原標題：青島銀行“數字化慧眼”精準反詐

來源：青島日報

原標題：青島銀行“數字化慧眼”精準反詐

來源：青島日報

□青島日報/觀海新聞記者 傅軍

青島銀行將黨建工作與經營管理工作緊密融合，特別是在與群眾錢袋子密切相關的賬戶安全領域開拓創新，全力守護群眾錢袋子。青島銀行“小鷹工作室”以“優化賬戶服務、守護民眾資金、護航業務發展”為目標，搭建了全方位的風險防控體系。

近日，青島市地方金融監督管理局與青島市金融聯合會公布“七一”黨建創新典型案例評選結果，青島銀行《黨建引領風控護航——“小鷹工作室”》創新案例榮獲二等獎，青島銀行榮獲“優秀組織單位”獎。

控制涉案賬戶2萬余戶，攔截6000余萬元詐騙資金

近年來，電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻，已成為發案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型，整治電信詐騙已成為全社會共識。

眾所周知，銀行賬戶是犯罪資金轉移的主要渠道，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團伙的咽喉。青島銀行“小鷹工作室”積極踐行“銀行動作快一秒，客戶安全多一分”理念，在科技賦能下，2021年自主研發設計了鷹眼360智能風險監控平臺，打造了全業務、全維度、全流程、全線上“4全”數字化風控平臺，在涉賭涉詐賬戶管控、攔截詐騙資金方面成效顯著。2022年，青島銀行再次上線“小鷹賬戶管家”，為守護人民群眾的賬戶安全再添利器。

“小鷹工作室”自成立以來在賬戶風險防控方面屢屢建功。2021年7月，青島銀行與青島市北公安協作，成功打掉一全國流竄“跑分”團伙，抓獲13名犯罪嫌疑人，被多家媒體詳細報道及肯定，受到社會各界廣泛贊譽。

2021年12月，四川某公司董事長親自將寫有“科學預警精準處置、守護資金安全支付”的錦旗送到了青島銀行，感謝青島銀行為其公司挽回了190萬元資金損失。前期，由于該公司財務人員誤入了一個由騙子團伙偽裝的公司高層QQ群，誤將公司工程款190萬元轉出。值得慶幸的是，由于鷹眼系統精準識別，青島銀行已經對這個賬戶實施了管控措施，這筆詐騙款并未轉出，銀行積極配合客戶進行了止付、凍結等操作，避免了企業資金損失。

2022年，青島銀行各機構協助公安機關偵破涉嫌買賣銀行賬戶案件40起，抓獲犯罪嫌疑人88人，因在配合公安機關打擊電信詐騙方面的突出工作，青島銀行連續兩年獲得青島市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議辦公室的書面表揚，成為全省警銀協作的典范。

截至目前，青島銀行已連續22個月無個人涉案賬戶，平臺累計控制具有出租出借及涉賭涉詐嫌疑的重大風險賬戶2萬余戶，同時為受害人成功攔截6000余萬元詐騙資金，以卓越的實力守護了人民群眾的“錢袋子”，踐行了青島銀行金融為民的初心與使命。

黨建凝心聚力，文化宣導與隊伍建設同融共促

解決問題的關鍵在于實施方法的人，再好的方法也需要人來實施。鷹眼系列數字風控系統只是工具，要發揮作用，關鍵還在于隊伍建設和系統實施。

在賬戶風險管理方面，青島銀行打造了梯隊式人才隊伍，借助系統篩查和人工排查相結合的方式，筑牢賬戶風險防控的屏障。同時，青島銀行堅持以黨建帶隊伍，凝心聚力，加強文化宣導，讓黨員干部職工動起來、活起來、嚴起來，規范行為、指導實踐、推進工作實施。

目前，青島銀行“小鷹工作室”成立了以風險管理、風險檢查和風險監測為核心的風險管理細分團隊，通過崗位重新組合和設定，形成了專業的風險專業人才隊伍。同時，以工作室的核心人員為基礎，逐漸在分支機構層面內延伸孵化了一批專業的風控專員隊伍，將工作室內風險專業人才培養計劃和方案演化到分支機構一線人員，也將全面風險管理理念通過各種途徑宣貫到一線運營人員中去。

加強隊伍建設的同時，青島銀行開展合規文化宣導，全面激發員工自驅力。對內，青島銀行創新運營風險管理文化內涵，通過《小鷹風險課堂》《鷹眼看風險》等專欄培訓、開展警示教育系列活動等一系列常態化風險宣導體系，從員工思想層面持續滴灌，在全行營造合規操作、合規管理的氛圍。對外，青島銀行堅持以客戶為中心，與客戶共同成長，創辦《小鷹說反詐》專欄，面向公眾持續開展反詐知識宣傳，不斷提升公眾防范詐騙的意識和能力，切實履行好金融機構的社會責任。

未來，青島銀行將繼續堅持黨建引領，不斷探索黨建和業務工作深度融合新路徑，為青島市金融業高質量發展貢獻力量。

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