原標(biāo)題：警銀聯(lián)動，興業(yè)銀行青島分行迅速按下反詐“止損鍵”

來源：大眾報業(yè)·半島網(wǎng)

原標(biāo)題：警銀聯(lián)動，興業(yè)銀行青島分行迅速按下反詐“止損鍵”

來源：大眾報業(yè)·半島網(wǎng)

近日，一名外省戶籍的客戶劉某走進(jìn)興業(yè)銀行青島城陽支行網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理大額取款28萬元。了解到客戶無固定工作，取款用途為二手車交易，且客戶在柜面神情焦急不斷催促、一直在用手機(jī)通話，這引起了辦理業(yè)務(wù)的柜員小陳的高度警覺。柜員查詢其交易流水發(fā)現(xiàn)該卡在開戶后長期未使用，近日在多次匯入小金額后于前一日由眾多不同交易對手匯入款項(xiàng)達(dá)28萬余元。柜員隨即詢問客戶是否了解匯款人，能否提供相關(guān)聊天記錄，客戶本人言辭閃爍，答復(fù)均為電話聯(lián)絡(luò)，還向柜員展示其微信朋友圈的二手車訊息。

客戶的種種反常的表現(xiàn)，讓擁有多年工作經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的小陳判斷此筆交易存在異常，并將情況迅速匯報給會計主管。主管了解情況后立即聯(lián)系分行駐反詐中心同事，及時反饋可疑情況，青島市反詐中心經(jīng)研判后立即出警。在支行行長的安排部署下，城陽支行廳堂各崗位人員各司其職，在穩(wěn)定該客戶的同時安撫好廳堂其他客戶的情緒。期間該客戶多次想離開網(wǎng)點(diǎn)，均被廳堂人員穩(wěn)住，直至警員到達(dá)將其控制帶離。該客戶由警員帶離廳堂后不久，另有四名便衣警察到訪，查看事發(fā)監(jiān)控錄像，獲知客戶至網(wǎng)點(diǎn)的停車地點(diǎn)后隨即協(xié)同其他便衣警察直奔停車場，將車內(nèi)留守的犯罪嫌疑人控制并帶離。

據(jù)了解，幾日前，劉某曾到訪網(wǎng)點(diǎn)要求開通賬戶動賬短信通知及手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬功能，因當(dāng)班柜員查詢到客戶為異地卡且無流水，詢問其辦理的用途時，客戶支支吾吾，出于風(fēng)險控制考慮，僅為客戶開通了一萬元的轉(zhuǎn)賬限額，這也為本次成功堵截涉案資金留下伏筆。

在此次事件中，興業(yè)銀行青島城陽支行工作人員憑借對風(fēng)險事件的敏感性和過硬的專業(yè)素養(yǎng)，成功堵截疑似電信詐騙資金。近年來，為高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪，保障人民群眾財產(chǎn)安全，興業(yè)銀行青島分行時刻保持反詐工作的高度重視，不斷強(qiáng)化員工反詐意識，筑牢反詐第一防線，加強(qiáng)警銀合作，積極組織員工走出廳堂，到社區(qū)、市場、學(xué)校、企業(yè)等地，與金融知識宣講相結(jié)合，為市民提供標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化的金融服務(wù)。通過開展“小小銀行家”“金融知識進(jìn)校園、進(jìn)鄉(xiāng)村”“銀發(fā)大講堂”等活動，向青少年、中老年、新市民傳授基本金融知識與防范電信詐騙理念，樹立金融風(fēng)險防范意識。

下一步，興業(yè)銀行青島分行將繼續(xù)通過銀行一方小小窗口，將專業(yè)的金融服務(wù)涌流到社會網(wǎng)絡(luò)的各個節(jié)點(diǎn)，不忘“服務(wù)于民”初心使命，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)模式，筑牢金融“防火墻”，守牢群眾“錢袋子”，力爭為廣大客戶提供專業(yè)、暖心、細(xì)心的金融服務(wù)。

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