,與會專家、學者紛紛建言獻策。

經濟導報記者了解到,目前濟南科創金融改革試驗區已取得階段性成效,覆蓋科技創新全周期的金融生態鏈初步建立,僅從基金情況看,截至9月末,全市在中國證券投資基金業協會登記的私募基金管理機構214家,管理基金707只,較年初增加122只,管理基金規模達到1179.56億元。

試驗區建設取得階段性成效

“創投強則科技強。創業投資主要投向高新技術企業、科技型中小微企業,在實現經濟高質量發展、提升經濟社會發展創新力上發揮著引擎作用。”山東省宏觀經濟研究院黨委書記、院長張中英表示,我國創業板超過七成、科創板超過八成的公司均得到過創投機構的多輪投資。推動創業投資高質量發展,我省應做強頭部城市和頭部機構。

而在去年獲批建設全國首個科創金融改革試驗區后,濟南即被賦予了重任。

“建設科創金融改革試驗區,就是要解決當前金融在支持科技創新實踐中遇到的諸多‘堵點’‘痛點’問題,加快形成‘科技—金融—產業’的高水平循環。”濟南市地方金融監管局副局長張新波表示,經過一年的努力,試驗區建設取得初步成效。

經濟導報記者了解到,覆蓋科技創新全周期的金融生態鏈在濟南初步建立,比如在強化對種子期、初創期科創企業的基金支持方面,濟南市天使投資引導基金、創業投資引導基金的實繳總額分別達到4.28億元、149.64億元；規模62億元的齊魯科學城科創投資基金落地,首期計劃實繳出資12億元,重點推動中科院濟南科創城重大科技成果轉化。設立科技分(支)行等科創金融專營(特色)銀行機構20家,推出科創企業專項信貸產品44項,以解決初創期、成長期的企業融資難題。

據介紹,截至9月末,濟南市首批次確定的6834家科創企業中,有貸戶數占比較年初增加近4個百分點,貸款余額1274.7億元,其中信用貸款720.9億元,同比增長25.4%；貸款加權平均利率3.99%,較年初下降26個BP(基點)。新增國家級專精特新“小巨人”50家、省級專精特新企業583家、省級瞪羚企業178家,在全國創新型城市中排名第14位。

用科創金融促進創新驅動

盡管濟南科創金融改革試驗區已取得初步成效,但要實現金融更好地服務科創企業,顯然還有很長的路要走。

“科創金融的本質和難點在于實現知識產權的融資,而非依賴傳統的實物抵押、第三方擔保等第二還款來源。”齊魯工業大學山東產研金融科技研究院院長徐如志教授表示,痛點和難點在于金融機構對知識產權評估難、知識產權處置及交易難,如何基于科創企業未來的高收益和高成長性、而非單純基于當前和過去的現金流實現對科創企業的融資。

張中英表示,創業投資面臨的困難和問題也很突出,比如募資渠道不寬,六成以上的創投機構認為長期存在募資難問題；對新興經濟支持力度不強,近一半的創投機構投向“專精特新”企業的資金占比低于10%。再比如,管理機制有待提升,國有創投公司在投早投小投硬科技方面存在制度性約束。

張中英建議,為推動創業投資發展,我省應做強頭部城市和頭部機構,做通募資及退出渠道,做優激勵、統計、稅收制度建設,做好人才及中介服務,持續優化“創業創新+創投”的創新生態環境,促進科技和金融緊密結合。

作為股權類資產管理規模80億元、設立20只基金、已投資項目80余個、有17個項目實現了在國內上市的源創多盈投資集團,其總經理馮壯志在投資過程中發現,科創團隊產學研脫節、成果轉化困難,專業科創投資主體稀缺,科技金融中介服務機構欠發達等諸多因素,都阻礙了資本對科創企業的投資。

“應鼓勵產研結合,科研機構以市場的眼光看待科技創新,才能走出閉門造車的困境。”馮壯志建議,推進科技金融的發展需要建立一批新興產業專業投資機構與之對應,特別是沿著科技企業的不同發展階段,需要有不同的投資機構與之匹配,從而能夠將科技金融體系完整地規制出來。此外,還需培養專業的科技金融服務機構,這些機構一方面需要懂得科技創新的核心技術,另一方面也需要了解科技企業的金融投資邏輯。“中介服務機構應當建立起一個科技金融創新平臺,將資源共享,并引導資源自主匹配,才能實現科技金融體系的良好發展。”

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