原標(biāo)題：保險(xiǎn)銷售行為可回溯內(nèi)控管理不規(guī)范，華泰人壽被罰！濰坊支公司和華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司都曾因違規(guī)問題收到罰單

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

5月9日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，華泰人壽北京分公司因保險(xiǎn)銷售行為可回溯內(nèi)控管理不規(guī)范被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并給予警告、1萬(wàn)元罰款的行政處罰。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司和華泰人壽濰坊支公司都曾因違規(guī)問題收到罰單。

2018年4月16日，青島銀保監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司行政處罰決定。

依據(jù)《保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。

經(jīng)查，證實(shí)華泰財(cái)險(xiǎn)島分公司存在虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用的行為，并取得現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)清單、調(diào)查筆錄等證據(jù)材料在案佐證。

調(diào)查結(jié)果顯示，2016年7月至2017年6月期間，華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司城陽(yáng)支公司將32筆車險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)掛靠在青島安達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司名下，并委托其開具中介發(fā)票，涉及保費(fèi)120174.09元，手續(xù)費(fèi)32326.92元。

因虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百一十六條，根據(jù)規(guī)定，對(duì)華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司罰款5萬(wàn)元。時(shí)任華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司城陽(yáng)支公司經(jīng)理宋麗勛對(duì)虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用行為負(fù)有直接責(zé)任，對(duì)其警告并罰款1萬(wàn)元。

華泰財(cái)險(xiǎn)青島分公司成立于2000年8月，注冊(cè)地址為嶗山區(qū)泉嶺路8號(hào)中商國(guó)際大廈。公司主要運(yùn)營(yíng)范圍為企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)；家庭財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)；建筑工程保險(xiǎn)；安裝工程保險(xiǎn)；貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)；船舶保險(xiǎn)；能源保險(xiǎn)；一般責(zé)任保險(xiǎn)；保證保險(xiǎn)；信用保險(xiǎn)（出口信用險(xiǎn)除外）；短期健康保險(xiǎn)；意外傷害保險(xiǎn)等。

2013年5月中旬，山東保監(jiān)局發(fā)布魯保監(jiān)罰〔2013〕29號(hào)行政處罰決定書，給予華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司濰坊中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“華泰人壽濰坊中心支公司”)3萬(wàn)元的行政處罰。

該行政處罰決定書稱，經(jīng)調(diào)查，華泰人壽濰坊中心支公司委托未取得合法資格的個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，將保險(xiǎn)條款與其他金融機(jī)構(gòu)的存款利率片面比較。違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條第(八)項(xiàng)和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十八條。

山東保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十二條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第一款，對(duì)華泰人壽濰坊中心支公司給予警告，并罰款3萬(wàn)元，對(duì)直接責(zé)任人、華泰人壽濰坊中心支公司原銀保專管員辛業(yè)萍給予警告。

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