還記得去年8月“東領在線”P2P網貸平臺“跑路”嗎?這起案件有了新進展：目前抓獲3名犯罪嫌疑人。該案件涉嫌非法吸收公眾存款，報案的受害投資人有200余人，涉案金額1.5億。5月13日，該案被移送檢察機關起訴。

第1步：包裝舉辦“高峰論壇” 靠華麗包裝迷惑人

2015年3月，一家名為“東領在線”的P2P平臺在濟南成立。“東領在線”隸屬山東東領網絡科技有限公司，注冊資本5000萬，共兩個自然人股東，分別是楊某、王某，法定代表人楊某，認繳出資額4750萬。

在眾多P2P平臺涉嫌非法集資被查的背景下，“東領在線”自稱是P2P行業的“后起之秀”，大力發展普惠金融，讓互聯網+金融走進尋常百姓家。“東領在線”所在的公司位于高新區舜泰廣場1號樓23層，給全國各地的投資者提供貸款及理財產品銷售服務。后來，“東領在線”在自己的網站、官方微博上稱，其先后獲得中國互聯網金融最值得信賴企業、誠信經營網站認證、可信網站認證、互聯網金融行業認證以及安全聯盟行業認證。

為了取得投資人的認可，“東領在線”還舉辦了“2015新資本、新思維、財富高峰論壇——暨東領在線首屆投資人見面會”主題活動，一個借款人與投資人之間的中介平臺經過層層華麗包裝后，迷惑了不少投資者。

第2步：跑路高額利息誘惑投資人 跑路前官網還在更新

“東領在線”上線后怎么運作?據了解，借款人從該平臺借錢，“東領在線”要求借款人把車輛抵押，平臺通過審核后，將車子的抵押款在網站上標明，汽車放在平臺公司的車庫里。為了取得投資人的信任，平臺讓他們通過水滴直播可以隨時監控車輛情況。投資有高額的利息，有的甚至達到18%。在如此高利息的誘惑下，外地的蘇先生投資15000多元并拿到了利息。嘗到甜頭后，他又續投了5筆，一共43萬。前4筆都很正常，最后一筆當年7月28日到期，可到了7月28日，平臺卻不給本金和利息了。后來，投資QQ群的工作人員稱，東領在線關門了。

“東領在線”在跑路前并沒有任何預兆，官網最新一期公告還是《2016年08月11日發標公告》，公告顯示“大家可以任意操作”。其平臺官網數據顯示，“東領在線”成立于2015年3月13日，截至2016年8月12日下午，平臺待收金額4600萬元。然而，2016年8月13日，“東領在線”公司就跑路了。眾多投資人到高新區舜泰廣場1號樓23層找“東領在線”要錢，其法人代表及公司員工早已不見了蹤影。

第3步：被抓法人深藏出租屋 飯菜都由老鄉送上門

“接到投資人舉報后，2016年8月15日，高新公安分局經偵大隊立案調查。”高新公安分局經偵大隊的民警告訴記者，“東領在線”的投資人來自濟南、北京，上海、蘇州、武漢等地。

案發后，公司法人代表楊某逃離濟南，民警很快鎖定他的去向——安徽合肥。民警在合肥調查10多天，確定了楊某的住處，2016年8月29日，在當地一出租房屋里，民警成功抓獲楊某。楊某是安徽人，案發后，他給一個老鄉匯款20多萬，讓他在當地租一套房子，平時他住在房子里不出門，飯菜都是老鄉送上門。

楊某稱自己在濟南KTV打工，他的老鄉黃某、鄭某、王某等人用他的身份證注冊的公司。隨后，民警抓獲王某、黃某。民警調查發現，王某、黃某竟然是網上逃犯。2014年、2015年，他們在安徽因涉嫌非法集資被警方通緝。

●案情

涉嫌非法吸收公眾存款涉案金額1.5億

2015年年初，黃某、鄭某、王某等人來到濟南，考察濟南市場，覺得可以做P2P網貸行業。因為他們是被警方通緝的逃犯，不敢用自己的身份證注冊公司，就找到了在濟南KTV打工的老鄉楊某，用他的名字注冊了山東東領網絡科技有限公司，對“東領在線”包裝后，開展起了貸款及理財產品銷售業務。該案件涉嫌非法吸收公眾存款，目前報案的受害投資人有200余人，涉案金額1.5億。目前抓獲3名犯罪嫌疑人，嫌疑人鄭某還在追捕中。(

●支招

如何識破P2P網貸陷阱?

陷阱1：發布虛假標的，用于平臺自融

自融平臺一般會發布虛假標的吸引投資者，這樣的虛假標的往往只公布借款人的簡單借款信息和賬號，沒有借款人的有效身份證件、借款抵押物的標的、資金詳細用途等重要信息。遇到信息披露過于簡單的平臺，投資人一定要慎之又慎。

陷阱2：高額年化收益誘餌平臺為了吸納更多社會資金，往往以高額年化收益為誘餌，缺乏風險防范意識的投資人很容易被高額年化收益所誘惑，忽略了年化利率越高，違約可能性越大。目前P2P平臺年化收益率一般在10%15%左右。

陷阱3：虛假宣傳平臺在對外推廣時往往虛張聲勢、夸大宣傳，例如旗下有多少家經濟實體，有多少家子公司，合作伙伴多么知名，有過多少成功項目，聘請金融界、學術界等專家教授作為企業顧問，獲得數億元風投注資，即將成功上市，等等。

[責任編輯：楊凡、劉向陽]

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