原標(biāo)題：財(cái)富聚焦：青島跨境人民幣業(yè)務(wù)“加速跑”

來源：青島日報(bào)

原標(biāo)題：財(cái)富聚焦：青島跨境人民幣業(yè)務(wù)“加速跑”

來源：青島日報(bào)

■青島銀行相關(guān)人員赴外地學(xué)習(xí)CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器直聯(lián)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

跨境人民幣業(yè)務(wù)的快速發(fā)展有力促進(jìn)貿(mào)易投資便利化、營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，為高水平對外開放、高質(zhì)量共建“一帶一路”增添新動(dòng)能。

人民銀行青島市分行堅(jiān)持本幣優(yōu)先原則，創(chuàng)新工作機(jī)制和方法舉措，有效推動(dòng)青島市跨境人民幣業(yè)務(wù)增量擴(kuò)面、提質(zhì)降價(jià)。

數(shù)據(jù)顯示，2023年，青島市跨境人民幣結(jié)算量達(dá)5503億元，同比增長96．8％，年度結(jié)算量首次突破5000億元，約占山東全省的40．5％；人民幣在本外幣跨境收付中占比為41．2％，同比提高19個(gè)百分點(diǎn)，規(guī)模和占比均創(chuàng)歷史新高。

著力降低市場主體業(yè)務(wù)成本

在跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展中，人民銀行青島市分行指導(dǎo)各商業(yè)銀行統(tǒng)籌便利性和安全性，著力降低市場主體的業(yè)務(wù)成本。

CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器產(chǎn)品是由中國人民銀行研發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)組件，實(shí)現(xiàn)了跨境本外幣業(yè)務(wù)場景下的銀企直連支付一體化處理，推進(jìn)跨境匯款降低成本、提高效率、防范風(fēng)險(xiǎn)。CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器是進(jìn)一步推進(jìn)人民幣國際化的重要舉措，也是跨境支付清算基礎(chǔ)設(shè)施體系的重要補(bǔ)充。近年來，CIPS收發(fā)器應(yīng)用范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，逐步可實(shí)現(xiàn)本外幣一體化收付。

人民銀行青島市分行大力推廣CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器，提高人民幣跨境支付效率和安全。2023年，通過CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器累計(jì)辦理跨境人民幣支付業(yè)務(wù)金額264億元，同比增長58％，平均每筆業(yè)務(wù)節(jié)約辦理時(shí)間1－2個(gè)工作日。

人民銀行青島市分行還簡化優(yōu)質(zhì)企業(yè)業(yè)務(wù)辦理流程，指導(dǎo)青島市外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制優(yōu)化優(yōu)質(zhì)企業(yè)便利化方案，聯(lián)合制定《跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單互認(rèn)方案》，實(shí)現(xiàn)與山東、河北自律機(jī)制便利化業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單互認(rèn)。2023年，青島市新增優(yōu)質(zhì)企業(yè)33家，辦理跨境人民幣便利化業(yè)務(wù)735．2億元，同比增長1．6倍。

為降低市場主體“腳底成本”，人民銀行青島市分行鼓勵(lì)銀行通過電子化方式進(jìn)行單證審核、業(yè)務(wù)辦理。招商銀行青島分行推出的網(wǎng)銀“一鍵核實(shí)關(guān)單”功能，企業(yè)無需打印紙質(zhì)關(guān)單，輸入關(guān)單號(hào)便可獲取信息，配合“自動(dòng)生成人民幣收付款說明”功能，實(shí)現(xiàn)全流程無紙化辦理。

2023年，青島市共網(wǎng)上辦理電子化跨境人民幣業(yè)務(wù)1．4萬筆，金額合計(jì)1052．9億元，全年通過便利化措施幫助各類市場主體共節(jié)約成本近1億元。

創(chuàng)新推動(dòng)人民幣跨境融資

人民銀行青島市分行積極開展跨境融資推廣專項(xiàng)行動(dòng)，向銀行發(fā)布貨物貿(mào)易重點(diǎn)企業(yè)名單和“外幣融資”企業(yè)名單，推介人民幣跨境融資政策和產(chǎn)品。

2023年，青島市共推廣辦理人民幣跨境融資151．6億元，同比增長40．2％，幫助59家企業(yè)節(jié)約融資成本3．1億元。

人民銀行青島市分行還積極推動(dòng)銀行開展境外貸款業(yè)務(wù)，幫助“走出去”企業(yè)解決境外美元融資利率高、匯兌損益高的問題。工商銀行青島市分行與老撾萬象分行組建內(nèi)部銀團(tuán)，為青島某境外投資企業(yè)提供5至7年期的買方信貸融資，將境內(nèi)承貸部分以境外人民幣貸款形式發(fā)放，金額共計(jì)2．1億元。

2023年，青島市累計(jì)辦理境外貸款業(yè)務(wù)23筆，金額合計(jì)44．4億元。

量身定制個(gè)性化服務(wù)

人民銀行青島市分行堅(jiān)持因勢利導(dǎo)，指導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)量身定制個(gè)性化服務(wù)，幫助企業(yè)破解難點(diǎn)堵點(diǎn)。

人民銀行青島市分行指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定月度企業(yè)走訪名單，實(shí)地了解企業(yè)“急難愁盼”問題，幫助企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。主動(dòng)對接進(jìn)出口企業(yè)，指導(dǎo)其與境外簽訂本幣結(jié)算合同，解決部分國家外幣結(jié)算匯路不暢問題。強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合，調(diào)動(dòng)境內(nèi)外銀行等多方力量，大膽探索創(chuàng)新，積極回應(yīng)企業(yè)關(guān)切。

農(nóng)業(yè)銀行青島市分行以人民銀行跨境人民幣“首辦戶”拓展行動(dòng)為契機(jī)，充分發(fā)揮其在國際金融服務(wù)領(lǐng)域的全面性和專業(yè)化優(yōu)勢，積極推動(dòng)企業(yè)使用跨境人民幣進(jìn)行結(jié)算、融資，為企業(yè)提供定制化、全方位的綜合金融服務(wù)方案。

青島上合示范區(qū)內(nèi)的一家大型制造企業(yè)，擁有我國首家集新材料、新技術(shù)、新裝備、新工藝、新管理模式于一體的信息化生產(chǎn)示范基地。近兩年，這家企業(yè)面臨成本控制難度增大、外匯資金交易安全性要求高等問題，得知到這一情況后，農(nóng)業(yè)銀行青島分行迅速反應(yīng)，制定專項(xiàng)服務(wù)方案、設(shè)計(jì)專項(xiàng)服務(wù)產(chǎn)品，成功引導(dǎo)企業(yè)使用跨境人民幣結(jié)算，有效規(guī)避了經(jīng)營中的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

在該企業(yè)成為跨國集團(tuán)本外幣一體化資金池試點(diǎn)企業(yè)后，農(nóng)業(yè)銀行青島市分行主動(dòng)引導(dǎo)其優(yōu)先使用人民幣幣種進(jìn)行跨境資金調(diào)撥，解決資金運(yùn)轉(zhuǎn)效率問題，目前企業(yè)已通過該資金池辦理跨境人民幣資金收付14億元，有效助力企業(yè)降本增效。隨著跨境人民幣交易占比的逐步提高，企業(yè)匯兌成本大幅縮減，經(jīng)營成果更為透明，達(dá)到了降低成本、核算清晰的效果。

作為立足青島、輻射山東的本地法人銀行，青島銀行通過機(jī)制建設(shè)、渠道拓展、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)升級(jí)，加大跨境人民幣業(yè)務(wù)推廣力度，取得了較好成效。2023年，青島銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)量、占比、客群基礎(chǔ)均大幅提升，共辦理跨境人民幣結(jié)算296億元，同比增長217％。跨境人民幣結(jié)算在跨境收支中占比35％，同比提升17個(gè)百分點(diǎn)。跨境人民幣客戶650家，同比增長48％。

為順應(yīng)跨境人民幣結(jié)算“線上化、便利化”發(fā)展趨勢，青島銀行推出“青銀匯通”在線結(jié)算系列產(chǎn)品，支持企業(yè)網(wǎng)銀提交收付匯申請、上傳貿(mào)易背景資料，足不出戶辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。產(chǎn)品上線以來，辦理在線業(yè)務(wù)2萬余筆、服務(wù)客戶1500余家、支持線上跨境人民幣結(jié)算50余億元。

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。