原標題：郵儲銀行山東省分行做實做細反洗錢工作

來源：山東商報·速豹新聞網(wǎng)

預防和遏制洗錢、恐怖主義融資及相關(guān)違法犯罪活動，維護國家安全和金融秩序，是國家賦予銀行業(yè)金融機構(gòu)的使命。一直以來，郵儲銀行山東省分行均高度重視反洗錢工作，積極落實監(jiān)管部門各項工作要求，全行共推反洗錢。

該行采取多種方式強化反洗錢宣傳，提升全民反洗錢意識。發(fā)揮網(wǎng)點點多面廣、深入基層、貼近百姓優(yōu)勢，做實陣地宣傳。2021年以來，在2600余個營業(yè)網(wǎng)點，采取利用LED顯示屏及多媒體播放器等電子設(shè)備播放反洗錢宣傳視頻和標語、懸掛宣傳橫幅和海報、發(fā)放宣傳折頁、設(shè)立咨詢臺等方式，提示客戶妥善保管證照、賬戶與個人信息，不要出租、出售、出借銀行賬戶，防范利用虛擬貨幣進行洗錢犯罪活動等。今年累計共發(fā)放、懸掛或張貼宣傳品超過30萬份，網(wǎng)點宣傳覆蓋率達100%。

該行走近客戶，做優(yōu)現(xiàn)場宣傳。在做好疫情防控前提下，采取“金融知識進校園”方式，為學生們進行了反洗錢知識專題講座，使學生們對反洗錢有了更加全面的認識和了解，幫助他們形成初步的金融保護意識。通過向青少年學生普及金融知識，達到教育一個孩子、輻射整個家庭、造福經(jīng)濟社會的良好效果。采取深入農(nóng)村大集等方式開展宣傳活動，通過發(fā)放傳單、口頭講解等方式，為包括偏遠農(nóng)村在內(nèi)的村鎮(zhèn)居民普及反洗錢知識。2021年以來，分行各級機構(gòu)共開展宣傳活動8052次，參與群眾人數(shù)45.35萬人次，有效提高農(nóng)村居民反洗錢意識。

該行還利用網(wǎng)媒宣傳，做好輿論引導。積極通過微信等網(wǎng)絡(luò)媒體，推送反洗錢金融知識，宣傳了反洗錢、出租出借銀行卡危害法律知識、以及如何防范賬戶被用于非法用途、做好個人信息保護等等。在疫情期間為減少聚集，組織員工在微信客戶群中積極轉(zhuǎn)發(fā)反洗錢、反恐怖融資、防電信詐騙等相關(guān)知識，向社會公眾普及反洗錢、反恐怖知識和防范技能。借助電視、廣播、報紙、短信、雜志、公交車與出租車廣告板等開展活動。2021年以來，共通過微信、抖音、微博等渠道發(fā)布原創(chuàng)作品133條，閱讀和轉(zhuǎn)發(fā)量共17.66萬次。

該行強化內(nèi)部管理，提升員工反洗錢能力。一是每日一學漲知識。為“化整為零”做好反洗錢知識學習，分行利用內(nèi)部系統(tǒng)平臺，建立反洗錢知識點分享機制，上半年共分享知識點81個，涵蓋日常反洗錢工作問題解答、國際國內(nèi)反洗錢形勢、洗錢類型特點等，并匯總成冊，形成《中國郵政儲蓄銀行山東省分行反洗錢每日一學匯編》印發(fā)全轄，擴大分享范圍、營造學習氛圍，提升員工反洗錢知識掌握度。二是獎懲辦法促履職。為促進全轄反洗錢專兼職人員履職，制定反洗錢工作獎懲辦法，對堵截電信詐騙等保護人民銀行財產(chǎn)安全的行內(nèi)人員進行物質(zhì)獎勵，對促進全員反洗錢工作履職起到積極推進作用。三是風控手冊防風險。為提高全行各條線洗錢風險防控意識、能力并提供工作抓手，結(jié)合“2021年員工行為規(guī)范教育活動”，組織開展疑似洗錢異常線索梳理、學習與報送工作，形成了涵蓋各業(yè)務條線的梳理洗錢風險防控手冊，包括案例65個，印發(fā)全員學習，提升風險識別與防控能力。

該行強化工作管理，著力提升可疑交易報告質(zhì)量。一是建立警銀線索移送機制。根據(jù)工作實踐，可疑交易報告是否契合公安機關(guān)需求，直接決定了其是否將被公安機關(guān)應用。影響契合度的因素主要包括：可疑交易報告作為案件線索是否具備時效性、是否與專項行動（如“斷卡”行動）契合等。為了解公安機關(guān)需求，自2020年4季度起，采取多項措施，推進建立了警銀線索移送工作機制，并初見成效，2020年即有17份可疑交易報告被作為線索立案，2021年前3季度達到22份。二是開展反洗錢集中處理。2018年起組建團隊，開展可疑交易分析集中處理工作。為保證工作質(zhì)量，運用六西格瑪管理理念，深入分析反洗錢集中處理團隊在可疑交易報告工作中存在的不足與缺陷；運用魚骨因果分析圖對差錯原因進行分析，并發(fā)揮“一庫兩組三查”作用，即建立差錯庫并針對性開展業(yè)務培訓，組成業(yè)務專家小組與風控小組確保業(yè)務疑惑不過夜、多維度多層次分析差錯成因并制定防范措施，通過自查、互查、主管查跟蹤問題整改、強化人員履職。集中處理工作質(zhì)量全國排名前3位。三是完善可疑交易報告保障機制。為保障可疑交易報告工作質(zhì)量，分行建立了對從事可疑交易分析專職人員的培訓機制，提升專職人員工作能力；建立可疑交易報告報送前的省、市分行多部門會商機制，提高可疑交易報告質(zhì)量。并取得了顯著成效，被監(jiān)管機構(gòu)接收可疑交易報告數(shù)量呈現(xiàn)逐年增加態(tài)勢。

山東商報·速豹新聞網(wǎng)記者 馮云云 通訊員 隋國義

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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