原標(biāo)題：青島銀行資產(chǎn)總額突破5000億

來源：經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報

年報顯示,截至2021年末,5222.50億元的青島銀行資產(chǎn)總額,比上年末增加624.22億元,增長13.58%；負(fù)債總額4889.22億元

◆導(dǎo)報記者 王雅潔 濟(jì)南報道

山東A股上市銀行首份年報出爐。3月25日晚間,青島銀行(002948.SZ,3866.HK)披露2021年年度報告,數(shù)據(jù)顯示,去年該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入111.36億元,同比增長5.65%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤29.23億元,同比增長22.08%。

面對常態(tài)化疫情防控和復(fù)雜外部環(huán)境的雙重考驗(yàn),山東銀行業(yè)仍延續(xù)高質(zhì)量發(fā)展良好態(tài)勢。經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者注意到,截至2021年末,青島銀行總資產(chǎn)規(guī)模率先邁入“5000億元俱樂部”,正式跨入中型銀行序列。

存款總額達(dá)3135億元

2021年,是青島銀行成立25周年,也是該行規(guī)模進(jìn)階的一年。

青島銀行董事長郭少泉在年報公告中表示,該行年末總資產(chǎn)規(guī)模突破5000億元,達(dá)到5222億元；管理總資產(chǎn)突破7000億元。

年報顯示,截至2021年末,5222.50億元的青島銀行資產(chǎn)總額,比上年末增加624.22億元,增長13.58%；負(fù)債總額4889.22億元。

據(jù)悉,青島銀行也是山東省首家存款規(guī)模突破3000億元的地方法人銀行。青島銀行行長王麟在年報中披露,“截至2021年末,青島銀行存貸款總額分別達(dá)到3135億元和2442億元,成為長江以北城商行的佼佼者。”經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者注意到,報告期內(nèi)青島銀行存貸款同比增幅均達(dá)到兩位數(shù)。

客群建設(shè)方面,截至2021年末,該行零售客戶總數(shù)達(dá)到822萬戶,較上年末增長189萬戶,其中金融資產(chǎn)20萬元以上客戶新增5.31萬戶,增幅21.53%；惠農(nóng)及社區(qū)渠道獲客超10萬戶；公司客戶達(dá)17.97萬戶,較上年末增加2.99萬戶；戰(zhàn)略客戶增加47戶。

青島銀行資產(chǎn)質(zhì)量顯著改善,持續(xù)優(yōu)于行業(yè)及區(qū)域平均水平。數(shù)據(jù)顯示,截至2021年末,青島銀行資本充足率15.83%,不良貸款率1.34%,比上年末下降0.17個百分點(diǎn)。撥備覆蓋率197.42%,比上年末提高27.80個百分點(diǎn)；資本充足率15.83%,比上年末提高1.72個百分點(diǎn)。

非息收入占比提高

“青島銀行非息增長亮眼,資產(chǎn)質(zhì)量改善。”3月26日,華泰證券分析師沈娟分析,“(該行)利潤增速符合預(yù)期。利潤高增長主要受益于非息收入回暖、信用成本降低。”中泰證券3月27日發(fā)布的最新研報也認(rèn)為,青島銀行零售端持續(xù)發(fā)力,資產(chǎn)質(zhì)量改善。營業(yè)收入和撥備前利潤在非息收入的支撐下全年增速分別為5.7%和5.1%。

年報顯示,2021年青島銀行營業(yè)收入中非利息凈收入占比31.34%,比上年提高8.63個百分點(diǎn),其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入占比17.56%,比上年提高1.51個百分點(diǎn)。對此,青島銀行表示,報告期內(nèi),該行加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、增加貸款投放的同時,大力拓展財富管理、信用卡等中間業(yè)務(wù),把握債券市場總體走勢,提高非息投資占比,手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入、投資及估值收益等非息收入較快增長。

經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者留意到,去年全年,青島銀行重點(diǎn)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)、產(chǎn)業(yè)升級及新舊動能轉(zhuǎn)換對信貸資金的需要,持續(xù)加大對綠色低碳、民營企業(yè)、普惠小微以及高技術(shù)制造等領(lǐng)域的信貸支持力度,大力發(fā)展個體工商戶和小微企業(yè)主普惠金融業(yè)務(wù)。年報顯示,截至2021年末,青島銀行的公司貸款1498.22億元,比上年末增加110.45億元,增長7.96%。

創(chuàng)新驅(qū)動和綠色發(fā)展已成為引領(lǐng)我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎,山東銀行業(yè)也不例外。青島銀行持續(xù)探索惠農(nóng)、藍(lán)色海洋、綠色金融等特色業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

在助力環(huán)保方面,2021年,青島銀行發(fā)布全球首個藍(lán)色債券標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)放藍(lán)色金融貸款13.67億元,探尋環(huán)境保護(hù)、海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展最優(yōu)解。去年,該行落地山東省內(nèi)首筆碳中和貸款、承銷首單碳中和債券,助力地方經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型。在推動普惠金融縱深發(fā)展方面,2021年青島銀行新簽約助農(nóng)站點(diǎn)1537個,助力鄉(xiāng)村振興；此外設(shè)立社區(qū)支行10家,服務(wù)社區(qū)居民。

截至2021年末,青島銀行已在濟(jì)南、煙臺、威海等山東省主要城市設(shè)有16家分行,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到166家,員工人數(shù)超過4000人。高管薪酬方面,青島銀行董事長郭少泉拿到該行最高薪酬,2021年稅前年薪為237.37萬元,行長王麟稅前薪酬219萬元。

2021年,青島銀行擬每股派息0.16元,現(xiàn)金分紅比例為31.86%,股息率為4.17%(截至2022年3月25日)。

近年來盈利能力稍遜一籌

在A股上市銀行中,目前山東法人銀行機(jī)構(gòu)有3家。除青島銀行外,另外2家山東區(qū)域銀行暫未披露年報。wind系統(tǒng)顯示,齊魯銀行(601665.SH)、青農(nóng)商行(002958.SZ)年報預(yù)計(jì)披露日均為4月29日。其中,齊魯銀行已公布業(yè)績快報,青農(nóng)商行暫未披露2021年相關(guān)業(yè)績指標(biāo)。

近年來,青島銀行、齊魯銀行一直是山東省內(nèi)城商行發(fā)展的領(lǐng)頭雁。從目前披露的情況來看,二者經(jīng)營指標(biāo)頗有看頭。

1月21日,齊魯銀行披露的業(yè)績快報顯示,經(jīng)初步核算,2021年度,該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入101.67億元,同比增長28.11%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤30.36億元,同比增長20.52%。齊魯銀行預(yù)計(jì),截至2021年末,該行資產(chǎn)總額4334.13億元,較上年末增長20.31%。

從業(yè)績快報來看,齊魯銀行營收規(guī)模雖不及青島銀行,但在盈利能力方面略勝一籌。經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者查詢歷史業(yè)績發(fā)現(xiàn),從2017年至2020年這四年間,均是如此,青島銀行在營收規(guī)模上領(lǐng)先,但凈利潤略低于齊魯銀行。

而青農(nóng)商行不僅坐穩(wěn)山東農(nóng)商行的頭把交椅,盈利能力與省內(nèi)城商行相比也毫不遜色。wind系統(tǒng)顯示,2017年至2020年,青農(nóng)商行分別實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤21.36億元、24.19億元、28.25億元和29.60億元,連續(xù)4年該指標(biāo)均高于另外2家A股上市的山東城商行。2021年齊魯銀行、青農(nóng)商行2家山東A股上市銀行的經(jīng)營業(yè)績值得期待。

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