問政山東追蹤｜菏澤恒潤融資擔(dān)保公司法定代表人劉某被拘已上交25萬元至法院

來源：齊魯網(wǎng)

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2019-07-31 21:28:07

齊魯網(wǎng)濟(jì)南 7月31日訊 7月18日晚，《問政山東》欄目曝光了融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管不到位的問題，菏澤市閆先生的建筑工程公司在銀行辦理了500萬元人民幣的貸款業(yè)務(wù)履行完還款義務(wù)后，向擔(dān)保方——菏澤市恒潤融資擔(dān)保有限公司繳納的75萬元人民幣的保證金卻不見蹤影。今天閃電新聞記者從山東省地方金融監(jiān)管局了解到，目前，菏澤經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)法院已將恒潤擔(dān)保公司法定代表人劉峰拘留，劉峰已上繳25萬元至開發(fā)區(qū)法院，因上繳資金涉及多個(gè)案件，開發(fā)區(qū)法院將對此執(zhí)行款依法進(jìn)行分配。同時(shí)，菏澤市地方金融監(jiān)管局已就恒潤擔(dān)保公司未能及時(shí)向監(jiān)管部門提交財(cái)務(wù)報(bào)告等違規(guī)行為啟動行政處罰程序，將有關(guān)文書送達(dá)恒潤擔(dān)保公司法定代表人劉峰。

節(jié)目中反映，菏澤市的閆先生擔(dān)任法定代表人的建筑工程公司，2014年4月在菏澤農(nóng)村商業(yè)銀行辦理了500萬元人民幣的貸款業(yè)務(wù)，同時(shí)向擔(dān)保方——菏澤市恒潤融資擔(dān)保有限公司繳納了75萬元人民幣的保證金。然而，當(dāng)閆先生在2017年還清了所有貸款之后，這75萬的保證金卻再也沒見到。恒潤公司法定代表人劉峰不知去向，辦公室也是人去樓空。

7月19日，閃電新聞記者跟隨省地方金融監(jiān)管局督導(dǎo)組趕赴菏澤，督導(dǎo)問題解決。現(xiàn)場記者看到一份菏澤市地方金融監(jiān)督管理局提供的資料，顯示菏澤恒潤融資擔(dān)保有限公司注冊于2009年9月23日，注冊資本為5000萬人民幣，包括法定代表人劉某共有4位股東，但現(xiàn)在包括劉某等3個(gè)都聯(lián)系不上，當(dāng)天上午菏澤市地方金融監(jiān)管局工作人員打通了菏澤鑫雙河農(nóng)機(jī)有限公司法人代表?xiàng)蠲值碾娫挘菞蠲植⒉怀姓J(rèn)自己是恒潤公司的股東，并且表示自己不在菏澤。

閆先生以山東鼎基建筑工程有限公司的名義，于2017年3月13日向菏澤市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟，將菏澤恒潤融資擔(dān)保公司告上法庭，同年9月15菏澤市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)法院進(jìn)行了缺席判決，判決要求被告向原告返還75萬元保證金，執(zhí)行階段，隨后凍結(jié)了被告方賬戶上的87萬余元，因?yàn)楫?dāng)初恒潤融資擔(dān)保公司與銀行有金錢質(zhì)押合同，目前恒潤融資擔(dān)保有限公司因所擔(dān)保得業(yè)務(wù)出現(xiàn)違約，根據(jù)合同規(guī)定無法從銀行拿回?fù)?dān)保金，且銀行對擔(dān)保金享有優(yōu)先受償權(quán)，所以凍結(jié)的資金無法返還給原告。

記者從菏澤市地方金融監(jiān)督管理局了解到，按照規(guī)定，相關(guān)融資擔(dān)保企業(yè)需按月發(fā)送月報(bào)，結(jié)合線下檢查，但線下檢查并無強(qiáng)制性規(guī)定，恒潤融資擔(dān)保有限公司具體失聯(lián)時(shí)間情況不明。

針對菏澤市恒潤融資擔(dān)保公司客戶保證金未能及時(shí)退還的問題，此前省金融局派出督導(dǎo)組到菏澤經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)現(xiàn)場督導(dǎo)，與投訴人、菏澤農(nóng)商行、菏澤經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)法院等有關(guān)方面進(jìn)行座談溝通。由于當(dāng)時(shí)無法聯(lián)系到當(dāng)事人恒潤融資擔(dān)保公司的法定代表人劉某，無法核實(shí)具體細(xì)節(jié)，記者了解到，6月22日劉峰還到銀行辦理了一筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，此后再次失聯(lián)。

據(jù)悉劉峰看到《問政山東》欄目的相關(guān)報(bào)道后，思慮再三，主動聯(lián)系當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門。目前，菏澤經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)法院已將恒潤擔(dān)保公司法定代表人劉峰拘留，劉峰已上繳25萬元至開發(fā)區(qū)法院，因上繳資金涉及多個(gè)案件，開發(fā)區(qū)法院將對此執(zhí)行款依法進(jìn)行分配。同時(shí)，菏澤市地方金融監(jiān)管局已就恒潤擔(dān)保公司未能及時(shí)向監(jiān)管部門提交財(cái)務(wù)報(bào)告等違規(guī)行為啟動行政處罰程序，將有關(guān)文書送達(dá)恒潤擔(dān)保公司法定代表人劉峰。

關(guān)于該事件下一步進(jìn)展，閃電新聞記者也將持續(xù)關(guān)注。