原標(biāo)題：郵儲(chǔ)銀行山東省分行做實(shí)做細(xì)反洗錢工作

來源：山東商報(bào)·速豹新聞網(wǎng)

預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)國家安全和金融秩序，是國家賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的使命。一直以來，郵儲(chǔ)銀行山東省分行均高度重視反洗錢工作，積極落實(shí)監(jiān)管部門各項(xiàng)工作要求，全行共推反洗錢。

該行采取多種方式強(qiáng)化反洗錢宣傳，提升全民反洗錢意識(shí)。發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面廣、深入基層、貼近百姓優(yōu)勢(shì)，做實(shí)陣地宣傳。2021年以來，在2600余個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，采取利用LED顯示屏及多媒體播放器等電子設(shè)備播放反洗錢宣傳視頻和標(biāo)語、懸掛宣傳橫幅和海報(bào)、發(fā)放宣傳折頁、設(shè)立咨詢臺(tái)等方式，提示客戶妥善保管證照、賬戶與個(gè)人信息，不要出租、出售、出借銀行賬戶，防范利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)等。今年累計(jì)共發(fā)放、懸掛或張貼宣傳品超過30萬份，網(wǎng)點(diǎn)宣傳覆蓋率達(dá)100%。

該行走近客戶，做優(yōu)現(xiàn)場(chǎng)宣傳。在做好疫情防控前提下，采取“金融知識(shí)進(jìn)校園”方式，為學(xué)生們進(jìn)行了反洗錢知識(shí)專題講座，使學(xué)生們對(duì)反洗錢有了更加全面的認(rèn)識(shí)和了解，幫助他們形成初步的金融保護(hù)意識(shí)。通過向青少年學(xué)生普及金融知識(shí)，達(dá)到教育一個(gè)孩子、輻射整個(gè)家庭、造福經(jīng)濟(jì)社會(huì)的良好效果。采取深入農(nóng)村大集等方式開展宣傳活動(dòng)，通過發(fā)放傳單、口頭講解等方式，為包括偏遠(yuǎn)農(nóng)村在內(nèi)的村鎮(zhèn)居民普及反洗錢知識(shí)。2021年以來，分行各級(jí)機(jī)構(gòu)共開展宣傳活動(dòng)8052次，參與群眾人數(shù)45.35萬人次，有效提高農(nóng)村居民反洗錢意識(shí)。

該行還利用網(wǎng)媒宣傳，做好輿論引導(dǎo)。積極通過微信等網(wǎng)絡(luò)媒體，推送反洗錢金融知識(shí)，宣傳了反洗錢、出租出借銀行卡危害法律知識(shí)、以及如何防范賬戶被用于非法用途、做好個(gè)人信息保護(hù)等等。在疫情期間為減少聚集，組織員工在微信客戶群中積極轉(zhuǎn)發(fā)反洗錢、反恐怖融資、防電信詐騙等相關(guān)知識(shí)，向社會(huì)公眾普及反洗錢、反恐怖知識(shí)和防范技能。借助電視、廣播、報(bào)紙、短信、雜志、公交車與出租車廣告板等開展活動(dòng)。2021年以來，共通過微信、抖音、微博等渠道發(fā)布原創(chuàng)作品133條，閱讀和轉(zhuǎn)發(fā)量共17.66萬次。

該行強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升員工反洗錢能力。一是每日一學(xué)漲知識(shí)。為“化整為零”做好反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，分行利用內(nèi)部系統(tǒng)平臺(tái)，建立反洗錢知識(shí)點(diǎn)分享機(jī)制，上半年共分享知識(shí)點(diǎn)81個(gè)，涵蓋日常反洗錢工作問題解答、國際國內(nèi)反洗錢形勢(shì)、洗錢類型特點(diǎn)等，并匯總成冊(cè)，形成《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行山東省分行反洗錢每日一學(xué)匯編》印發(fā)全轄，擴(kuò)大分享范圍、營(yíng)造學(xué)習(xí)氛圍，提升員工反洗錢知識(shí)掌握度。二是獎(jiǎng)懲辦法促履職。為促進(jìn)全轄反洗錢專兼職人員履職，制定反洗錢工作獎(jiǎng)懲辦法，對(duì)堵截電信詐騙等保護(hù)人民銀行財(cái)產(chǎn)安全的行內(nèi)人員進(jìn)行物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)促進(jìn)全員反洗錢工作履職起到積極推進(jìn)作用。三是風(fēng)控手冊(cè)防風(fēng)險(xiǎn)。為提高全行各條線洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)、能力并提供工作抓手，結(jié)合“2021年員工行為規(guī)范教育活動(dòng)”，組織開展疑似洗錢異常線索梳理、學(xué)習(xí)與報(bào)送工作，形成了涵蓋各業(yè)務(wù)條線的梳理洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)，包括案例65個(gè)，印發(fā)全員學(xué)習(xí)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控能力。

該行強(qiáng)化工作管理，著力提升可疑交易報(bào)告質(zhì)量。一是建立警銀線索移送機(jī)制。根據(jù)工作實(shí)踐，可疑交易報(bào)告是否契合公安機(jī)關(guān)需求，直接決定了其是否將被公安機(jī)關(guān)應(yīng)用。影響契合度的因素主要包括：可疑交易報(bào)告作為案件線索是否具備時(shí)效性、是否與專項(xiàng)行動(dòng)（如“斷卡”行動(dòng)）契合等。為了解公安機(jī)關(guān)需求，自2020年4季度起，采取多項(xiàng)措施，推進(jìn)建立了警銀線索移送工作機(jī)制，并初見成效，2020年即有17份可疑交易報(bào)告被作為線索立案，2021年前3季度達(dá)到22份。二是開展反洗錢集中處理。2018年起組建團(tuán)隊(duì)，開展可疑交易分析集中處理工作。為保證工作質(zhì)量，運(yùn)用六西格瑪管理理念，深入分析反洗錢集中處理團(tuán)隊(duì)在可疑交易報(bào)告工作中存在的不足與缺陷；運(yùn)用魚骨因果分析圖對(duì)差錯(cuò)原因進(jìn)行分析，并發(fā)揮“一庫兩組三查”作用，即建立差錯(cuò)庫并針對(duì)性開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組成業(yè)務(wù)專家小組與風(fēng)控小組確保業(yè)務(wù)疑惑不過夜、多維度多層次分析差錯(cuò)成因并制定防范措施，通過自查、互查、主管查跟蹤問題整改、強(qiáng)化人員履職。集中處理工作質(zhì)量全國排名前3位。三是完善可疑交易報(bào)告保障機(jī)制。為保障可疑交易報(bào)告工作質(zhì)量，分行建立了對(duì)從事可疑交易分析專職人員的培訓(xùn)機(jī)制，提升專職人員工作能力；建立可疑交易報(bào)告報(bào)送前的省、市分行多部門會(huì)商機(jī)制，提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。并取得了顯著成效，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)接收可疑交易報(bào)告數(shù)量呈現(xiàn)逐年增加態(tài)勢(shì)。

山東商報(bào)·速豹新聞網(wǎng)記者 馮云云 通訊員 隋國義

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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