□ 本報記者 李 鐵 王 爽

本報通訊員 王雅琦 吳曉利

我省金融業(yè)態(tài)豐富,銀行、證券、保險、地方金融組織完備,但銀行業(yè)一家獨大的情況較為突出,金融業(yè)規(guī)模偏小、融資結(jié)構(gòu)依賴銀行信貸等老矛盾老問題仍然存在。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,大力發(fā)展現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè),對于推動高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系意義重大。而全面展開新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程,對金融業(yè)又提出了新要求。如何實現(xiàn)自身的鳳凰涅槃,進而保障、支撐、促進、引領(lǐng)新舊動能接續(xù)轉(zhuǎn)換,是山東金融業(yè)必須答好的考卷。

現(xiàn)代金融發(fā)展格局待構(gòu)建

今年以來,海容冷鏈、青島銀行、青島港陸續(xù)IPO過會,山東將新迎來3家A股上市公司。值得注意的是,我省今年還沒有一家企業(yè)正式登陸A股,而江蘇、廣東、浙江三省僅上半年就分別有11家、9家、9家,山東與發(fā)達省份在資本市場的差距在拉大。

資本市場落后是金融業(yè)總體實力不強的體現(xiàn)。省金融辦主任劉曉表示,金融來源于實體經(jīng)濟,又服務(wù)于實體經(jīng)濟,要實現(xiàn)以金融改革促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型,必須對標粵、浙、蘇等發(fā)達省份,做大做強山東金融業(yè),更好服務(wù)于高質(zhì)量發(fā)展。

金融改革離不開對金融體系、金融市場、金融機構(gòu)的頂層設(shè)計。記者從省金融辦獲悉,《山東省現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃(2018-2022年)》已編制完成,提出了到2022年建設(shè)金融強省的總體目標。

建設(shè)金融強省,首先要優(yōu)化金融資源配置和金融機構(gòu)布局,發(fā)展金融機構(gòu)法人,增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。而現(xiàn)實情況是,截至2017年底,我省地方法人金融機構(gòu)僅有292家,遠不及發(fā)達省份;以小額貸款、民間融資、融資擔保、農(nóng)村合作金融為代表的地方金融組織普遍存在“小、弱、散”的問題,提供金融服務(wù)和資金抗風險的能力均不足。我省正在建設(shè)的新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)項目庫,初選項目超過200個,總體思路是將有限的資源集中起來,培育金融龍頭企業(yè),提升金融業(yè)發(fā)展活力。

金融機構(gòu)不足的弊端,是難以形成金融資源的聚集。金融業(yè)作為高端服務(wù)業(yè),往往以機構(gòu)、資金、人才和信息的聚集為基礎(chǔ),具有“扎堆效應(yīng)”。按照“三核引領(lǐng)”的布局,濟南、青島、煙臺的綜合優(yōu)勢較為顯著,打造區(qū)域金融“三核”,有望吸引更多金融資源集聚。

起步較早的青島已經(jīng)亮出“財富中心”名片。不久前,第23期“全球金融中心指數(shù)”發(fā)布,青島排名第33位。獲批財富管理金融綜合改革試驗區(qū)4年多來,青島持續(xù)向國家申請先行先試政策,已有60項政策獲得突破并進入實施階段。

同時,經(jīng)營金融就是經(jīng)營風險,做強金融業(yè)就要未雨綢繆防控風險。目前,我省金融業(yè)總體平穩(wěn),經(jīng)濟發(fā)展長期積累的矛盾造成的風險隱患整體可控。今年,我省組織開展了全領(lǐng)域、全口徑、全方位的金融風險排查工作,明確了全省需要關(guān)注的重點風險領(lǐng)域、主要風險企業(yè),做到了底子清、情況明。按照分級分類、一企一策的原則,針對主要風險隱患,研究制訂針對性強、可操作的風險化解工作方案。

金融機制改革創(chuàng)新需加快

6月15日,由兗礦集團發(fā)行、全國首單新舊動能轉(zhuǎn)換債券正式獲得中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)行批復,募集資金15億元,其中5億元專項用于兗礦魯南化工有限公司聚甲醛新舊動能轉(zhuǎn)換項目建設(shè)。截至6月末,我省新發(fā)行160只、1611.9億元債務(wù)融資工具,發(fā)行額較上年同期增加571.4億元,增幅近五成。

增量令人欣喜,總量還需繼續(xù)努力。我省金融業(yè)態(tài)豐富,銀行、證券、保險、地方金融組織完備,但銀行業(yè)一家獨大的情況較為突出,銀行業(yè)在金融資產(chǎn)中的占比達到90%,間接融資在社會融資規(guī)模中的占比也近90%。傳統(tǒng)信貸資金存在期限短、成本高、加杠桿等瓶頸,債券、股票發(fā)行、私募股權(quán)基金等直接融資渠道恰恰能解決這些問題。

基礎(chǔ)工作是推進多層次資本市場體系建設(shè),培育改制完備的企業(yè)主體。今年7月,省金融辦聯(lián)合17個部門發(fā)文,提出到2020年,全省上市公司累計超過400家、上市掛牌公司股權(quán)融資累計超9000億元、“十強”產(chǎn)業(yè)上市公司數(shù)量翻番、完成規(guī)改企業(yè)超過2萬家等目標任務(wù),并配套財稅金融支持、土地使用政策等保障措施。省政府辦公廳還下發(fā)通知,要求進一步做好企業(yè)上市工作,對配套服務(wù)、篩選企業(yè)、壯大中介機構(gòu)等作了具體要求,這是近年來省政府首次就企業(yè)上市工作專門印發(fā)通知。

今年初,為保證新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程順利實施,我省宣布設(shè)立400億元的新舊動能轉(zhuǎn)換引導基金,通過市場化方式,形成不少于2000億元的母基金群,再通過吸引金融和社會資本投資,形成不少于6000億元的遠期基金規(guī)模。首批基金近期已正式設(shè)立。

把直接融資放在更加重要的位置,并不否定信貸融資的主渠道作用。截至6月末,全省本外幣貸款余額達7.5萬億元,比年初增加4238.5億元,間接融資仍是我省企業(yè)獲取資金的最主要方式。

在間接融資方面,重點要解決小微和“三農(nóng)”融資難、融資貴的難題。下一步,我省金融改革的重點之一,是引導金融資源投向“三農(nóng)”、小微企業(yè)等實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié),加快普惠金融體系建設(shè)。

全力服務(wù)新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程

金融是實體經(jīng)濟的血脈,為實體經(jīng)濟服務(wù)是金融的天職,金融改革和防范風險的目標,都是引導金融回歸服務(wù)實體經(jīng)濟本源。對于山東而言,就是服務(wù)于新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程,服務(wù)于經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

在首批設(shè)立的山東省新舊動能轉(zhuǎn)換基金中,海爾、浪潮、魯民投、魯信創(chuàng)投等企業(yè),擬申請8只總規(guī)模達670億元的基金,均瞄準大數(shù)據(jù)、新能源、醫(yī)養(yǎng)健康等新興產(chǎn)業(yè)。魯信創(chuàng)投董事會秘書王晶介紹,山東省魯信創(chuàng)投新舊動能轉(zhuǎn)換母基金規(guī)模10億元,將重點投向生物技術(shù)、醫(yī)療及器械、人工智能等領(lǐng)域,其中投資于山東省內(nèi)的資金比例不低于母基金可實現(xiàn)投資總額的70%。

參與設(shè)立新舊動能轉(zhuǎn)換基金的并非只有上述8家公司,山東已與中國人壽、國開金融、三峽資本等10家投資機構(gòu)達成1000億元戰(zhàn)略框架合作協(xié)議,與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等10家金融機構(gòu)簽署3000億元的投貸聯(lián)動戰(zhàn)略合作協(xié)議。在“十強”產(chǎn)業(yè)推進體系中,每個產(chǎn)業(yè)都要配備1只(或以上)基金保障。

加快新舊動能轉(zhuǎn)換,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整是必須要翻過的“高山”,任務(wù)包括培育壯大新興產(chǎn)業(yè)、改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、有效化解落后產(chǎn)能等。人民銀行濟南分行行長周逢民表示,新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程規(guī)劃在黨政、落實靠市場、攻關(guān)在企業(yè)、助力需金融,要扛起金融業(yè)的政治責任,增強金融支持新動能的能力。

打造新動能的核心在產(chǎn)業(yè),關(guān)鍵在項目,支撐在金融。不久前,我省推出新舊動能轉(zhuǎn)換重大項目庫第一批優(yōu)選項目450個,總投資1.8萬億元。6月26日,在新舊動能轉(zhuǎn)換重大項目發(fā)布推介暨金融支持對接會上,12家銀行與企業(yè)現(xiàn)場簽約,初步簽約授信金額超100億元。

據(jù)人民銀行濟南分行統(tǒng)計,截至6月末,各銀行業(yè)機構(gòu)已對接新舊動能轉(zhuǎn)換重大項目209次,發(fā)放貸款422億元。全省各銀行業(yè)金融機構(gòu)新舊動能轉(zhuǎn)換“十強”產(chǎn)業(yè)(不含現(xiàn)代金融業(yè))貸款余額為5516億元,較年初增加420.6億元,主要集中于高端能源原材料、高端化工、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、海洋經(jīng)濟、高端裝備制造等五大行業(yè)。

科技創(chuàng)新是加快新舊動能轉(zhuǎn)換的重要支撐。截至6月末,全省金融機構(gòu)共成立了43家科技支行、29家科技特色支行,科技型企業(yè)貸款余額達1886億元,創(chuàng)新了“投保貸”“科創(chuàng)貸”“銀保貸”“專利權(quán)質(zhì)押保險貸款”等產(chǎn)品,力求緩解科技型初創(chuàng)企業(yè)的融資難題。

新舊動能接續(xù)轉(zhuǎn)換,還有一個重要方面是化解過剩產(chǎn)能置換形成新動能,重中之重是降低企業(yè)杠桿率,抓好處置“僵尸企業(yè)”工作。這也是有效處置金融風險點的途徑。去年以來,山東各銀行業(yè)金融機構(gòu)主動調(diào)整優(yōu)化信貸投向和結(jié)構(gòu),穩(wěn)妥有序退出“僵尸企業(yè)”,逐步壓縮退出高消耗、高排放等污染嚴重、產(chǎn)能落后的企業(yè)。

[責任編輯：楊凡、穆楠]

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