原標題：中國民生銀行濟寧分行成功堵截一起可疑賬戶變更

來源：大眾報業·齊魯壹點

2022年7月29日13時許，中國民生銀行濟寧分行下轄微山支行營業廳迎來一位男性客戶趙某，身份證件顯示是棗莊人，其自稱在濟南長清工作，因非柜面轉賬限額較小，要求該行調高其賬戶非柜面轉賬限額。該行服務人員詢問其賬戶用途時，客戶最初說是單位發工資用，后又改口說用于轉賬。

該行服務人員對其繞道辦理業務的舉動及賬戶用途說法不一產生懷疑，通知該行監控崗對其賬戶進行核查。經查，該客戶7月初在民生銀行濟南分行所轄社區辦立銀行卡賬戶，一個月來并未發生工資獎金類交易。該賬戶從7月28日開始使用，交易量突然增加，單日交易量在40筆以上，小額分散，交易對手眾多，且交易對手分布在全國不同地區，入賬資金用途與客戶自述職業不相符，用途有數字類型。經詢問客戶，發現客戶對其交易對手并不認識。

綜上分析，民生銀行濟寧分行認定，該客戶賬戶正在從事非法交易，拒絕了其提高非柜面交易限額的要求，提示客戶可通過柜面辦理業務，客戶隨后離開了網點。該行網點通過內部信息網提示全轄網點關注。

隨著全國打擊電信網絡詐騙工作的開展，銀行對開戶業務審核不斷加強；同時按照國務院對外來務工人員、大學生等特殊群眾“應開盡開”的要求，銀行對賬戶實行分級分類管理。部分不法分子冒充務工人員到銀行先開立賬戶，賬戶發生交易后再到同城或異地網點提高非柜面交易限額，實現其利用賬戶進行網絡詐騙、周轉資金的目的。民生銀行濟寧分行網點工作人員在辦理業務過程中嚴謹細致，及時識別不法分子伎倆，成功堵截了一起可疑賬戶變更，阻斷了不法分子利用賬戶從事非法交易的目的，為守護百姓錢袋子盡了一份力量。

值班主編：曹竹青

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