原標(biāo)題：因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等，這家信用社被罰！日照銀行也曾因此被罰99萬(wàn)元

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（下稱“遼寧省聯(lián)社”）因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等四項(xiàng)違法行為被央行沈陽(yáng)分行警告及罰款146.9萬(wàn)元，兩名相關(guān)責(zé)任人也受到處罰。

具體來(lái)看，央行沈陽(yáng)分行公布的行政處罰信息顯示，遼寧省聯(lián)社具體的違法行為類型有四項(xiàng)：1.違反金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)制度建設(shè)相關(guān)管理規(guī)定；2.違反征信業(yè)務(wù)安全管理要求；3.提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；4.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

此外，時(shí)任遼寧省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理張敏和時(shí)任遼寧省聯(lián)社三農(nóng)與個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理杜劍冰也各收到一張罰單。其中，張敏對(duì)遼寧省聯(lián)社以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。央行沈陽(yáng)分行做出的行政處罰決定是：罰款3.1萬(wàn)元。杜劍冰對(duì)遼寧省聯(lián)社以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。央行沈陽(yáng)分行做出的行政處罰決定是：罰款3萬(wàn)元。

梳理發(fā)現(xiàn)，不少銀行曾因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等被罰。中國(guó)人民銀行昆明中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰決定書(大銀罰字〔2021〕第09、10號(hào))顯示，富滇銀行股份有限公司大理分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。中國(guó)人民銀行大理州中心支行對(duì)該行處罰款人民幣40萬(wàn)元。陳海梅，時(shí)任富滇銀行股份有限公司大理分行運(yùn)管部經(jīng)理；戴華麗，時(shí)任富滇銀行股份有限公司大理分行運(yùn)管部經(jīng)理，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。中國(guó)人民銀行大理州中心支行對(duì)陳海梅處罰款人民幣1萬(wàn)元；對(duì)戴華麗處罰款人民幣1萬(wàn)元。

中國(guó)人民銀行昆明中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰決定書（大銀罰字〔2021〕第06、07、08號(hào)）顯示，云南紅塔銀行股份有限公司大理分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。中國(guó)人民銀行大理州中心支行對(duì)該行處罰款人民幣40萬(wàn)元。劉志松，時(shí)任云南紅塔銀行股份有限公司大理分行綜合管理部經(jīng)理；楊娥芳，時(shí)任云南紅塔銀行股份有限公司大理分行綜合管理部經(jīng)理，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行大理州中心支行對(duì)劉志松處罰款人民幣0.5萬(wàn)元；對(duì)楊娥芳處罰款人民幣0.5萬(wàn)元。

此外，日照銀行也曾因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等被罰。2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬(wàn)元。違法行為類型為金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)存在虛報(bào)、瞞報(bào)；個(gè)別單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

行政處罰信息公示表同時(shí)顯示，袁某某對(duì)日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告違法行為負(fù)直接責(zé)任，人民銀行日照市中心支行對(duì)其處以3萬(wàn)元罰款。

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