原標題：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等，杭州銀行被罰580萬元！招商銀行青島分行和日照銀行等曾因此被罰

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

5月31日，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，杭州銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等違法行為被罰款580萬元，3名相關責任人也被處罰。

行政處罰信息顯示，杭州銀行違法行為有：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務和與身份不明的客戶進行交易。

針對上述違法行為，人民銀行杭州中心支行對杭州銀行作出罰款580萬元的處罰決定。

此外，還有3名相關責任人被處罰：時任杭州銀行運營管理部副總經(jīng)理楊慧莉，對杭州銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務的違法違規(guī)行為負有責任，被處以罰款10萬元。時任杭州銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理阮榮軍，對杭州銀行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務，與身份不明的客戶進行交易的違法違規(guī)行為負有責任，被處以罰款6.5萬元。時任杭州銀行電子銀行部總經(jīng)理助理桂青峰，對杭州銀行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務的違法違規(guī)行為負有責任，被處以罰款3萬元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，招商銀行青島分行、日照銀行等都曾因此被罰。

2021年11月，因對外支付殘缺污損人民幣、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等，招商銀行青島分行被罰沒82.84萬元。罰單顯示，招行青島分行涉及三項違法行為，一是超期向人民銀行報送個人銀行結算賬戶資料；超期向人民銀行報送單位銀行結算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報送撤銷單位銀行結算賬戶資料；票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景真實性審核不嚴格。二是假幣解繳信息未序時逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。三是未按規(guī)定履行反洗錢內控制度和組織機構建設義務；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料。央行青島市中心支行由此責令該分行限期改正，并給予警告。同時，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計82.84萬元。此外，該分行時任公司金融事業(yè)部總經(jīng)理蘭冰心、時任法律合規(guī)部總經(jīng)理高明月，皆對招行青島分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法違規(guī)行為負有責任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。

2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結算賬戶開立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告。行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負直接責任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

今年1月，中國人民銀行濟南分行官網(wǎng)行政處罰一欄發(fā)布中國人民銀行東營市中心支行行政處罰信息。東營銀行股份有限公司被處罰79.5萬元。具體原因為：因超過期限向中國人民銀行報送個人銀行結算賬戶開立資料；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別；與身份不明的客戶進行交易四項違法行為，東營銀行股份有限公司被給予警告，合計并處795000元罰款。此外，時任東營銀行股份有限公司運營管理部總經(jīng)理李曉紅，對東營銀行股份有限公司未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別違法違規(guī)行為負有責任，被罰款10000元；時任東營銀行股份有限公司河口支行行長徐強，對東營銀行股份有限公司與身份不明的客戶進行交易違法違規(guī)行為負有責任，罰款35000元。

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