原標(biāo)題：“斷卡”行動(dòng)——招商銀行煙臺(tái)分行在行動(dòng)

來源：膠東在線

膠東在線12月14日訊(通訊員 周喆)當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)，給人民群眾造成經(jīng)濟(jì)損失，特別是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中涉及的電話卡、銀行卡非法買賣，造成“兩卡”泛濫，不僅對(duì)社會(huì)治安大局造成嚴(yán)重影響，也導(dǎo)致學(xué)生、老年人、務(wù)工者等群體受利益誘惑而淪為詐騙團(tuán)伙的“幫兇”。

2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定，在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊出租、出售、出借“兩卡”行動(dòng)！

為貫徹落實(shí)“斷卡”行動(dòng)，守護(hù)好百姓的“錢袋子”，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，招商銀行煙臺(tái)分行對(duì)“斷卡”行動(dòng)的重要意義進(jìn)行了全面宣導(dǎo)，就反詐拒賭工作進(jìn)行了重要部署，分析涉案賬戶特征，組織全員培訓(xùn)，堅(jiān)決壓實(shí)工作責(zé)任，嚴(yán)把賬戶準(zhǔn)入第一關(guān)。除了對(duì)辦理新開賬戶開展賬戶分類分級(jí)管理外，對(duì)存量賬戶持繼開展賬戶風(fēng)險(xiǎn)大排查，根據(jù)客戶提供的賬戶核實(shí)資料，綜合研判賬戶風(fēng)險(xiǎn)，防控賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。為幫助百姓清醒認(rèn)識(shí)到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害，招商銀行煙臺(tái)分行開展了“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博”集中宣傳月活動(dòng)，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、社區(qū)，利用宣傳折頁、海報(bào)、電子滾動(dòng)屏、錄拍短視頻等方式，通過線上、線下多種宣傳渠道向金融消費(fèi)者、易騙群體開展宣傳教育，增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，提醒廣大金融消費(fèi)者要拒絕非法販賣銀行卡、電話卡的違法犯罪活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)違法行為要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，提高自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

“斷卡”是什么？“斷卡”我們應(yīng)該做些什么？有哪些懲戒措施和后果呢？下面，小招就和大家一起來學(xué)習(xí)斷卡行動(dòng)的相關(guān)知識(shí)，保護(hù)好自已的錢袋子，維護(hù)好自己的合法權(quán)益。

不法分子每天詐騙的錢財(cái)數(shù)以億計(jì)，為了逃避打擊將不義之財(cái)安全轉(zhuǎn)移，他們會(huì)虛構(gòu)各種身份偽裝自己，大量購買或者租借他人的銀行卡、手機(jī)卡，以及微信、支付寶等網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)用來作案。長此以往，便衍生出一條買賣或者出租、出借個(gè)人銀行卡、支付賬戶的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。“斷卡”中的“兩卡”包括：手機(jī)卡、銀行卡。手機(jī)卡，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡，既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，也就是我們平時(shí)所說的微信、支付寶等第三方支付。

“斷卡”我們需要做什么？

1、保管好個(gè)人信息。2、不向他人出售、出租、出借銀行卡、手機(jī)卡。3、不假冒或借用他人身份開立銀行賬戶。4、發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄露或相關(guān)犯罪現(xiàn)象應(yīng)及時(shí)報(bào)警。

懲戒措施和后果有哪些？

只要被設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出售、出借、購買或者冒充他人開立銀行卡和支付賬戶的單位和個(gè)人，都會(huì)受到銀行和支付機(jī)構(gòu)以下懲戒：1、實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、5年內(nèi)不得為其新開戶賬戶的懲戒措施。2、懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開戶賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。3、人民銀行將上述信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會(huì)公布。

也就是說，被懲戒的人，五年內(nèi)無法使用自助渠道辦理銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行APP，無法使用微信、支付寶等支付方式。一旦被懲戒，個(gè)人征信就會(huì)有污點(diǎn)，以后申請(qǐng)貸款都會(huì)受到影響。

除了銀行和支付機(jī)構(gòu)公布的懲戒措施外，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。

警方提醒：銀行卡開戶人、電話卡開卡人如果將本人的銀行卡、電話卡以出售、出租、轉(zhuǎn)借等方式提供給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或者其他違法犯罪的，公安機(jī)關(guān)將依法追究法律責(zé)任。

非法開辦、販賣銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要原因，危害十分嚴(yán)重，我們要珍惜個(gè)人信用，抵制利益誘惑，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為。

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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