原標題：淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行被罰50萬元，因違規(guī)以貸還貸！年內(nèi)已被罰兩次

來源：半島都市報·半島新聞客戶端

原標題：淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行被罰50萬元，因違規(guī)以貸還貸！年內(nèi)已被罰兩次

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7月22日，國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局官網(wǎng)公示的行政處罰決定書（淄金罰決字〔2024〕42號）顯示，淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因違規(guī)以貸還貸，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款50萬元。

同日公示的行政處罰決定書顯示，時任淄川農(nóng)商行董事長于光輝、客戶經(jīng)理李輝、公司部主任孫敏，對淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)以貸還貸，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負有責任，被國家金融監(jiān)督管理總局淄博監(jiān)管分局警告。

在此之前，5月14日淄川農(nóng)商行因為存在貸后管理不盡職，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法事實，被罰款30萬元，時任淄川農(nóng)商行昆侖支行行長王洪忠、客戶經(jīng)理李紹亮被警告。

2023年3月15日，原中國銀保監(jiān)會山東監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表（淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕16號）顯示，淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實：未測算貸款需求發(fā)放流動資金貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局淄博銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的有關規(guī)定，對淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款30萬元。

2021年8月，原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息公開表（淄銀保監(jiān)罰決字﹝2021﹞3號）顯示，淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱淄川農(nóng)商行）因向不符合條件的借款人發(fā)放貸款，被罰款35萬元。

2019年7月，中國人民銀行淄博中心支行公布了對淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行的政處罰信息。處罰信息顯示，淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款規(guī)定，人民銀行淄博市中心支行對其處以25萬元罰款。

資料顯示，淄博淄川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，曾用名淄博市淄川區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社，成立于1994年7月8日，注冊地位于山東省淄博市淄川區(qū)頤澤將軍大道209號，法定代表人為張慶春。

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